Quatro empresas de consultoria financeira entraram em 2015 com mais de US $ 1 trilhão no total de ativos sob gestão (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. e J. P Morgan Asset Management. Um quinto, Fidelity Investments, não estava muito atrasado em aproximadamente US $ 920 bilhões em AUM. Cada uma dessas empresas chegou ao topo da lista por diferentes razões, seja taxas baixas e inovação (Vanguard), mais de um século de gestão financeira dedicada (J. P. Morgan) ou grande satisfação do cliente (Fidelity).

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Os investidores americanos podem escolher entre milhares de empresas de consultoria financeira. Na verdade, a U. S. Money News estima que, a partir de meados de 2015, havia mais de 16 000 empresas listadas de administração de ativos e consultoria de investimentos nos Estados Unidos. Destes, mais de 7, 500 foram registrados para oferecer serviços de planejamento financeiro. O mercado é top-pesado, o que faz sentido; um nome bem conhecido e respeitado percorre um longo caminho na obtenção de ativos de famílias e empresas.

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Não é por acaso que essas empresas são melhores cães, e os potenciais investidores podem encontrar razões para gostar de cada um.

Vanguard

A vanguarda tem sido uma revelação no mundo da gestão de investimentos, especialmente desde a virada do século. Tal como o Walmart no setor varejista, a Vanguard tornou-se o rei da colina através de preços baratos e uma grande variedade de ofertas. A empresa é famosa por seus baixos índices de gastos em fundos e gerenciamento de investimentos passivos.

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Com US $ 3 trilhões no total AUM, a Vanguard é, de longe, a maior empresa de consultoria; nenhuma outra empresa pode se orgulhar de US $ 1. 75 trilhões. A empresa vive pelo mantra de preços mais baixos e permite aos investidores manter mais seus retornos, e os clientes responderam reunindo-se para Vanguard em massa. Mais do que qualquer outra empresa de consultoria financeira, a Vanguard aproveitou a era da Internet.

PIMCO

A PIMCO é uma empresa de gestão com sede em Califórnia com escritórios em uma dúzia de países. O PIMCO, que representa a Pacific Investment Management Company, LLC, foi lançado em 1971 e eventualmente adquirido pela Allianz SE (ALV), uma empresa alemã, em 2000. As duas empresas operam como subsidiária e matriz autônoma.

Como Vanguard, a PIMCO possui uma oferta muito grande de seus próprios produtos. Ao contrário da Vanguard, os mercados da PIMCO para todo o espectro de investidores e não apenas em opções de baixo custo. A empresa atua em rededicando seu foco na mudança das condições do mercado e cunhou o termo "O Novo Normal" após a crise financeira em 2008-2009.

Empresas do Grupo Capital

As empresas do Grupo Capital são mais conhecidas por algumas das suas empresas individuais de gestão de investimentos, como American Funds e Capital International Funds.A empresa gerenciou cerca de US $ 1. 3 trilhões de ativos no primeiro trimestre de 2015.

A empresa é organizada em níveis de subsidiárias, de modo que os investidores e os conselheiros geralmente se concentram apenas em certos aspectos do pacote total do Grupo Capital. A falta de reconhecimento geral de nomes não prejudicou a sua concorrência; um estudo de 2009 concluiu que o Grupo Capital era o participante mais influente nos mercados de ações globais.

J. P. Morgan Asset Management

Fundada pelo lendário John Pierpont Morgan, J. P. Morgan & Co. - agora JPMorgan Chase & Co. (JPM) - é talvez a instituição financeira privada mais importante da história da U. S. A empresa é o maior banco da U. S. e um dos maiores conglomerados financeiros do mundo.

Não é nenhuma surpresa que J. P. Morgan seja uma das cinco principais empresas de consultoria financeira, dado o histórico e o reconhecimento de nomes. Entre os seus grupos consultivos específicos estão outras instituições financeiras, governos, pensões, empresas e particulares.

Fidelity Investments

A Fidelity Investments ganhou o seu nome nos espaços de agências de corretagem e de fundos mútuos. É apropriado que Fidelity - uma palavra que significa lealdade, suporte e fidelidade - é uma das empresas de consultoria de investimento mais bem classificadas em termos de satisfação do cliente e suporte on-line.

O único obstáculo importante para a clientela potencial é o limite de investimento mínimo elevado da Fidelity; leva pelo menos US $ 50.000 para abrir uma conta para gerenciamento ativo pelos assessores estratégicos da Fidelity.