Em 2015, cinco anos em um mercado de touro, o mercado de ações finalmente mostra sinais de fadiga. Ninguém pode prever se os próximos 20% no mercado estarão para cima ou para baixo. Mas, considerando o pano de fundo das altas recentes do mercado de ações e o início da alta das taxas de juros da Reserva Federal, pode ser hora de criar uma almofada defensiva em sua carteira de investimentos. O investimento defensivo não exige sacrificar quaisquer ganhos que possam permanecer no atual mercado no alto. Os fundos de investimento defensivos podem ter um bom desempenho se o mercado continuar a reagir, não apenas como fundos não defensivos. No entanto, os fundos de investimento defensivos podem oferecer ao seu portfólio proteção contra desvantagens se as ações se tornarem baixas. O objetivo do investimento defensivo é capturar os ganhos do mercado de ações quando ocorrem, ao mesmo tempo em que reduz o potencial de perda durante uma queda do mercado. Os seguintes são os cinco melhores fundos de investimento defensivos que você pode possuir em 2016.

Vanguard Health Care Fund Ações de Investidores

Os estoques de cuidados de saúde provaram ser um ótimo investimento em todas as condições climáticas. Independentemente da direção do mercado de ações, a demanda por serviços de saúde está sempre lá, e o envelhecimento da população certamente aumentará a demanda por um longo período de tempo. Após as recentes elevações dos preços das ações, certos segmentos do setor de cuidados de saúde, como o setor de biotecnologia, podem estar um pouco sobrevalorizados. É por isso que possuir um fundo bem gerenciado e de baixo custo, como as Ações do Investidor do Fundo Vanguard Health Care, pode ser a melhor maneira de manter a exposição aos subsectores de melhor desempenho, como os estoques hospitalares, limitando a exposição a ações de biotecnologia mais arriscadas. O fundo retornou 20. 60% nos últimos cinco anos e 11. 82% nos últimos 10 anos. Para um fundo de boa performance, gerenciado ativamente, possui uma taxa de despesa muito baixa de 0,34%.

Fidelity Select Consumer Staples Portfolio

A premissa básica do investimento defensivo é possuir ações em empresas que fabricam ou vendem produtos em demanda independentemente do ciclo econômico. Essas empresas foram classificadas no setor de defesa defensivo, onde é onde os gestores de fundos encontram estoques que atuam defensivamente em mercados difíceis. Um desses gestores de fundos é Robert A. Lee, que tem gerenciado a Fidelity Select Consumer Staples Portfolio desde 2004. Com Lee no leme, o fundo conseguiu superar 99% de seus pares nos seus primeiros 10 anos com um retorno anualizado de 11. 2%. Isso foi conseguido investindo em grandes empresas estabelecidas de produtos básicos como CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company e PepsiCo Inc. Em dezembro de 2015, o fundo retornou 11. 79% nos últimos cinco anos e 10. 01% em relação a na última década.Seu índice de despesa de 1 05% é considerado bastante razoável para a categoria do fundo.

Rydex Consumer Products Fund

O Rydex Consumer Products Fund também investe principalmente em empresas de produtos de consumo, mas tende a se concentrar em pequenas e médias empresas de capitalização. Também tem a capacidade de investir em derivativos, incluindo opções e futuros contratos de ações e índices de ações. É um fundo não diversificado, o que lhe confere flexibilidade para manter posições maiores de ações de melhor desempenho. Em dezembro de 2015, o fundo teve um retorno anualizado de 15% de 13. 89% e um retorno a 10 anos de 9. 39%. O fundo cobra uma carga de vendas de 4. 75%, e sua taxa de despesas é um pouco na alta pontuação em 1. 60%.

Putnam Global Consumer Fund

O Putnam Global Consumer Fund é um fundo mais jovem, iniciado em 2008 por Walter Scully. É também um fundo menor com apenas US $ 29. 5 milhões em ativos que são investidos em empresas de consumo básico no espaço de grande e médio prazo. Das suas participações, 40% estão em ações estrangeiras. É um fundo não diversificado, o que significa que possui posições maiores em menos ações do que um fundo diversificado. Em dezembro de 2015, o fundo gerou um retorno anualizado de três anos de 12. 13% e um retorno de cinco anos de 11. 31%. Ele cobra uma carga de vendas de 5. 75% e tem um índice de despesas de 1. 29%.

Vanguard Utilities Index Fund

As utilidades também são consideradas ações defensivas que geram boa renda para os investidores. Quando a economia pulverizou no início de 2014, o setor de serviços públicos apresentou desempenho muito bom, com crescimento de 18% em relação ao ano anterior no primeiro trimestre. Esta é uma evidência clara de que, mesmo em tempos difíceis, as pessoas continuam a usar o seu gás e eletricidade. O Vanguard Utilities Index Fund investe 97% de seus ativos em uma ampla gama de grandes empresas de serviços públicos. Suas participações incluem Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources e Southern Company. A partir de 15 de dezembro de 2015, o rendimento da carteira era de 3. 69%. O retorno de cinco anos do fundo é de 11. 03%, e seu retorno de 10 anos é de 6. 59%. Tem um índice de despesas do fundo do rock de 0,12%. O Vanguard Utilities Index Fund é um Admiral Class Fund, que exige um investimento mínimo de US $ 10.000. A Vanguard oferece um ETF equivalente denominado ETF Vanguard Utilities que não possui um requisito de investimento mínimo.