BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é o maior gerenciador de ativos do mundo com $ 4. 6 trilhões de ativos sob gestão (AUM), a partir de 31 de dezembro de 2015. A BlackRock patrocina muitos fundos de investimento populares e fundos negociados em bolsa (ETFs). A Morningstar atribui uma classificação de cinco estrelas a 16 dos fundos de investimento da BlackRock, 14 dos quais apenas receberam a classificação das ações da Classe Institucional. As ações da Classe Institucional só estão disponíveis em investimentos de mais de US $ 1 milhão ou para investidores em certos planos de previdência.

BlackRock Event Driven Equity Fund Ações Investor A (BALPX)

O BlackRock Event Driven Equity Fund busca crescimento de capital a longo prazo. É um fundo neutro do mercado que fornece um retorno com base em uma taxa de referência. O benchmark geralmente é baseado em uma taxa de curto prazo T-bill, e os fundos investem para vencer um múltiplo do benchmark. Este fundo se compara com a taxa de índice de mercado da média Russell 1000. Usar um benchmark diferente pode descartar a designação da categoria Morningstar e resultar em uma classificação imprecisa.

O fundo investe em empresas que não se baseiam nas condições gerais do mercado. O principal critério é investir em empresas que têm potencial para mover o preço das ações com base em um evento específico. Esses eventos incluem fusões, mudanças de gerenciamento, reestruturações corporativas ou spinoffs. O fundo pode usar uma série de valores mobiliários, incluindo ações ordinárias, ações preferenciais e títulos conversíveis para atingir seus objetivos. Os gerentes de carteira podem investir longo ou curto dependendo de como eles acreditam que os preços das ações se moverão.

Existem alguns motivos pelos quais esse fundo pode não ser apropriado para muitos investidores. Primeiro, ele possui uma proporção de despesa máxima de 1. 69%. Em segundo lugar, enquanto supera as taxas de cobrança de T, ele supera o benchmark Russell 1000. O fundo apresentou retorno total anualizado de 12. 6% ao longo de três anos e 11. 09% ao longo de cinco anos, enquanto o Índice Russell 1000 retornou 15. 01% e 12. 44% no mesmo período. Os investidores também podem enfrentar um encargo de vendas de até 5% 25%, o que ainda diminui os retornos. Os investidores institucionais pagam taxas ligeiramente mais baixas e nenhuma carga de vendas.

BlackRock 40/60 Fundo de Alocação de Alvo Ações do Investidor C (BCMPX)

O Fundo de Alocação de Alvos da BlackRock 40/60 é um fundo de alocação conservador que tem uma combinação de renda atual e valorização do capital com um viés de renda. O fundo investe 60% do patrimônio líquido em renda fixa e 40% em ações. Na verdade, não compra títulos; Em vez disso, é um fundo de fundos. Os gestores de carteira investem em outros ETF ou fundos de investimento estrangeiros da BlackRock.

Os retornos são bons, mas o índice de despesas é um alto de 1. 7%, que inclui uma taxa de 1% 12b-1 que paga pelo marketing de fundos. O fundo apresentou retorno total anualizado de 7. 26% em três anos e 6. 34% em cinco anos. As ações institucionais não possuem taxa 12b-1 e retornaram 8. 45% e 7. 54%. As ações institucionais são uma boa opção para o plano de pensão de um investidor, mas os potenciais compradores de ações em C precisam fazer comparações com outros fundos para evitar o arrastar a taxa 12b-1 sobre os retornos.

BlackRock Balanced Capital Fund Actions Institucionais (MACPX)

O BlackRock Balanced Capital Fund é um fundo de alocação moderado que busca retorno total. O fundo tem pelo menos 25% de ativos em títulos de capital e 25% em títulos de renda fixa, com os restantes 50% equilibrados pelos quatro gestores de carteira do fundo da maneira mais vantajosa para atingir o objetivo do fundo. O saldo é de 60% de ações e 40% de renda fixa, em janeiro de 2016.

O fundo pode investir em uma série de valores mobiliários, tais como ações ordinárias, ações preferenciais, títulos garantidos por hipotecas e dívida corporativa. No entanto, a partir de 31 de dezembro de 2015, 59. 86% dos ativos líquidos foram investidos no BlackRock Big Cap Core Fund e 36. 41% foram investidos no BlackRock Total Return Fund. O fundo tem um índice de despesas de 0,66% e rendimentos totais anualizados de 10. 27% ao longo de três anos e 9. 24% ao longo de cinco anos. O fundo também oferece ações de Classe A e Classe C, que têm rendimentos mais baixos devido a taxas de vendas ou taxas de 12b-1.