A Fidelity Investments é o quarto maior gestor de fundos mútuos do país com mais de US $ 2 trilhões de ativos sob gestão (AUM) a partir de 30 de setembro de 2015. Sua família de fundos de investimento inclui 21 fundos que ganhou classificações globais de cinco estrelas da Morningstar. Toda a carteira de fundos e informações de retorno total anualizado são baseadas em dados para o período que termina em 31 de dezembro de 2015.

Fidelity GNMA Fund

O Fundo Fidelity GNMA investe em títulos de renda fixa emitidos pela Associação Nacional de Mortgage (GNMA ). Esses títulos são geralmente chamados de Ginnie Maes. Os principais veículos de investimento do fundo são títulos com garantia hipotecária (MBS) com recurso de passagem. Um MBS pass-through security é baseado em um pool de hipotecas atendidas por outra parte que cobra os pagamentos, subtrai uma taxa e paga o que resta para o titular da segurança.

Ginnie Maes são considerados investimentos seguros, porque eles são apoiados pela plena fé e crédito do governo da U. S. O fundo também tem permissão para investir em outros títulos apoiados pelo governo para atender ao seu alto índice de renda relativa e preservação do capital. O fundo GNMA é um fundo de prazo intermediário com uma data de vencimento média de 5. 6 anos. A data de vencimento mais curta reduz o rendimento, bem como o risco da taxa de juros. Tenha em mente que os títulos de vencimento podem ser reinvestidos a uma taxa de juros mais elevada. Além disso, muitos dos títulos incluem o reembolso do capital, que é reinvestido em um cronograma estável.

No geral, o fundo não é uma escolha de investimento agressivo. No entanto, ele é bem gerenciado sem taxa de carga e um baixo índice de despesas de 0,45% em relação ao seu rendimento de 2,2%.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund

O Fidelity NASDAQ Composite Index Fund é um fundo de gestão passiva que rastreia o retorno do NASDAQ Composite Index. O NASDAQ Composite Index é composto por mais de 5 000 empresas com ações negociadas através do NASDAQ, e o fundo tem participações em mais de 2, 200 dessas empresas. Não precisa possuir ações em todos os componentes do índice, uma vez que 90% do valor do índice são cobertos pelo Índice NASDAQ 100, que consiste das 100 maiores empresas NASDAQ.

O NASDAQ apresenta uma combinação dinâmica de empresas com maior peso em tecnologia em comparação com outros índices, como o índice Standard & Poor's (S & P) 500 ou a Dow Jones Industrial Average (DJIA). O mix da empresa do NASDAQ resulta em mais volatilidade do que esses dois índices, mas proporcionou aos investidores um melhor retorno. O fundo não tem custo de vendas e um baixo índice de despesas de 0,29%. Tem rendimentos totais anualizados de 19. 6% ao longo de três anos, 14. 73% ao longo de cinco anos e 9. 49% ao longo de 10 anos.

Fidelity Select Biotechnology Portfolio

A Fidelity Select Biotechnology Portfolio é um fundo de baixa diversidade que investe em empresas que criam novos produtos de biotecnologia, empresas que esses novos produtos, ou fornecem e atendem empresas do setor.As 10 principais participações representam 36. 29% do valor patrimonial líquido (NAV) do fundo, com o restante investido em mais de 240 outras empresas.

A Carteira de Biotecnologia Selecionada forneceu rendimentos totais anualizados de 36. 5% em três anos, 32. 64% em cinco anos e 16. 93% em 10 anos. A Fidelity Investments disponibiliza 9, 825 fundos através da plataforma de fundos mútuos, que é o fundo de maior retorno para os três períodos de tempo.

A mesma dinâmica que alimenta os retornos altos também pode vir com grande volatilidade. No acumulado do ano (YTD) a partir de 26 de janeiro de 2016, o fundo caiu 22% 17% em comparação com uma queda de 8,75% para o NASDAQ Composite Index Fund.