O índice Standard & Poor's (S & P) 500 é um dos barômetros usados ​​mais amplamente utilizados para avaliar o desempenho da bolsa de valores geral da U. S. O Comitê do Índice S & P 500 seleciona ações com base em capitalizações de mercado, e os componentes também são ponderados por suas capitalizações de mercado. A Vanguard oferece um fundo mútuo com duas classes de ações e um fundo negociado em bolsa (ETF) que acompanha o índice S & P 500.

Os fundos de vanguarda que seguem o índice S & P 500 fornecem uma exposição de baixo custo ao mercado de ações de grande capitalização da U. S. Esses fundos podem ser mantidos como participações básicas em uma carteira diversificada com um horizonte de investimento de longo prazo. Os investidores que desejam manter um fundo Vanguard S & P 500 Index devem ter um grau moderado a alto de tolerância ao risco e poder assumir o risco de mercado e volatilidade.

Vanguard 500 Index Fund Investor Share

O Vanguard 500 Index Fund Investor Shares é um fundo mútuo que foi emitido em 31 de agosto de 1976 com o patrocínio da Vanguard. A partir de 30 de setembro de 2015, obteve um retorno anual médio de 10. 72%. O fundo é aconselhado pelo Vanguard Equity Investment Group e requer um investimento mínimo de US $ 3 000. O fundo cobra um índice anual de despesas de 0,17%, que é 84% menor do que o índice médio anual de despesas líquidas de grande capitalização carregar fundos.

Para rastrear o desempenho do Índice S & P 500, o Vanguard 500 Index Fund Investor Shares implementa uma estratégia de indexação de replicação completa. O fundo investe todo o seu patrimônio líquido total nos componentes do índice. Além disso, ele possui cada estoque no índice subjacente com aproximadamente a mesma ponderação que o índice. Atualmente, o fundo possui ativos líquidos totais de US $ 25 bilhões e 504 participações.

A partir de 30 de setembro de 2015, com base em dados de 10 anos, o Vanguard 500 Index Fund Investor Shares teve uma volatilidade anual média de 14. 89%, um retorno de 6. 79% e um índice Sharpe de 0. 43. Quando medido em relação ao índice de referência, teve um R anual quadrado de 100%, um beta de 1 e um alfa de -0. 01.

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares

Se os investidores procuram um custo ainda menor do que as ações do Vanguard 500 Index Fund Investor, podem procurar investir no Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares. Fornece uma exposição idêntica às ações do Vanguard 500 Index Fund Investor Shares; Suas características só variam por uma pequena margem. Este fundo cobra uma razão de despesa anual de 0. 05%, que é 95% menor do que a taxa média anual de despesas de fundos de grande capitalização sem cobrança. No entanto, o Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares exige um investimento mínimo de US $ 10 000.

Este fundo tem ativos líquidos totais de US $ 142 bilhões, o que é quase cinco vezes maior do que o Vanguard 500 Index Fund Investor Shares.O Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares é o mais adequado para investidores que procuram uma exposição extremamente reduzida ao mercado de capitais de grande capitalização. No entanto, pode não ser acessível ao investidor médio devido ao seu alto requisito de investimento mínimo.

Vanguard S & P 500 ETF

Ao contrário do Vanguard 500 Index Funds, o Vanguard S & P 500 ETF (NYSEARCA: VOO VOOVanguard S & P500237. 79 + 0. 15% Criado com o Highstock 4. 2. 6 < ) fornece aos investidores uma exposição fiscal eficiente ao índice S & P 500. O ETF é adequado para investidores que desejam poder negociar o estoque durante o dia de negociação, que os fundos de investimento não são capazes de fornecer. O Vanguard S & P 500 ETF cobra uma baixa taxa de despesa líquida de 0. 05%, que é 95% menor do que o índice médio de despesas líquidas de fundos com investimentos em componentes do Índice S & P 500. O Vanguard S & P 500 ETF foi lançado em 7 de setembro de 2010 pela Vanguard. A partir de 30 de setembro de 2015, o fundo alcançou um retorno anual médio de 14. 13% e apenas atrasou o índice S & P 500 pelo valor de sua relação de despesa líquida. A ETF possui ativos líquidos totais de US $ 34. 6 bilhões e detém 504 ações.

Com base em dados de cinco anos, o Vanguard S & P 500 ETF tem uma volatilidade anual média de 11,5%, um retorno anual médio de 13,3% e um alfa, contra o índice S & P 500, de -0. 03. O Vanguard 500 Index Fund teve as mesmas estatísticas no mesmo período, exceto pelo alfa. Os fundos de investimento tinham um alfa de -0. 15 no mesmo período, o que indica que a ETF superou os fundos por uma pequena margem.