BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é o maior gerenciador de ativos do mundo com $ 4. 6 trilhões de ativos sob gestão (AUM), a partir de 31 de dezembro de 2015. A BlackRock patrocina muitos fundos de investimento populares e fundos negociados em bolsa (ETFs). A Morningstar atribui uma classificação de cinco estrelas a 16 dos fundos de investimento da BlackRock, 14 dos quais apenas receberam a classificação das ações da Classe Institucional. As ações da Classe Institucional só estão disponíveis em investimentos de mais de US $ 1 milhão ou para investidores em certos planos de previdência.

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BlackRock Event Driven Equity Fund Ações Investor A (BALPX)

O BlackRock Event Driven Equity Fund busca crescimento de capital a longo prazo. É um fundo neutro do mercado que fornece um retorno com base em uma taxa de referência. O benchmark geralmente é baseado em uma taxa de curto prazo T-bill, e os fundos investem para vencer um múltiplo do benchmark. Este fundo se compara com a taxa de índice de mercado da média Russell 1000. Usar um benchmark diferente pode descartar a designação da categoria Morningstar e resultar em uma classificação imprecisa.

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O fundo investe em empresas que não se baseiam nas condições gerais do mercado. O principal critério é investir em empresas que têm potencial para mover o preço das ações com base em um evento específico. Esses eventos incluem fusões, mudanças de gerenciamento, reestruturações corporativas ou spinoffs. O fundo pode usar uma série de valores mobiliários, incluindo ações ordinárias, ações preferenciais e títulos conversíveis para atingir seus objetivos. Os gerentes de carteira podem investir longo ou curto dependendo de como eles acreditam que os preços das ações se moverão.

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Existem alguns motivos pelos quais esse fundo pode não ser apropriado para muitos investidores. Primeiro, ele possui uma proporção de despesa máxima de 1. 69%. Em segundo lugar, enquanto supera as taxas de cobrança de T, ele supera o benchmark Russell 1000. O fundo apresentou retorno total anualizado de 12. 6% ao longo de três anos e 11. 09% ao longo de cinco anos, enquanto o Índice Russell 1000 retornou 15. 01% e 12. 44% no mesmo período. Os investidores também podem enfrentar um encargo de vendas de até 5% 25%, o que ainda diminui os retornos. Os investidores institucionais pagam taxas ligeiramente mais baixas e nenhuma carga de vendas.

BlackRock 40/60 Fundo de Alocação de Alvo Ações do Investidor C (BCMPX)

O Fundo de Alocação de Alvos da BlackRock 40/60 é um fundo de alocação conservador que tem uma combinação de renda atual e valorização do capital com um viés de renda. O fundo investe 60% do patrimônio líquido em renda fixa e 40% em ações. Na verdade, não compra títulos; Em vez disso, é um fundo de fundos. Os gestores de carteira investem em outros ETF ou fundos de investimento estrangeiros da BlackRock.

Os retornos são bons, mas o índice de despesas é um alto de 1. 7%, que inclui uma taxa de 1% 12b-1 que paga pelo marketing de fundos. O fundo apresentou retorno total anualizado de 7. 26% em três anos e 6. 34% em cinco anos. As ações institucionais não possuem taxa 12b-1 e retornaram 8. 45% e 7. 54%. As ações institucionais são uma boa opção para o plano de pensão de um investidor, mas os potenciais compradores de ações em C precisam fazer comparações com outros fundos para evitar o arrastar a taxa 12b-1 sobre os retornos.

BlackRock Balanced Capital Fund Actions Institucionais (MACPX)

O BlackRock Balanced Capital Fund é um fundo de alocação moderado que busca retorno total. O fundo tem pelo menos 25% de ativos em títulos de capital e 25% em títulos de renda fixa, com os restantes 50% equilibrados pelos quatro gestores de carteira do fundo da maneira mais vantajosa para atingir o objetivo do fundo. O saldo é de 60% de ações e 40% de renda fixa, em janeiro de 2016.

O fundo pode investir em uma série de valores mobiliários, tais como ações ordinárias, ações preferenciais, títulos garantidos por hipotecas e dívida corporativa. No entanto, a partir de 31 de dezembro de 2015, 59. 86% dos ativos líquidos foram investidos no BlackRock Big Cap Core Fund e 36. 41% foram investidos no BlackRock Total Return Fund. O fundo tem um índice de despesas de 0,66% e rendimentos totais anualizados de 10. 27% ao longo de três anos e 9. 24% ao longo de cinco anos. O fundo também oferece ações de Classe A e Classe C, que têm rendimentos mais baixos devido a taxas de vendas ou taxas de 12b-1.