O socialismo é uma palavra carregada nos Estados Unidos, um país onde o capitalismo é o sistema que define. Uma maneira como surge é quando os americanos olham programas de governo, especialmente Segurança Social. Para entender o que é o debate, é necessário primeiro analisar alguns termos.

Sob o socialismo, o governo, em vez de indivíduos e empresas, possui e controla grandes indústrias e a economia é planejada centralmente. Conseqüentemente, o governo é o principal fornecedor de bens e serviços para seus constituintes. Sob o capitalismo, os bens de capital são propriedade de particulares ou empresas e o mercado controla a economia - na maioria dos países modernos, no entanto, esse sistema também está sob leis e regulamentos governamentais, de modo que não é um puro capitalismo de laissez-faire. No outro extremo do espectro é o comunismo, uma forma mais extrema de socialismo (Qual é a diferença entre comunismo e socialismo? explica mais). Alguns países - a Noruega e a Suécia, por exemplo - têm sistemas mistos com propriedade privada para fornecedores de bens e serviços e serviços públicos orientados para o socialismo para seus cidadãos.

Embora a U. S. seja um país capitalista, uma das características do seu sistema é a Segurança Social, um programa de benefícios administrado pelo governo instituído em 1935 nas profundezas da Grande Depressão. Vamos examinar os principais componentes dos benefícios de aposentadoria da Segurança Social e como eles podem ser considerados uma forma de socialismo.

Quem executa o sistema?

O governo, não indivíduos ou empresas, administra o sistema de segurança social. Ele rastreia ganhos e benefícios da Segurança Social, administra o site que permite que as pessoas verifiquem seus registros de benefícios, aprovem ou negam os aplicativos de benefício de aposentadoria, cobram impostos sobre a Segurança Social e distribuem benefícios de aposentadoria. (Para mais, veja

Quem paga seus benefícios de segurança social? ) Enquanto o governo contrata contratados independentes - como a Lockheed Martin Corporation, a International Business Machines Corp. e a Dell - para fornecer telecomunicações, armazenamento de dados e outros serviços, o governo está no controle total.

Quem decide quanto contribuir e quando?

O Congresso decide quanto do seu cheque de pagamento é tributado para a Segurança Social. Em 2016, 6. 2% do seu salário bruto vai para a Segurança Social, e seu empregador chuta em igual montante; No entanto, se você ganhar mais de US $ 118, 500, você não precisa pagar impostos do Seguro Social sobre qualquer lucro acima desse valor. Se você é trabalhador por conta própria, você paga o total de 12,4%, embora esse montante seja reduzido ligeiramente quando você toma uma dedução fiscal para a parcela do empregador desse imposto.

Não é razoável considerar se, mesmo que você trabalhe para outra pessoa, você está efetivamente pagando o total 12.4% - "suportando a incidência do imposto", em economistas falam - porque se seu empregador não tivesse que fazer pagamentos de Segurança Social em seu nome, poderia incluir esse dinheiro em seu salário em vez disso. (Para mais, veja

Segurança social para o trabalhador independente

.) Além disso, o governo decide quando você contribui: se você é um empregado, os impostos são retirados de cada cheque de pagamento. Se você é trabalhador por conta própria, você paga quando você apresenta sua declaração de imposto anual. (Para mais informações, veja Compreendendo o Sistema de retenção de impostos de U. S.

.) Os indivíduos com contas privadas de poupança de aposentadoria têm mais controle sobre quanto e quando contribuir do que com o pagamento de impostos da Segurança Social. Por exemplo, se você trabalha para uma empresa que oferece um plano 401 (k), você pode decidir qual porcentagem de cada cheque de pagamento redirecionar para essa conta - embora os regulamentos governamentais imponham restrições sobre o quanto você pode contribuir. Em 2016, o limite de contribuições de 401 (k) é de US $ 18 000, a menos que você tenha 50 anos ou mais; nesse caso, você pode contribuir até US $ 6 000 para um total de US $ 24 000. Além disso, você não pode contribuir para um Roth IRA se sua renda bruta ajustada exceder $ 132,000 para solteiros e US $ 194 000 para casados ​​casados ​​em conjunto. Quem decide o que pagar e quando?

Com uma conta de aposentadoria privada, como um 401 (k) ou Roth IRA, você decide quando retirar dinheiro da sua conta e quanto retirar. Com algumas contas de aposentadoria, o IRS fará com que você pague multas se você tirar dinheiro

antes de

atingir uma certa idade ou não retirar dinheiro suficiente a cada ano após atingir uma certa idade. Mas ainda há muito mais flexibilidade do que com os benefícios de aposentadoria da Segurança Social. Com a Segurança Social, o governo decide quanto dar e quando. Você pode decidir quando começar a receber benefícios, mas tem que ser algum tempo entre os 62 e os 70 anos. Uma vez que você começa a reclamar benefícios, você receberá um cheque pelo mesmo valor todos os meses com base em seus ganhos ao longo da vida e sua idade quando você começou a reivindicar benefícios. No entanto, você pode obter um ajuste do custo de vida nos anos futuros. Mas você não pode decidir retirar mais dinheiro em meses quando você tem despesas mais altas e menos dinheiro em meses quando você tem despesas mais baixas, como você poderia com um Roth IRA. E se você se encontra com doença terminal em 40, você não pode reivindicar benefícios de aposentadoria com antecedência com base no que você pagou ao longo dos anos (você pode, no entanto, se qualificar para seguro de invalidez da segurança social). Em contrapartida, você pode retirar suas contas privadas de aposentadoria a qualquer momento sem obter aprovação de ninguém, embora com uma penalidade em alguns casos. As empresas de corretagem do setor privado como Fidelity e Vanguard não irão fazer você provar que você não pode trabalhar se quiser retirar antecipadamente seu IRA. (Para mais, veja

Quando os Benefícios da Segurança Social começam e finalizam?

) Alguém pode optar por excluir? Poucos contribuintes podem optar por não pagar no sistema da Segurança Social.Os amish, os menonitas e outros grupos religiosos que conscientemente se opõem podem às vezes reivindicar uma isenção religiosa de pagar no sistema, desde que também não recebam ou até mesmo qualificar para receber quaisquer benefícios. Se você recebeu algum benefício, você ainda pode se qualificar para uma isenção religiosa se você as pagar. Pessoas que renunciam à cidadania de U. S. podem se desistir. Alguns estrangeiros não residentes não precisam pagar no sistema, dependendo do tipo de visto que tenham. Os funcionários do governo estrangeiro com sede nos Estados Unidos e estudantes universitários que são empregados por sua universidade também estão isentos. (Para mais, veja

Existe alguma maneira de excluir o pagamento da segurança social?

) O que dizer de optar? Sob um sistema de aposentadoria pública ou um acordo da Seção 218, alguns funcionários do governo estadual e local são cobertos e não pagam na Segurança Social. Esses funcionários não têm permissão para participar do programa. Com contas de poupança de aposentadoria privadas, depende de você contribuir. Mesmo que seu empregador inscreva-se automaticamente no seu plano 401 (k) na tentativa de empurrá-lo para contribuir, você pode se inscrever se desejar.

Como o dinheiro é gerenciado?

As contribuições para a Segurança Social entram em uma panela coletiva; os fundos não são mantidos em nossos nomes individuais. Não podemos decidir como esse dinheiro é gerenciado. O sistema é configurado como uma transferência de riqueza intergeracional: os impostos do Seguro Social que o governo cobra dos trabalhadores atuais pagam os benefícios dos aposentados atuais.

Como diferentes gerações são tamanhos diferentes, essa estrutura leva ao que poderia ser descrito como problemas de tempo com o pagamento de benefícios. Os impostos da imensa geração do Baby Boomer confortavam confortavelmente a aposentadoria da geração silenciosa relativamente pequena (nascida entre 1925 e 1945, muitos daqueles anos marcados pela Depressão e guerra) e a Grande Geração (cujos membros lutaram na Segunda Guerra Mundial). Com cada vez mais Boomers atingindo a aposentadoria - e o fato de a Gen X, a próxima geração, ser muito menor - prevêem que as reservas da Previdência tenham desaparecido em 2034, e há especulações sobre benefícios reduzidos para futuros aposentados. Gen Y, os Millennials, são uma geração ainda maior do que os Boomers, mas não está claro o quão bem suas contribuições financeiras servirão para apoiar o Boomers e Gen X, e quão grande serão as próximas gerações.

Dependendo de quando você se aposentar, quanto ganhou e seu estado civil, você pode ver um retorno melhor ou pior do seu "investimento" em termos de recuperar mais do que você contribuiu. Algumas pessoas prefeririam ter a opção de economizar e investir esse dinheiro, porque eles pensam que poderiam ganhar um retorno melhor; outros pensam que a maioria das pessoas seria pior se a Segurança Social fosse privatizada. (Para mais, veja

Depleção da Segurança Social: O Fear é justificado?

) A linha inferior É interessante lembrar que a U. S. teve a idéia de um sistema de segurança social da Alemanha do século XIX.Essa monarquia muito capitalista lançou um programa de seguro social antiquado em 1889 a pedido do chanceler Otto von Bismarck, em parte para evitar idéias socialistas radicais que flutuavam na época. Portanto, a segurança social original foi uma manobra antisocialista por um governo conservador.

No entanto, porque o governo americano desempenha um papel tão dominante no sistema de segurança social dos EUA - decidir quanto e quando os empregados e empregadores pagam no sistema e quanto os indivíduos recebem benefícios quando os obtêm e impedem quase todos de opting out - parece justo chamar a Segurança Social benefícios de uma forma de socialismo. O programa exige que os trabalhadores e seus empregadores, juntamente com os trabalhadores por conta própria, paguem o sistema ao longo de seus anos de trabalho. O governo controla o dinheiro que eles contribuem e decide quando e quanto eles recuperam depois - e se - eles atingem a idade de aposentadoria. (Para mais, veja

Introdução à Segurança Social

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