Vários autores escreveram sobre armadilhas psicológicas ou comportamentais que levam as pessoas na direção errada com suas vidas em geral. Neste artigo, a intenção é aplicar algumas formas clássicas de psicologia disfuncional diretamente à arena de investimento. Vamos dar uma olhada em algumas das armadilhas mais comuns e como evitá-las.

Ancoragem

Em primeiro lugar, existe a chamada armadilha de ancoragem, que se refere a uma dependência excessiva do que se pensa originalmente. Por exemplo, se você acha que uma determinada empresa é bem-sucedida, você pode ter muita confiança em que suas ações são uma boa aposta. Este preconceito pode ser totalmente incorreto na situação prevalecente ou em algum momento no futuro.

Por exemplo, a empresa alemã de eletrônicos de consumo Grundig, que foi o principal fornecedor europeu na década de 1970, foi aniquilada na década de 1980 pela concorrência do Japão. Aqueles presos na percepção de que Grundig estava lá para ficar perdido muito dinheiro.

Para evitar esta armadilha, você precisa permanecer flexível em seu pensamento e abrir novas fontes de informação e a realidade de que qualquer empresa pode estar aqui hoje e ter ido amanhã. Qualquer gerente pode desaparecer também, para esse assunto.

Custos quebrados

A armadilha do custo afundado é tão perigosa. Isso é psicologicamente (mas não na realidade) protegendo suas escolhas ou decisões anteriores, o que muitas vezes é desastroso para seus investimentos. É realmente difícil ter uma perda e / ou aceitar que você fez as escolhas erradas ou permitiu que outra pessoa as crie para você. Mas se o seu investimento não é bom, ou afundando rápido, quanto mais cedo você sair disso e em algo mais promissor, melhor.

Se você se agarrou às ações que você comprou em 1999 no auge do ponto. com boom, você teria que esperar uma década para se equilibrar, e isso é para ações que não são de alta tecnologia. É muito melhor não se apegar ao custo afundado e entrar em outras classes de ativos que estão subindo rapidamente. O compromisso emocional com os investimentos ruins apenas piora as coisas.

Armadilha de confirmação

Ligado ao acima é a armadilha de confirmação. Muitas vezes, as pessoas buscam outros que fizeram, e ainda estão fazendo, o mesmo erro. Certifique-se de obter conselhos objetivos de novas fontes, em vez de telefonar para a pessoa que lhe deu os conselhos ruins em primeiro lugar. Se você se achar dizendo algo como, "nossos estoques caíram em 30%, mas certamente é melhor apenas segurá-los, não é?" - você está procurando a confirmação de algum outro infeliz na mesma situação. Você pode se confortar no curto prazo, mas é apenas uma auto ilusão.

Cegueira

A cegueira situacional pode exacerbar a situação.Mesmo as pessoas que não procuram especificamente a confirmação, muitas vezes, simplesmente excluem as realidades do mercado prevalecentes para não fazer nada e adiar o dia do mal quando as perdas apenas precisam ser confrontadas. Se você sabe no fundo que há um problema com seus investimentos, como um grande escândalo na empresa ou avisos do mercado, mas você lê tudo no jornal além das páginas financeiras, você provavelmente está sofrendo com esse efeito de cegueira.

Armadilha de Relatividade

A armadilha da relatividade também está à espera para o desviar. Todos têm uma maquiagem psicológica diferente, combinada com um conjunto único de circunstâncias que se estendem para o trabalho, família, perspectivas de carreira e heranças prováveis. Isso significa que, embora você precise estar ciente do que os outros estão fazendo e dizendo, sua situação e opiniões não são necessariamente relevantes fora de seu próprio contexto.

Esteja ciente, mas cuidado! Você deve investir para si mesmo e somente em seu próprio contexto. Seus amigos podem ter o dinheiro e a facilidade de risco para especular nos futuros da barriga de porco (como no filme "Locais de negociação"), mas se você é um ganhador modesto e uma pessoa nervosa, isso não é para você.

Armadilha de superioridade

Para algumas pessoas, a armadilha de superioridade é extremamente perigosa. Muitos investidores pensam que sabem melhor do que os especialistas ou o mercado. Apenas ser bem educado e / ou inteligente não significa que você não precisa de um bom conselho independente e, ainda mais, não significa que você pode superar os profissionais e um sistema complexo de mercados. Muitos investidores perderam fortunas por estarem convencidos de que eram melhores do que o resto. Além disso, essas pessoas são presas fáceis para algumas das outras armadilhas mencionadas acima.

Há (e sempre foram) professores de finanças nas melhores universidades que realmente são brilhantes tecnicamente, e isso pode deliciá-los em pensar que as colheitas são fáceis lá fora no mundo real. Alguns realmente o cortaram, mas outros estão em um despertar grosseiro além da torre de marfim. Por mais estranho que possa parecer, alguém com um Ph. D. em finanças pode de fato levá-lo na direção errada (também calculando, muito confiante), enquanto que alguém com diploma não superior a um ensino médio pode ter uma sensação incrível para o mercado e faça uma fortuna.

A linha inferior

A psicologia humana é uma coisa perigosa, e há alguns erros alarmantemente padrão que as pessoas fazem uma e outra vez. É muito fácil no calor do momento, ou quando sujeito a estresse ou tentação, cair em uma dessas armadilhas mentais. As percepções erradas, a auto-ilusão, freneticamente tentando evitar a realização de perdas, buscando desesperadamente o conforto de outras vítimas, fechando a realidade e mais, podem custar-lhe caro.

Esteja ciente da natureza dessas armadilhas e sempre seja honesto e realista consigo mesmo. Além disso, procure aconselhamento de pessoas competentes e experientes de integridade que o trará de volta à realidade antes que seja tarde demais.