Passo muito tempo falando com pessoas sobre a enorme riqueza que pode ser gerada através do investimento imobiliário. Falamos sobre lançar casas e comprar propriedades de aluguel, e eu explico como esses investimentos podem produzir retornos lucrativos para eles em seus anos de aposentadoria.

Mas, às vezes, as pessoas não parecem interessadas, porque não têm tempo para remodelar as execuções hipotecárias, ou não querem ser incomodadas com chamadas de inquilinos quando as tubulações derramam ou temem que tenham para perseguir os inquilinos para obter suas rendas. Por isso, muitas vezes me perguntam se existem alternativas, onde ainda podem investir em imóveis, mas sem todas as dores de cabeça e a distribuição de tempo que vem com ele.

Minha resposta é SIM! Existem várias formas de ainda investir em "imóveis" através do mercado de ações. Você pode comprar um estoque e segurá-lo por anos, se você quiser, e ninguém vai acordá-lo à meia-noite, porque não há água quente.

Aqui, então, são 5 maneiras de investir em imóveis através do mercado de ações:

Investimento nº 1: estoque de construtor de casas.

Você vê os seus inscrições todo o tempo para novos desenvolvimentos, mas você sabia que várias empresas de construção de casas, como Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) e DR Horton (NYSE: DHI) tem ações públicas que são negociadas em Wall Street todos os dias?

Algumas dessas empresas também pagam aos investidores um pequeno dividendo trimestral. Seus preços tendem a flutuar com o aumento e queda do mercado imobiliário. Com 2015 sendo um excelente ano no setor imobiliário, a Ryland cresceu 19% e Lennar cresceu 17,2%.

Investimento nº 2: Fundos de troca de imóveis (ETF).

Algumas pessoas temem ações individuais, porque os preços das ações podem ser bastante voláteis, e perdas de 20% ou mais são bastante comuns se obtemos um mercado despontivo. Uma maneira de temperar a volatilidade é comprar um Fundo Trocado Negociado (ETF), que é uma cesta de ações que contêm várias empresas similares em um determinado país, classe de ativos ou setor do mercado.

Suponha que você goste da idéia de comprar ações do Home Builder, mas tem medo de comprar apenas um, ou não sabe como saber quais serão os melhores no futuro. Para resolver esse problema, você pode diversificar-se comprando o SPDR S & P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), que é uma cesta de várias dúzias de ações relacionadas a imóveis, incluindo todos os construtores de casas citados acima. Embora o XHB não possa aumentar tanto quanto as ações individuais, também não perderá tanto valor durante uma redução no mercado de ações ou no setor imobiliário. Em 2015, o XHB cresceu 5,38%, e seu pior trimestre viu apenas um declínio de 2,7%.

Investimento nº 3: estoques de varejo relacionados com imóveis.

Algumas ações de varejo estão muito ligadas ao desempenho do mercado imobiliário. Três que vêm à mente imediatamente são os varejistas Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) e Bed, Bath e Beyond (NASDAQ: BBBY).

Mas, mesmo quando as casas não estão vendendo, as pessoas podem estar renovando suas casas atuais, pois eles sentem que podem estar vivendo nelas por mais tempo. Então, essas empresas geralmente terão um bom desempenho, mesmo em mercados imobiliários mais lentos. O estoque da Home Depot subiu de US $ 27 por ação em 2010 para US $ 111 em 2015, um ganho de 311% em apenas cinco anos!

Novamente, se comprar ações individuais é um pouco assustador, os estoques de varejo relacionados a imóveis também podem ser encontrados no XHB.

Investimento nº 4: Empresas de Materiais de Habitação

As empresas que fabricam materiais de construção utilizados em imóveis residenciais e comerciais também se beneficiam de booms imobiliários, à medida que mais construção é realizada para atender a demanda. Estas incluem empresas como Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) e Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).

Mas essas ações das empresas também podem se destacar em anos magros, porque a valorização do preço das ações geralmente está relacionada aos eventos climáticos. Quando grandes furacões, tornados e outros desastres naturais destroem grandes áreas de cidades e cidades, eventualmente as casas, escritórios e lojas que são dizimadas serão reconstruídas. Isso significa que mais telhas do telhado, revestimento de madeira e outros materiais de construção serão necessários para substituir estruturas danificadas. A demanda por materiais de construção eleva os preços e os acionistas dessas ações prosperam.

Investimento # 5: Fideicomissos de Investimento Imobiliário (REIT)

Os Fideicomissos de Investimento Imobiliário são ações de empresas que possuem e operam imóveis que produzem renda mensalmente. Na maioria das vezes, essas empresas possuem imóveis comerciais, como prédios de apartamentos, shoppings, unidades de armazenamento ou prédios de escritórios.

Os REITs são conhecidos por pagar dividendos de alto rendimento em suas ações, já que são obrigados por lei a devolver 90% de todos os lucros aos acionistas. Não é incomum ter um REIT pagando dividendos de 5% a 10%. Os REITs podem não apreciar tanto no preço das ações, mas os grandes dividendos compensam isso e proporcionam aos investidores um forte retorno anual total.

Mesmo durante anos de desempenho ruim ou medíocre, esses pagamentos de dividendos podem ser excelentes produtores de renda para o portfólio e são especialmente bons para os aposentados. À medida que os baby boomers envelhecem, os REITs que investem em residências de idosos, como residências de idosos, apartamentos para idosos e instalações de vida assistida, podem ser particularmente bons.

Um desses REIT que eu recomendaria para seu histórico de dividendos de longo prazo é Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). A SNH possui e gerencia várias instalações relacionadas com o Sênior. Seu dividendo anual atual de US $ 1. 56 por ação é um retorno de 8,8%. Mesmo durante os difíceis anos imobiliários de 2008-2012, a SNH nunca reduziu seu dividendo e até aumentou de US $ 1.40 a $ 1. 56 por ano durante esse período de tempo.

Então, você tem cinco maneiras de continuar participando do investimento imobiliário sem ter que criar um martelo ou lidar com chamadas de inquilino na meia-noite. Se você está procurando valorização de preços, ou renda mensal, existem veículos de investimento para todas as faixas etárias e tipos de investidores.