A popularidade geral dos fundos negociados em bolsa (ETFs) é incontestável, devido ao fato de que muitos deles rastreiam índices de referência bem conhecidos. Eles tradicionalmente foram considerados veículos de investimento para os investidores "plain vanilla". No entanto, à medida que o número e os tipos de ETFs se expandiram, e como seus benefícios se tornaram mais amplamente reconhecidos pelos consultores financeiros, seu recurso em relação aos objetivos de investimento de indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs) também se tornou mais reconhecido. Os investidores de alto patrimônio líquido devem equilibrar os desejos por baixos custos e retornos máximos, e sempre observar as implicações fiscais de seus investimentos. Além disso, muitas vezes desejam acessar diferentes tipos de classes de investimento, como commodities ou moedas, em vez de favorecerem o investidor de varejo médio. Os seguintes são alguns dos principais motivos pelos quais os ETFs fazem escolhas de portfólio adequadas para investidores de alto patrimônio líquido.

Investimento de baixo custo

Um dos principais benefícios dos ETFs para qualquer investidor é seu custo relativamente baixo como investimentos. Os ETFs, especialmente na área de fundos gerenciados ativamente, normalmente oferecem taxas de despesas substancialmente mais baixas do que os fundos de investimento comparáveis. O efeito de menores índices de gastos é amplificado com maiores investimentos. Uma diferença nos índices de gastos de 1. 5% versus 0. 5% pode não se traduzir em um enorme valor em dólares absolutos para um investidor que tem apenas alguns milhares de dólares investidos, mas para investidores com várias centenas de milhares ou alguns milhões de dólares investidos em um fundo, uma diferença de 1% ou mesmo 0. 5% nos índices de despesa representa uma quantidade considerável de dinheiro e não deve ser ignorada.

Maior Eficiência Fiscal

Os investidores de alto patrimônio líquido, com seus montantes de imposto mais elevados proporcionais, devem ter em mente as implicações tributárias de qualquer opção de investimento. Os ETFs, por sua forma estruturada em comparação com os fundos de investimento, geralmente trazem maiores vantagens fiscais. Os gerentes de ETFs normalmente são capazes de navegar as transações do mercado secundário de forma a minimizar os eventos que provocam impostos sobre ganhos de capital. Os detentores de ações da ETF normalmente apenas incorrem em ganhos de capital quando vendem suas ações. Em contrapartida, sempre que um acionista do fundo mútuo resgatar ações, o gerente do fundo é obrigado a vender ações para pagar o resgate, desencadeando um evento de ganhos de capital para todos os demais acionistas. Manter os impostos sobre ganhos de capital no mínimo é extremamente importante para investidores de alto patrimônio líquido.

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Liquidez e Eficiência de Negociação

Uma vez que os ETFs são negociados ao longo do dia nas grandes bolsas, assim como as ações, são investimentos muito mais líquidos que as ações do fundo mútuo, que só podem ser resgatadas no final preços de negociação no dia-a-dia.Os ETFs podem até mesmo oferecer vantagens de liquidez sobre a negociação de ações individuais detidas pelos fundos, se algumas dessas ações forem menos ações líquidas. A capacidade de se mover rápida e facilmente dentro e fora dos investimentos é uma preocupação maior para os investidores de alto patrimônio líquido, que tendem a ter maior volume de negócios global em suas carteiras de investimentos.

Exposição a investimentos alternativos

Os investidores de alto patrimônio líquido tendem a ter maiores tolerâncias de risco do que os investidores de varejo médios, e eles muitas vezes desejam acessar investimentos alternativos que apresentam maior risco, mas que também oferecem retornos potencialmente maiores do que mais investimentos tradicionais. A expansão dos tipos de ofertas de ETF disponíveis tornou-os um meio fácil de obter exposição a ativos de investimento alternativos e estratégias alternativas de investimento. Os ETFs oferecem veículos de investimento fáceis e de baixo custo para acessar investimentos como commodities, futuros gerenciados e câmbio. Existem também ETFs que replicam estratégias de hedge funds, tais como negociação longa / curta e arbitragem de fusão. Exemplos de tais fundos de investimento alternativos são o IQ Hedge Multi-Strategy Tracker ETF (NYSEARCA: QAI QAIIndexiq ETF Tr30. 17-0. 07% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e o Crédito Suisse X-Links Fusion Arbitrage ETN (NYSEARCA: CSMA).

Investimentos internacionais

As carteiras de investimentos de investidores de alto patrimônio líquido tendem a ser mais diversificadas mundialmente do que as de pequenos investidores. Isso proporciona aos investidores de alto patrimônio líquido outro motivo para utilizar ETFs, que fornecem um meio mais fácil e econômico de manter ações que são negociadas principalmente em bolsas de valores estrangeiras, em comparação com a compra de tais ações diretamente.