A família de fundos mútuos da Ave Maria representa a arena de investimento baseado na fé ou moralmente responsável (MRI), um nicho um pouco semelhante aos fundos de investimento cada vez mais populares de investimento social (SRI). Independentemente da fé de um investidor ou desejo de investir de acordo com isso, vale a pena considerar o fundo de melhor desempenho do grupo, o Ave Maria Growth Fund ("AVEGX"), que, a partir de abril de 2016, apresentava um 10. 33 % de retorno anualizado médio desde o início de 2003. A título de comparação, o retorno anualizado médio do Índice Standard & Poor's 500 (S & P 500) durante esse período foi de apenas 8,66%. Um fundo mútuo que supera o mercado global ao longo de um período de 13 anos merece consideração pela inclusão em qualquer carteira de investidores.

A Família do Fundo Ave Maria

A empresa Ave Maria Mutual Funds foi fundada por Tom Monaghan, mais conhecido como o fundador da maior cadeia de pizza do mundo, Domino's Pizza Inc. (NYSE: DPZ DPZDomino's Pizza Inc173. 65-2. 41% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). Ele estava trabalhando com George Schwartz, atual presidente-executivo da Ave Maria e ex-fundador da Schwartz Investment Counsel Inc. A Ave Maria lançou seu fundo inicial, o Fundo de Valores Católicos ("AVEMX"), em 2001. A partir de No final de 2015, a empresa possuía ativos totais administrados (AUM) de quase US $ 1. 7 bilhões.

A Ave Maria seleciona investimentos para todos os seus fundos, que incluem um fundo de títulos, fundos de dividendos e fundos de ações globais, com base, antes de tudo, no exame rigoroso das métricas financeiras fundamentais de uma empresa. A estratégia global de investimento da Ave Maria é a do investimento em valor, identificando empresas fundamentalmente superiores com ações potencialmente subvalorizadas que oferecem a oportunidade de valorização de preços a longo prazo. Mais especificamente, os gerentes de portfólio da Ave Maria procuram empresas que possuem modelos de negócios sólidos, vantagens competitivas sustentáveis ​​no mercado e a capacidade de gerar crescimento orgânico superior ao longo do tempo.

Depois de selecionar as empresas como potenciais investimentos com base na avaliação fundamental da equidade, Ave Maria exibe as empresas cujos valores e operações estão alinhados com os valores familiares básicos e as principais crenças doutrinais da Igreja Católica Romana. Este processo de filtragem elimina, por exemplo, empresas envolvidas no negócio do aborto, empresas que apoiam ou produzem pornografia e empresas cujas políticas, produtos ou atitudes públicas prejudicam o sacramento do casamento. No entanto, ao contrário de muitos fundos SRI, a Ave Maria não detecta empresas relacionadas à defesa, álcool ou tabaco. O processo de triagem moral é dirigido pelo Conselho Consultivo Católico da empresa, que inclui o co-fundador Tom Monaghan.

Fundo de Crescimento Ave Maria

O Fundo de Crescimento Ave Maria, lançado em maio de 2003, e atraiu $ 329. 9 no total AUM a partir de abril de 2016. Dois analistas financeiros fretados (CFAs), Brian Milligan e Richard Platte Jr., co-gerenciam o fundo com o principal objetivo de investimento de crescimento de capital de longo prazo. Os gestores de fundos procuram empresas com potencial de crescimento acima da média em termos de rentabilidade e fluxo de caixa. O fundo investe em todos os níveis de capitalização de mercado, com estoques de médio prazo representando 48. 8% dos ativos do portfólio. Como todos os fundos da Ave Maria, o fundo de crescimento é sem carga e não cobra comissões ou taxas de vendas.

O investimento inicial mínimo é de US $ 2 500, tornando o fundo acessível para a esmagadora maioria dos investidores. O fundo oferece tanto um plano de investimento automático (AIP) quanto uma opção de retirada automática.

Antes de aplicar o processo de triagem moral da Ave Maria, os gestores de fundos consideram várias métricas financeiras importantes, como a relação preço / lucro relativo da empresa (P / E), em relação à sua indústria e ao mercado global. Eles também consideram o índice de preço a livro da empresa (P / B), seu retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) e sua relação dívida / capital (D / E). O portfólio do fundo consiste em aproximadamente 35 ações da U. S. Os estoques industriais representam 37. 3% das participações do fundo, seguidas das cíclicas do consumidor em 20,5%, cuidados de saúde em 15,1% e ações de tecnologia em 13,1%. As cinco principais participações da carteira, que em conjunto representam 18. 9% da carteira, estão a Schlumberger Ltd. (NYSE: SLB SLBSchlumberger NV66. 90 + 5. 22% Criado com o Highstock 4. 2. 6 < ), MSC Industrial Direct Company Inc. (NYSE: MSM MSMMSC Industrial Direct Co Inc81. 90-0. 07% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Cognizant Technology Solutions Corporation ( NASDAQ: CTSH CTSHCognizant Technology Solutions Corp74. 85 + 0. 78% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), a empresa de marketing Omnicom Group Inc. (NYSE: OMC OMCOmnicom Group Inc66. 40 + 0. 29% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e desenvolvedor de software ANSYS Inc. (NASDAQ: ANSS ANSSAnsys Inc150. 84 + 1. 17% Criado com o Highstock 4 . 2. 6 ). O índice anual de rotação do portfólio é de 32%. O rácio de despesas do Fundo de Crescimento Ave Maria é de 1. 17%, um pouco abaixo da média da categoria de crescimento médio de 1. 27%. O rendimento de dividendos é de 0,23% nominal. O rendimento anualizado médio de 10 anos do fundo é de 7,9%, superando a média da categoria de 6%. O retorno anualizado médio de cinco anos, 8,9%, também supera a média da categoria 7,3%. Até abril de 2016, o fundo aumentou em 7,8% no acumulado do ano (YTD), superando em massa o S & P 500, que representou apenas 2, 5%, e a média da categoria média média, um negativo de 0,4%.