As ações nos Estados Unidos têm estado em um mercado alto desde 2009, com ações atingindo novos picos após a crise financeira de 2008. No final de maio de 2016, a Dow Jones Industrial Average (DJIA) teve um retorno de 109 anos de 19 anos, 19% eo índice S & P 500 teve um retorno de 13 anos de 136. 40%. Com as avaliações inflacionando, muitos investidores estão preocupados com os riscos potenciais de um acidente no mercado, que normalmente é caracterizado por perdas de mais de 20% durante um período prolongado de 12 meses. Embora esses acidentes são muitas vezes poucos e distantes, os investidores sábios são preparados com estratégias para mitigar potenciais perdas. No caso de uma desaceleração do mercado, as seguintes cinco estratégias de investimento podem ajudá-lo a proteger seus investimentos.

Renda fixa e tesouros

A procura de refúgios fixos de renda fixa, como Tesouros especificamente, é a maneira mais básica de proteger seus investimentos de recessões no mercado. Se as avaliações estão aumentando e os indicadores econômicos estão atrasados, então o mercado está relatando uma desconexão e as avaliações certamente cairão, pois eles estão com um preço eficiente ao longo do tempo. Para os investidores, arrecadar dinheiro de fundos mútuos e outros investimentos líquidos e transferi-los para Treasurys ao antecipar ou experimentar os efeitos de uma queda do mercado pode proteger grandemente contra perdas. Os tesouros sempre podem ser invocados para os investidores como um refúgio seguro, já que os tesouros não têm risco. Mais especificamente, investir seu dinheiro em Títulos de Proteção contra Inflação do Tesouro (TIPS) garante uma taxa de retorno enquanto ainda está batendo a inflação.

Hard Assets

Outro refúgio seguro para os investidores é um recurso difícil, como o imobiliário. Garantir e investir em imóveis em um valor estável pode dar-lhe paz de espírito no caso de uma desaceleração do mercado. Com imóveis, seu investimento é apoiado por um recurso difícil com valor tangível. Ao mesmo tempo, os proprietários também devem ser cautelosos com os encargos financeiros adicionais relacionados ao setor imobiliário. Os encargos adicionados, como as linhas adicionais de crédito para o mercado de imóveis, podem prejudicar o perfil de crédito de um proprietário e aumentar os pagamentos de juros, aumentando o risco durante uma potencial desaceleração do mercado.

Cobertura com opções de venda

Se você está vinculado a alguns de seus investimentos de alto risco, a melhor maneira de se proteger contra potenciais perdas de mercado é comprar opções de venda. As opções de colocação fornecem uma opção para vender quando os níveis de segurança atingem um ponto baixo especificado. A gama disponível de ofertas para opções de venda é ampla, fornecendo uma série de investimentos para cobertura. Se cobrir investimentos em ações diretas, os investidores podem comprar opções de colocação correspondentes. Se as opções idênticas não estiverem disponíveis, os investidores podem recorrer a estratégias de opções de venda sintéticas mais sofisticadas que replicam um portfólio através de opções de venda que oferecem vendas abrangentes em uma desaceleração do mercado.Para uma proteção mais geral, os investidores também podem utilizar opções de indexação que podem ser exercidas quando um índice de mercado atinge uma baixa especificada. As opções de compra vêm com um custo, como todos os tipos de seguro, e o risco de entrar em uma opção de venda que expira sem exercicio é a perda que você incorre no custo da opção de venda sem benefício exercitado.

Venda de chamadas

Uma estratégia inversa para comprar opções de venda para proteger contra um acidente de mercado inclui a venda de opções de compra. Ao vender opções de compra, um vendedor espera que o preço de uma garantia caia e procura identificar um comprador que esteja disposto a comprar a opção de compra pelo direito de comprar a segurança a um preço específico. O vendedor da opção de compra beneficia da compra do segurado pelo comprador a um preço mais alto do que o vendedor antecipa que ele seja avaliado no mercado de negociação. Semelhante às opções de venda, as opções de compra são negociadas para títulos e índices específicos. Estratégias de venda de opções de chamadas mais complexas também podem ser desenvolvidas para replicar e proteger de forma sintetica posições de investimento especificadas.

Estruturas inversas

Uma opção final para os investidores que prevêem uma queda do mercado no horizonte é investir em produtos cobertos pelo mercado, garantindo proteção contra riscos específicos de queda. Existe um número desses investimentos, com alguns dos mais conhecidos desses investimentos sendo inversos fundos negociados em bolsa (ETFs) e ETF inversos alavancados. Exemplos incluem o AdvisorShares Ranger Equity Bear ETF (NYSEARCA: HDGE HDGERanger Eqt Bear8. 54 + 0. 40% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) eo ProShares UltraShort NASDAQ Biotechnology ETF (NASDAQ: BIS BISPrShs UlSh Nasd23. 14 + 1. 23% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). Esses fundos ocupam uma posição de mercado inversa ativa que busca beneficiar de uma queda no mercado ou queda. Os ETF inversos com alavancagem levam a proteção do lado curto ao passo que empregam alavancagem para aumentar os ganhos das posições de vendas baixas. Esses fundos inversos são projetados especificamente para situações em que as perdas graves podem ser impostas por uma desaceleração do mercado.

Key Takeaways

No geral, essas cinco opções oferecem aos investidores níveis de liquidez variáveis ​​para gerenciar um potencial crash do mercado. Os ativos difíceis podem fornecer segurança através do valor tangível. A mudança de ativos para refúgios seguros, como o Treasurys, fornece uma abordagem líquida e simplista que pode ser promulgada de forma relativamente rápida se os investidores prever sinais de queda do mercado ou queda. Opções de colocação, opções de chamadas e estratégias inversas são um pouco mais sofisticadas para empregar. As opções de colocação e compra podem principalmente ser negociadas ativamente, permitindo uma cobertura de investimento relativamente rápida. Da mesma forma, as estratégias inversas geralmente são negociadas diariamente com altos níveis de liquidez, permitindo uma cobertura abrangente através de negociações de investimento em bloco. As opções indexadas e os fundos da estratégia inversa são bons para incluir como uma camada adicional de proteção de risco através de todos os ciclos de mercado em qualquer portfólio; No entanto, eles podem ser ainda mais utilizados de forma otimizada no caso de uma falha no mercado.Com opções que exigem estratégias sintéticas para cobrir os riscos do portfólio, a negociação pode ser mais complicada com liquidez menos permitida para recessões imediatas no mercado.