A diversificação é um princípio importante para a maioria dos investidores, e os fundos negociados em bolsa (ETFs) oferecem a maneira mais moderna de obter uma diversificação barata e ampla no mercado de 2016. Ao investir em um ETF de mercado desenvolvido, os investidores podem acessar centenas ou milhares de participações individuais nas economias mais avançadas do mundo.

Os investidores e economistas muitas vezes distinguem entre economias de mercado desenvolvidas e emergentes. Um mercado desenvolvido pertence a um país altamente produtivo e industrializado com uma lei de direito estabelecida. Exemplos incluem os Estados Unidos, Japão, Reino Unido, França, Canadá e Austrália. Um mercado emergente se refere a um país sem altos níveis de produtividade, industrialização ou segurança. A China, o México, a Rússia, a Indonésia e as Filipinas são mercados emergentes.

Assim, os mercados desenvolvidos são uma classe de ativos muito ampla. Usando a medida mais ampla, dois terços de todos os ETF listados podem ser classificados como mercados desenvolvidos. Isso ocorre porque o mercado inclui todos os ETF que não possuem exposição a mercados emergentes, o que efetivamente classifica um ETF de obrigações de alto rendimento da U. S. da mesma forma que um ETF de ações de grande capital japonês ou um ETF alavancado U. S. Treasury.

Para diferenciar ETFs de mercados desenvolvidos de ETF nacionais básicos e outros nichos, a seguinte lista se concentra em ETFs com pelo menos 5% de exposição a duas ou mais economias de mercado desenvolvidas. Notavelmente, isso remove quatro dos cinco maiores ETFs do mundo, incluindo o Behemoth SPDR S & P 500 ETF Trust (NYSEARCA: SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 63 + 0. 07% Criado com o Highstock 4. 2 6 ) e seus US $ 181 bilhões em ativos sob gestão (AUM).

IShares MSCI EAFE ETF

AUM em abril de 2016: US $ 58. 49 bilhões

BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc476. 86-0. 47% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) emitiu o iShares MSCI EAFE ETF (NYSEARCA: EFA < EFAiSh MSCI EAFE69. 76-0. 06% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) em 2001, e foi praticamente incontestável no topo do mercado ETF internacional desde então. A ETF acompanha o índice MSCI EAEE, o índice internacional de ações mais cotado nos Estados Unidos. O fundo dedica aproximadamente 40% de seus ativos a ações no Japão e no Reino Unido. A Suíça, a França, a Alemanha e a Austrália desenham mais de 5% dos ativos. Nenhuma ETF internacional comercializa de forma mais eficiente, mas o fundo é relativamente caro em 33 pontos base (bps), e muitos concorrentes cobram muito menos.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

AUM em abril de 2016: US $ 30. 87 bilhões

Outro enorme ex-U. S. play, o Vanguard FTSE Developed Markets ETF (NYSEARCA: VEA

VEAVn FTSE DvlpMrk44.36 + 0. 07% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) possui exposição muito semelhante ao iShares MSCI EAFE ETF. O Japão e o Reino Unido lideram cerca de 42% da cobertura, com a Suíça, a França, a Alemanha e a Austrália completando os seis primeiros. As diferenças materiais entre os dois incluem o Rácio de despesas de 0,9% da ETF da Vanguard FTSE Developed Markets e suas 1 800 participações, quase o dobro do iShares MSCI EAFE ETF. O fundo anteriormente excluía as ações canadenses, mas eventualmente alterou as políticas para incorporar tendências importantes na América do Norte. WisdomTree Europe Hedged Equity ETF

AUM em abril de 2016: US $ 14. 49 bilhões

The WisdomTree Europe Hedged Equity ETF (NYSEARCA: HEDJ

HEDJWT Euro Hdg Eq66. 59-0. 11% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é surpreendentemente diferente dos outros nesta lista. Possui o único portfólio ponderado de dividendos entre os cinco maiores ETFs do mercado desenvolvido e cobre sua carteira em relação ao euro para seus acionistas da U. S. The WisdomTree Europe Hedged Equity ETF concentra-se em ações não-cíclicas, industriais e de cuidados de saúde, embora vários outros setores reivindiquem entre 5 e 15% dos ativos. As maiores exposições nacionais incluem Alemanha, França, Holanda e Espanha. Vanguard FTSE Europe ETF

AUM a partir de abril de 2016: $ 13. 67 bilhões

Um dos investimentos mais baratos e mais abrangentes no mercado europeu desenvolvido, o Vanguard FTSE Europe ETF (NYSEARCA: VGK

VGKVn FTSE Erp ETF58. 56-0. 03% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é essencialmente uma versão específica do continente do Vanguard FTSE Developed Markets ETF. Este fundo eficiente apenas cobra 0,12% e move mais de US $ 250 milhões no volume diário médio. As empresas no Reino Unido representam quase um terço de todos os ativos. Alemanha, França e Suíça são apropriados quase 13%, e nenhum outro país tem mais de 5%. Os financiamentos e os cuidados de saúde são as maiores inclinações do setor. IShares MSCI Eurozone ETF: $ 12. 79B em AUM

AUM a partir de abril de 2016: US $ 12. 79 bilhões

O iShares MSCI Eurozone ETF (NYSEARCA: EZU

EZUiShs MSCI Eur43. 73-0. 25% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) parece inicialmente uma versão muito mais cara da Vanguard FTSE Europe ETF, mas tem algumas diferenças importantes. A primeira diferença importante é a construção do portfólio, em que as 235 participações do iShares MSCI Eurozone ETF são menos de um quarto do que o Vanguard FTSE Europe ETF. A segunda diferença importante é a exclusão da iShares MSCI Eurozone ETF das empresas britânicas, suíças e suecas. A França e a Alemanha dominam quase dois terços de todas as explorações, com importantes porções dedicadas a ações holandesas, espanholas, italianas e belgas.