A maioria dos investidores em fundos mútuos provavelmente está familiarizado com as categorias de crescimento e valor. Os gerentes de fundos de crescimento buscam investimentos que provavelmente terão crescimento mais rápido do que a média, conforme medido pelas receitas, lucros brutos ou lucro líquido, enquanto os gestores de fundos de valor geralmente procuram investimentos profundamente descontados. Os gerentes de fundos de crescimento também favorecem empresas que reinvestir seus lucros em P & D e OPEX para expandir seus negócios.

Um dos desafios para os investidores de crescimento conservador é equilibrar o crescimento e o risco. Os melhores fundos de investimento orientados para o crescimento conservadores produzem altos retornos sem flutuações extremas nos preços das ações. Os investidores devem se concentrar em três métricas ao rastrear fundos de crescimento de qualidade: os retornos históricos do fundo em relação aos seus pares, a volatilidade do fundo conforme medido pelo desvio padrão e o índice Sharpe do fundo. Existem algumas opções excelentes para investidores conservadores na categoria de crescimento.

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Ave Maria Growth Fund (AVEGX)

O Ave Maria Growth Fund ("AVEGX") é um fundo de crescimento de médio prazo e um membro da família de fundos mútuos da Ave Maria. O fundo foi criado em 1 de maio de 2003 e recebe ratings Morningstar de quatro estrelas em horizontes horários de três e cinco anos e uma classificação de cinco estrelas em um horizonte de 10 anos. O fundo, que tem um índice anual de despesas de 1. 17%, busca um crescimento de capital a longo prazo. O fundo investe principalmente em ações ordinárias de empresas de capital médio que os gerentes acreditam ter potencial acima da média para crescer receitas, lucros ou fluxo de caixa.

O Ave Maria Growth Fund gerou excelentes retornos em vários horizontes temporários. O fundo alcançou seus retornos com menor volatilidade do que outros fundos de crescimento de médio prazo. O fundo tem um desvio padrão inferior ao dos seus pares em horizontes temporais de três, cinco e 10 anos. O fundo também possui índices Sharpe mais elevados em cada um desses prazos.

Hennessy Focus Fund Classe Institucional (HFCIX)

A Classe Institucional Hennessy Focus Fund ("HFCIX") é um fundo de crescimento de médio prazo fundado em 30 de maio de 2008, como parte da família do fundo Hennessy. O fundo possui classificações de Morningstar de cinco estrelas nos prazos de três e cinco anos, a partir de abril de 2016. A estratégia do fundo é aumentar o capital investindo principalmente em títulos dos EUA, mas também em valores mobiliários de empresas estrangeiras, incluindo as receitas de depósito americanas (ADRs). O fundo investe principalmente em ações ordinárias, mas também pode investir em outros títulos, como opções, ações preferenciais e dívidas.

A Classe Institucional do Fundo Hennessy Focus tem uma taxa de despesas de 1. 11% e gerou retornos acima da média desde o início.A partir de 12 de abril de 2016, o investidor de três anos do fundo retorna a sexta posição entre os 640 fundos incluídos neste período de tempo, enquanto em um período de cinco anos, o fundo foi o fundo de melhor desempenho dos 574 em seu grupo de pares. O fundo é classificado pela Morningstar como tendo um risco abaixo da média para sua categoria em um horizonte de três anos e baixo risco ao longo de um período de cinco anos. Os índices de Sharpe do fundo de 1. 02 em três anos e 1. 03 em cinco anos são maiores do que o fundo de crescimento médio de médio prazo.

T. Fundo de crescimento Mid-Cap Crescimento de Mide de Rowe (RPMGX)

O Fundo de Crescimento de Meio-Capito de Preço T. Rowe ("RPMGX") foi estabelecido em 30 de junho de 1992. O fundo busca o crescimento do capital de longo prazo e investe a maior parte ativos em uma carteira diversificada de ações ordinárias de médio prazo dos EUA que os gerentes do fundo acreditam que crescerão a uma taxa mais rápida do que a média. O fundo também pode investir em ações estrangeiras. Tem uma razão de despesa de 0,77%, que é inferior à média da categoria de 1,28%.

O Fundo de Crescimento Mid-Cap do Preço T. Rowe produziu excelentes retornos em vários horizontes temporários. Os rendimentos de três anos do fundo classificam-se primeiro em sua categoria entre 640 pares, seus retornos de cinco anos o classificam sétimo entre 574 fundos em sua categoria, e seus retornos de 10 anos ocupam o terceiro lugar entre os 428 fundos em sua categoria. O fundo alcançou seus retornos com um risco abaixo da média. Seu desvio padrão é menor do que o fundo médio em sua categoria em horizontes de três, cinco e 10 anos, enquanto o índice Sharpe é maior em cada um desses períodos.