De um modo geral, se você promete dar algo de valor a uma instituição de caridade, essa promessa constitui uma dívida legal. Há muitas nuances e exceções, mas sua morte não é normalmente uma delas.

Se você passar, deixando uma doação de caridade insatisfeita e prometida para uma organização sem fins lucrativos ou de caridade, seus herdeiros terão que lidar com isso de uma forma ou de outra. Aqui está um resumo rápido do que você precisa saber sobre deixar dinheiro para uma instituição de caridade e como prevenir problemas no futuro.

É um contrato legal?

Para ser legalmente executável, sua promessa de caridade deve conter todos os cinco elementos de um contrato legal, listados aqui:

• Oferta e aceitação - significa que você ofereceu para fazer um presente futuro para uma instituição de caridade e a instituição de caridade aceitou essa oferta.
• Consideração - refere-se a algo chamado "troca de valor". "Com uma promessa de caridade, isso geralmente significa que você promete fazer um presente e a caridade promete usar esse presente para algum propósito específico.
• Intenção legal - simplesmente significa que tudo sobre o contrato deve ser legal. Se você prometer um presente e a caridade promete usá-lo para cometer um crime, a promessa não é exigível.
• Partes competentes - confirma que tanto você quanto a instituição de caridade são legalmente capazes de celebrar um contrato.
• Formulário jurídico - significa que o contrato deve seguir todas as leis e diretrizes apropriadas, inclusive que seja por escrito, se esse for um requisito em seu estado. (Para mais informações: Requisitos do contrato .)

A Slippery Slope

Fundações de comunidade caritativa como a Dayton Foundation em Dayton, Ohio, dependem de sua reputação e relações positivas com o público para fazer seu trabalho e continuar a atrair os doadores. O Diretor de Desenvolvimento da Fundação Dayton, Joe Baldasare, enfatiza que as organizações de linha fina caminham quando se trata da percepção pública e da necessidade de boa vontade da comunidade.

Embora a Fundação Dayton não receba promessas de campanhas de capital, recebe doações prometidas por indivíduos, inclusive de suas propriedades. Quando um presente ou doação prometido anteriormente não é honrado pela propriedade do decedente, Baldasare diz que é prudente perguntar: "Vale a pena para a instituição de caridade ir atrás dele e potencialmente ser percebida pela comunidade como tentando manter dinheiro com a família imediata? "Ele acrescentou:" Esta é uma inclinação escorregadia. "

Perseguindo um presente

Para evitar problemas de "declive escorregadio", Baldasare diz que sua organização passa por um processo de duas etapas para determinar se deve prosseguir um presente prometido e, se a resposta, se sim, quão agressivo deve ser a perseguição.

• Passo 1: "Temos documentação e é sólido?"De acordo com Baldasare, esta etapa aborda se há um contrato, se é por escrito e como é que a redação é.
• Passo 2: "Qual é o custo potencial, incluindo tempo e recursos? "Quanto maior o presente, diz Baldasare, mais provável a fundação iria ao tribunal.

Em todos os casos, ele diz: "Nós também levamos em consideração qualquer potencial vontade de vontade criada ao prosseguir o presente. "

Uma Solução: Use uma Porcentagem

Como os conflitos e as batalhas judiciais não são úteis para qualquer das partes, Baldasare diz que quando se encontra com potenciais doadores, ele sugere que o presente seja expresso como uma porcentagem da propriedade ou de um particular ativos em vez de um valor específico.

"Isso explica perdas ou ganhos", diz ele, "e torna o processo fácil de completar. "Ele observa que isso também ajuda a evitar conflitos quando um montante específico em dólares prometido para uma organização sem fins lucrativos pode ameaçar destruir toda a herança para os membros da família.

O papel da negociação

Não surpreendentemente, de acordo com Baldasare, os casos judiciais são raros. "A negociação é comum", diz ele. "Normalmente, ambas as partes querem evitar ir ao tribunal. "

A negociação também é importante na criação do contrato de presente planejado em primeiro lugar. Quando você decide fazer um presente substancial, é importante se encontrar com oficiais ou representantes da instituição de caridade para a qual você pretende fazer seu presente.

Esta negociação abrange todos os cinco elementos de um contrato legal, incluindo o montante (ou percentual) do presente, como o presente será usado e quando ele será dado. A negociação também pode cobrir quaisquer provisões para reduzir ou perdoar o presente prometido em circunstâncias específicas, como falência ou grandes perdas no mercado de ações.

A linha inferior

É importante saber que seu presente para uma instituição de caridade é uma promessa legalmente exigível. Seus herdeiros, se você passar, terão que lidar com as ramificações dessa promessa, incluindo possivelmente comparecer em juízo como parte de um desafio durante a sucessão.

Você pode evitar que isso aconteça de várias maneiras. Se possível, faça um presente durante sua vida para que seus herdeiros não tenham que lidar com isso. Certifique-se de que o valor do seu presente é algo que sua propriedade pode financiar total ou, melhor ainda, siga os conselhos para oferecer uma porcentagem da sua propriedade ou ativos dentro de sua propriedade.

Finalmente, procure o conselho de um advogado de propriedade competente antes de se encontrar com representantes da instituição de caridade para se certificar de que seus desejos estão cobertos. (Veja também: Para doar ou não doar: Dicas para doação de caridade .)