Embora você possa amar de volta ao longo de sua vida, é mais fácil alocar fundos para causas que você é apaixonado depois de ter tido algumas décadas de trabalho ao seu dispor. Depois que muitos adultos estabelecem famílias e trabalham duro para acumular recursos e economias, eles procuram usar a filantropia para melhorar o bem social.

Os baby boomers - definidos como aqueles que nasceram entre 1946 e 1964 - estão agora atingindo uma era em que os indivíduos se concentram na criação de um legado. Muitos esperam envolver suas famílias e criar um sistema de valores familiares de humildade e empatia. (Para mais, leia: Filantropia familiar: desenvolvendo uma estratégia de coesão .) Como muitos baby boomers tiveram carreiras bem-sucedidas, eles têm a capacidade de alcançar grandes contas e estão cada vez mais questionando seus conselheiros de riqueza sobre como obter envolvido com doações de caridade.

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Filantropia entre Baby Boomers

Um estudo patrocinado pela Blackbaud, uma empresa de serviços e software sem fins lucrativos, chamada "The Next Generation of American Diving", encontrou grandes diferenças nos hábitos filantrópicos entre gerações. O estudo relatou que os baby boomers contribuem com uma liderança de 43% da atividade de caridade e afirma que 72% dos baby boomers relataram ter dado uma média de US $ 1, 212 para organizações de caridade no ano passado.

O artigo

New York Times citou um estudo Edge Research que estimou que os baby boomers dão US $ 47 bilhões por ano em instituições de caridade, cobrindo as contribuições de qualquer outra geração. Robert T. Grimm Jr., diretor do Centro de Filantropia e Liderança Sem Fins Lucrativos da Universidade de Maryland no College Park, disse que, com os baby boomers, uma "grande porcentagem deles diz que querem continuar trabalhando em seus 60 e 70" algo que é um bom presságio para as perspectivas de mais doações de caridade.

Oportunidade para gestores de riqueza

Um artigo do Centro de design planejado, uma comunidade de profissionais de doação planejada, explica uma "segunda grande onda de filantropia" em que os baby boomers seguem a liderança das pessoas como Bill Gates e Warren Buffet, investindo a maior parte de seus ativos na filantropia enquanto ainda estão vivos. Isso muda o foco filantrópico dos conselheiros de riqueza para o gerenciamento de patrimônio a partir do planejamento imobiliário. O planejamento de filantropia para conselheiros de riqueza tem perspectivas imensas "em um mundo onde a maioria das famílias com valor líquido investido acima de US $ 10 milhões dão $ 50,000 por ano para caridade", disse o artigo. A PGDC afirma que esses clientes estão em grande parte desacreditados, e mais conselheiros de riqueza devem se concentrar em oferecer orientação filantrópica que irá aumentar a evasão fiscal e ter um impacto social.

Mais empresas de gerenciamento de riqueza estão fazendo estratégias filantrópicas um dos seus serviços fundamentais.O aumento dos escritórios familiares no setor de gerenciamento de riqueza acelerou essa transição. Um balcão único pode fornecer serviços personalizados e multifacetados, em oposição às grandes empresas que se concentram estritamente em conselhos de investimento. (Para mais informações sobre escritórios familiares: leia

Principais 3 tendências que afetam o gerenciamento de riqueza privada .) Avenidas para consultores financeiros

Os baby boomers também estão se tornando tecnológicos, o que significa que eles estão abertos a diferentes maneiras de dar. Os conselheiros de riqueza podem discutir mais do que apenas conceder concessões com seus clientes e explicar estratégias como investimento de impacto, criação de fundação, doação de ações e outras opções de caridade.

AccountingWEB

, um site comercial, sugere que "os Baby Boomers podem vincular seu tempo de legado, experiência e desejo de continuar a contribuir com os empresários da Geração X e Y para alguma organização híbrida que aproveite o melhor que cada geração tenha oferecer. "(Para saber mais, veja: Negócios híbridos: Aumento de organizações sem fins lucrativos no setor privado .") À medida que mais milêndios buscam oportunidades de trabalho que enfatizam "fazer o que você ama" e um "não ganha a vida, faça a mentalidade de seu trabalho da vida, eles estão aumentando o empreendedorismo social. Para levantar capital, essas startups precisam de financiamento de capitalistas de risco e investidores que procuram fazer um legado, permanecer envolvido e aumentar o bem social no a maioria dos benefícios e economicamente eficientes possível. Esses facilitadores são na sua maioria baby boomers, que agora têm uma ótima oportunidade de se envolver em uma nova onda de startups, particularmente nas indústrias de tecnologia e aplicativos móveis.

A Focus on Ethical Investing < Os conselheiros de riqueza podem considerar o investimento no impacto, um subconjunto de investimentos socialmente responsáveis, que visa complementar o rastreamento "negativo", no qual os investidores tentam evitar o apoio a empresas prejudiciais, com decisões que produzam um impacto social positivo . A investida baseada em missão envolve investir em organizações sem fins lucrativos, empresas com padrões de responsabilidade social corporativa e empresas social-empreendedora. O investimento no impacto é um meio para os conselheiros de riqueza ajudar os baby boomers que visam tomar decisões de investimento que sejam lucrativas tanto da perspectiva financeira como ética. Muitos fundos apoiam metas orientadas para a missão. Pegue o Fundo de Equidade da Área de Baía administrado pela JPMorgan, que procura obter retornos no nível do mercado ao mesmo tempo em que cria empregos em bairros de baixa a média renda na área da Baía de São Francisco.

A linha inferior

Ante a aposentadoria, muitos baby boomers estão buscando estabelecer legados, procurando mais para empreendimentos filantrópicos do que qualquer geração antes deles. Os conselheiros de riqueza que integram estratégia filantrópica e planejamento em suas principais ofertas de serviços diferenciam-se entre os clientes dos baby boomers. Como muitas empresas tradicionais tardaram em fazer essa mudança, é provável que oficinas familiares inovadoras e profissionais especializados em riqueza liderem o caminho. Esses conselheiros oferecerão estratégias fiscalmente eficientes que não só prometem gerenciamento de ativos de qualidade, como também a capacidade de aumentar o bem social.