Quatro empresas de consultoria financeira entraram em 2015 com mais de US $ 1 trilhão no total de ativos sob gestão (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. e J. P Morgan Asset Management. Um quinto, Fidelity Investments, não estava muito atrasado em aproximadamente US $ 920 bilhões em AUM. Cada uma dessas empresas chegou ao topo da lista por diferentes razões, seja taxas baixas e inovação (Vanguard), mais de um século de gestão financeira dedicada (J. P. Morgan) ou grande satisfação do cliente (Fidelity).

Os investidores americanos podem escolher entre milhares de empresas de consultoria financeira. Na verdade, a U. S. Money News estima que, a partir de meados de 2015, havia mais de 16 000 empresas listadas de administração de ativos e consultoria de investimentos nos Estados Unidos. Destes, mais de 7, 500 foram registrados para oferecer serviços de planejamento financeiro. O mercado é top-pesado, o que faz sentido; um nome bem conhecido e respeitado percorre um longo caminho na obtenção de ativos de famílias e empresas.

Não é por acaso que essas empresas são melhores cães, e os potenciais investidores podem encontrar razões para gostar de cada um.

Vanguard

A vanguarda tem sido uma revelação no mundo da gestão de investimentos, especialmente desde a virada do século. Tal como o Walmart no setor varejista, a Vanguard tornou-se o rei da colina através de preços baratos e uma grande variedade de ofertas. A empresa é famosa por seus baixos índices de gastos em fundos e gerenciamento de investimentos passivos.

Com US $ 3 trilhões no total AUM, a Vanguard é, de longe, a maior empresa de consultoria; nenhuma outra empresa pode se orgulhar de US $ 1. 75 trilhões. A empresa vive pelo mantra de preços mais baixos e permite aos investidores manter mais seus retornos, e os clientes responderam reunindo-se para Vanguard em massa. Mais do que qualquer outra empresa de consultoria financeira, a Vanguard aproveitou a era da Internet.

PIMCO

A PIMCO é uma empresa de gestão com sede em Califórnia com escritórios em uma dúzia de países. O PIMCO, que representa a Pacific Investment Management Company, LLC, foi lançado em 1971 e eventualmente adquirido pela Allianz SE (ALV), uma empresa alemã, em 2000. As duas empresas operam como subsidiária e matriz autônoma.

Como Vanguard, a PIMCO possui uma oferta muito grande de seus próprios produtos. Ao contrário da Vanguard, os mercados da PIMCO para todo o espectro de investidores e não apenas em opções de baixo custo. A empresa atua em rededicando seu foco na mudança das condições do mercado e cunhou o termo "O Novo Normal" após a crise financeira em 2008-2009.

Empresas do Grupo Capital

As empresas do Grupo Capital são mais conhecidas por algumas das suas empresas individuais de gestão de investimentos, como American Funds e Capital International Funds.A empresa gerenciou cerca de US $ 1. 3 trilhões de ativos no primeiro trimestre de 2015.

A empresa é organizada em níveis de subsidiárias, de modo que os investidores e os conselheiros geralmente se concentram apenas em certos aspectos do pacote total do Grupo Capital. A falta de reconhecimento geral de nomes não prejudicou a sua concorrência; um estudo de 2009 concluiu que o Grupo Capital era o participante mais influente nos mercados de ações globais.

J. P. Morgan Asset Management

Fundada pelo lendário John Pierpont Morgan, J. P. Morgan & Co. - agora JPMorgan Chase & Co. (JPM) - é talvez a instituição financeira privada mais importante da história da U. S. A empresa é o maior banco da U. S. e um dos maiores conglomerados financeiros do mundo.

Não é nenhuma surpresa que J. P. Morgan seja uma das cinco principais empresas de consultoria financeira, dado o histórico e o reconhecimento de nomes. Entre os seus grupos consultivos específicos estão outras instituições financeiras, governos, pensões, empresas e particulares.

Fidelity Investments

A Fidelity Investments ganhou o seu nome nos espaços de agências de corretagem e de fundos mútuos. É apropriado que Fidelity - uma palavra que significa lealdade, suporte e fidelidade - é uma das empresas de consultoria de investimento mais bem classificadas em termos de satisfação do cliente e suporte on-line.

O único obstáculo importante para a clientela potencial é o limite de investimento mínimo elevado da Fidelity; leva pelo menos US $ 50.000 para abrir uma conta para gerenciamento ativo pelos assessores estratégicos da Fidelity.