A Vanguard oferece fundos de aposentadoria de metas para atender às necessidades de investidores de várias idades. Um fundo de data-alvo é um fundo mútuo que ajusta automaticamente o mix de ativos ao longo do tempo e é apropriado para um tipo particular de investidor. Os fundos de aposentadoria de vanguarda de vencimento proporcionam aos investidores veículos de aposentadoria de baixo custo que normalmente investem em outros fundos do índice Vanguard. Os fundos de aposentadoria alvo da Vanguard oferecem aos investidores uma diversificação instantânea, e a Vanguard continua a ajustá-los por cerca de sete anos após suas datas-alvo. Esses fundos são benéficos para os investidores que desejam retirar seu fundo de aposentadoria ao longo de vários anos após o ano-alvo.

Vanguard Target Retirement 2020 Fund

O Vanguard Target Retirement 2020 Fund foi emitido em 7 de junho de 2006. A partir de 30 de setembro de 2015, o fundo gerou um retorno anual médio de 5. 59% desde a sua criação. Ele cobra um baixo índice anual de despesas líquidas de 0,16%. De acordo com a Vanguard, o índice de despesas anuais do fundo é 68% menor do que o índice de despesas médias dos fundos com data-alvo com investimentos similares.

O Vanguard Target Retirement 2020 Fund procura proporcionar valorização do capital e renda corrente. Para atingir seu objetivo de investimento, investe em outros fundos de investimento da Vanguard com base em uma estratégia destinada a investidores que planejam se aposentar em 2020. A partir de 30 de setembro de 2015, o fundo tem ativos líquidos totais de US $ 26. 7 bilhões.

Investe 35. 8% de sua carteira no Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares, 28. 1% no Vanguard Total Bond Market II Índice Fundo Investor Share, 23. 6% no Vanguard Total International Stock Index Ações do Investidor do Fundo, 12% no Vanguard Total International Bond Index Fundo Investor Shares e 0,5% no Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund Investor Share.

A partir de 29 de outubro de 2015, com base em dados de três anos, o fundo tem um desvio padrão anual médio, ou volatilidade, de 6. 18%, um retorno anual médio de 6. 74% e um índice Sharpe de 1. 08. Com base no risco ajustado, o fundo historicamente forneceu aos investidores retornos satisfatórios.

O fundo é mais adequado para investidores que planejam se aposentar entre 2018 e 2022. O fundo atualmente aloca 59. 4% de seus ativos em ações e 40. 6% para títulos. Este fundo é adequado para investidores com tolerância moderada ao risco que buscam um investimento em um fundo de aposentadoria que se ajusta automaticamente à medida que a data-alvo se aproxima.

Vanguard Target Retirement 2030 Fund

O Vanguard Target Retirement 2030 Fund foi emitido em 7 de junho de 2006 e atingiu um retorno anual médio de 5 56% desde a sua criação.O fundo cobra uma razão de despesa de 0,17%, que é 66% menor do que o índice médio de despesas de fundos similares, de acordo com a Vanguard. O fundo é projetado para investidores que desejam se aposentar e deixar a força de trabalho em 2030.

O fundo investe a maioria de seus ativos em ações. A partir de 30 de setembro de 2015, o fundo investe 44. 6% de sua carteira no Fundo Vanguardista do Índice de Mercado de Valores do Fundo Investir ações, 29. 8% no Fundo Vanguard Total Stock Stock Index Investimento, 18% no Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Shares e 7. 6% no Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Share. No entanto, o fundo ajustará sua combinação de ativos à medida que a data-alvo se aproximar.

Com base nas estatísticas da sua teoria moderna da carteira (MPT), o fundo é mais adequado para investidores tolerantes moderadamente a alto risco com horizontes de investimento de longo prazo, que pretendem se aposentar entre 2028 e 2032. Este fundo é o melhor para aposentadoria devido aos seus ajustes em seu perfil de risco de agressivo para conservador com base na data-alvo.

Vanguard Target Retirement 2050 Fund

O Vanguard Target Retirement 2050 Fund é projetado para investidores que desejam se aposentar em ou por volta de 2050. Uma vez que o fundo investe principalmente em ações, ele carrega um alto grau de volatilidade. O fundo exige um investimento mínimo de US $ 1 000, por isso é adequado para o investidor médio com um horizonte de investimento de longo prazo. O fundo cobra um índice anual de despesas de 0,18%, que é 63% inferior ao índice médio de despesas de fundos de investimento similares.

A partir de 30 de setembro de 2015, o fundo investe 54. 1% de sua carteira no Vanguard Total Stock Index Index do Mercado de ações do Investidor, 36% no Vanguard International Stock Index Fund Investor Share, 6. 9% no Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Shares e 3% no Vanguard Total International Bond Index Fund. Investidores. Atualmente, o fundo possui ativos líquidos totais de US $ 7. 9 bilhões.

Com base em dados de cinco anos, o fundo tem uma volatilidade anual média de 11. 22%, um retorno anual médio de 9. 18% e um índice de Sharpe de 0. 84. Portanto, o fundo é o mais adequado para investidores que podem tolerar a volatilidade potencialmente alta dos mercados de ações e títulos. Além disso, é mais adequado para investidores que procuram abandonar a força de trabalho e se aposentar entre 2048 e 2052.