Uma pesquisa recente de 1 500 consultores de investimento realizada pela Pershing e Beacon Strategies mostra o crescimento crescente do mercado de fundos negociados em bolsa (ETF) e que, entre as gerações, os Baby Boomers mostram o maior interesse em investindo nesses fundos. Os investidores estão despejando dinheiro em ETFs em um ritmo vertiginoso, e essa tendência não mostra sinais de parada.

A pesquisa revelou que cerca de dois terços dos conselheiros que responderam vêem os ETFs como o núcleo das carteiras de seus clientes, enquanto cerca de um quarto usam esses instrumentos para diversificar suas participações de clientes. Cerca de dois terços dos conselheiros também disseram que o uso dos ETF provavelmente aumentaria nos próximos 12 meses. Mais da metade disse que seus clientes tinham ETFs em suas carteiras e um terceiro tinha clientes com entre 75-100% do seu dinheiro investido neles. (Para mais, veja: Um olhar no crescimento da indústria ETF .)

Uma pesquisa inesperada

A pesquisa Pershing voa em face da noção convencional de que os ETFs são usados ​​principalmente por investidores mais jovens. A pesquisa revelou que quase metade dos clientes do Baby Boomer estavam abertos a usar esses fundos, seguido de cerca de um quarto desses com 71 anos ou mais. Mas apenas 17% da Generation Xers e apenas 6% dos clientes do Millennial usavam ETFs em suas carteiras.

Justin Fay, diretor de soluções financeiras para investimentos alternativos e ETFs da Pershing, disse em um comunicado que a proporção de uso de ETFs é maior entre os investidores mais velhos ", principalmente porque esses investidores tornaram-se cada vez mais conscientes da eficiência de custos e do acesso a um variedade de estilos que os ETFs podem fornecer, o que pode ajudá-los a alcançar seus objetivos financeiros. "

O fluxo de dinheiro em ETF atingiu um recorde de alta em junho deste ano. Esses fundos arrecadaram US $ 238 bilhões em 2015, um pouco abaixo do seu ingresso recorde de US $ 243 bilhões no ano anterior. A PriceWaterHouseCoopers previu que os ativos globais do ETF global poderiam chegar a US $ 5 trilhões até 2020. (Para mais informações, veja: Para mais e mais investidores, os ETFs são um Godsend .)

Quarenta e três por cento dos conselheiros entrevistados disse que o desempenho do investimento era seu principal critério para examinar quando se trata de escolher um ETF, enquanto outro trimestre disse que os rácios de despesas guiaram grande parte de suas escolhas. Apenas 2% dos conselheiros disseram que o reconhecimento de marca desempenhou um papel nos fundos que eles escolheram. Uma das maiores barreiras que os assessores citam quando se trata de usar esses fundos é a estrutura inerente de muitos deles, o que pode indicar a necessidade de melhorar a estrutura do mercado e um maior nível de educação para investidores e conselheiros.

"Os ETFs podem ser uma opção de investimento particularmente atraente para consultores, oferecendo soluções personalizáveis ​​e acesso potencialmente de baixo custo a mercados, países e setores do que muitos outros veículos de investimento comparáveis.Enquanto o canal RIA continua a dominar em termos de utilização do ETF, verificamos uma maior adoção em outros canais, particularmente intermediários independentes que estão implementando ETFs mais freqüentemente dentro de carteiras, e essa tendência deverá continuar ", disse Fay a ThinkAdvisor .

A linha inferior

Os fundos negociados em bolsa tornaram-se populares com os investidores mais velhos devido à sua flexibilidade, transparência, baixos custos e abordagem passiva da gestão do dinheiro que minimiza os impostos. Os investidores sabem exatamente o que estão obtendo com esses fundos, e o fluxo de dinheiro de opções de investimento gerenciadas ativamente, como fundos de investimento abertos em FNB, só pode aumentar a velocidade a partir daqui. O Estudo Pershing produziu algumas informações surpreendentes sobre o uso desses fundos entre os clientes, pois mostrou que os clientes mais antigos foram mais rápidos em usar esses fundos do que a Geração X ou Millennials. (Para mais, veja: Um olhar interno na ETF Construction .)