Fundada em 1931, a American Funds é uma das maiores empresas de gestão de patrimônio, gerindo bilhões de dólares de ativos em nome de investidores institucionais e individuais. A American Funds usa principalmente uma perspectiva de longo prazo em suas estratégias de investimento e emprega gestores de portfólio com uma experiência média de experiência de investimento de 27 anos, incluindo 22 anos com a empresa. A American Funds oferece algumas das taxas de gerenciamento mais baixas na indústria de fundos, e muitos de seus fundos superaram seus benchmarks e colegas e obteve avaliações globais de cinco estrelas da Morningstar.

American Funds American Balanced Fund Classe F-2 (AMBFX)

O American Funds American Balanced Fund acumulou US $ 97. 4 bilhões de ativos sob gestão (AUM) e busca conservar capital, renda corrente e crescimento do capital, investindo em uma combinação de títulos de renda fixa e ações ordinárias. O fundo tem margem de manobra para investir até 15% de seus ativos em ações estrangeiras, mas não pode investir mais de 75% de seus ativos em ações. O fundo se concentra em ações de blue-chip e títulos de grau de investimento com ênfase em títulos da U. S. No final de 2015, o fundo destinava cerca de 54% dos seus ativos às ações da U. S. e 32% aos títulos. O fundo é bem diversificado em vários setores, com serviços financeiros com a maior alocação de 18% do portfólio do fundo. Outros setores dominantes incluem tecnologia da informação (alocação de 17%), defesa do consumidor (alocação de 14%) e consumo cíclico (13% de alocação).

Hilda Applbaum é o gerente principal do fundo; ela tem estado com o fundo há mais de 16 anos e tem mais de 29 anos de experiência em investimento e indústria. O fundo gerou um retorno anual médio de 6. 54% e um desvio padrão de 10. 4% entre 2005 e 2015. Há cerca de 1975 e recebeu uma avaliação de analistas de prata e cinco estrelas em geral, três anos e avaliações de cinco anos da Morningstar na categoria de alocação moderada. As ações classe F-2 do fundo não possuem taxas de carga e vêm com um índice de despesas líquidas muito baixo de 0,39%.

American Funds New Perspective Fund Classe F-2 (ANWFX)

com mais de $ 61. 5 bilhões de AUM, o American Funds New Perspective Fund busca o crescimento do capital a longo prazo, investindo em ações comuns de empresas com presença global que estão preparadas para aproveitar as mudanças nos padrões de comércio internacional. Além disso, o fundo se concentra em empresas com fortes perspectivas de crescimento e modelos de negócios duráveis. O Fundo de Fundos American New Perspective investiu cerca de 45% de seus ativos em ações da U. S., enquanto as ações estrangeiras possuem uma alocação de cerca de 46% com uma grande concentração em empresas européias.Cerca de 20% do portfólio do fundo é investido em tecnologia da informação, enquanto os estoques cíclicos do consumidor representam 18% dos ativos.

O fundo superou a maioria de seus pares nos últimos períodos de três, cinco e dez anos. De 2005 a 2015, apresentou um retorno anual médio de 6. 41% e um desvio padrão de 15. 94%. A Morningstar concedeu o fundo com uma avaliação de analista de ouro e classificações globais de cinco estrelas, de três anos e cinco anos na categoria de ações mundiais por seus altos retornos ajustados ao risco. Não há taxa de carga associada ao investimento nas ações da classe F-2 do fundo, e existe uma relação de despesa líquida de 0. 55%.