Em 2015, cinco anos em um mercado de touro, o mercado de ações finalmente mostra sinais de fadiga. Ninguém pode prever se os próximos 20% no mercado estarão para cima ou para baixo. Mas, considerando o pano de fundo das altas recentes do mercado de ações e o início da alta das taxas de juros da Reserva Federal, pode ser hora de criar uma almofada defensiva em sua carteira de investimentos. O investimento defensivo não exige sacrificar quaisquer ganhos que possam permanecer no atual mercado no alto. Os fundos de investimento defensivos podem ter um bom desempenho se o mercado continuar a reagir, não apenas como fundos não defensivos. No entanto, os fundos de investimento defensivos podem oferecer ao seu portfólio proteção contra desvantagens se as ações se tornarem baixas. O objetivo do investimento defensivo é capturar os ganhos do mercado de ações quando ocorrem, ao mesmo tempo em que reduz o potencial de perda durante uma queda do mercado. Os seguintes são os cinco melhores fundos de investimento defensivos que você pode possuir em 2016.

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Vanguard Health Care Fund Ações de Investidores

Os estoques de cuidados de saúde provaram ser um ótimo investimento em todas as condições climáticas. Independentemente da direção do mercado de ações, a demanda por serviços de saúde está sempre lá, e o envelhecimento da população certamente aumentará a demanda por um longo período de tempo. Após as recentes elevações dos preços das ações, certos segmentos do setor de cuidados de saúde, como o setor de biotecnologia, podem estar um pouco sobrevalorizados. É por isso que possuir um fundo bem gerenciado e de baixo custo, como as Ações do Investidor do Fundo Vanguard Health Care, pode ser a melhor maneira de manter a exposição aos subsectores de melhor desempenho, como os estoques hospitalares, limitando a exposição a ações de biotecnologia mais arriscadas. O fundo retornou 20. 60% nos últimos cinco anos e 11. 82% nos últimos 10 anos. Para um fundo de boa performance, gerenciado ativamente, possui uma taxa de despesa muito baixa de 0,34%.

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Fidelity Select Consumer Staples Portfolio

A premissa básica do investimento defensivo é possuir ações em empresas que fabricam ou vendem produtos em demanda independentemente do ciclo econômico. Essas empresas foram classificadas no setor de defesa defensivo, onde é onde os gestores de fundos encontram estoques que atuam defensivamente em mercados difíceis. Um desses gestores de fundos é Robert A. Lee, que tem gerenciado a Fidelity Select Consumer Staples Portfolio desde 2004. Com Lee no leme, o fundo conseguiu superar 99% de seus pares nos seus primeiros 10 anos com um retorno anualizado de 11. 2%. Isso foi conseguido investindo em grandes empresas estabelecidas de produtos básicos como CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company e PepsiCo Inc. Em dezembro de 2015, o fundo retornou 11. 79% nos últimos cinco anos e 10. 01% em relação a na última década.Seu índice de despesa de 1 05% é considerado bastante razoável para a categoria do fundo.

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Rydex Consumer Products Fund

O Rydex Consumer Products Fund também investe principalmente em empresas de produtos de consumo, mas tende a se concentrar em pequenas e médias empresas de capitalização. Também tem a capacidade de investir em derivativos, incluindo opções e futuros contratos de ações e índices de ações. É um fundo não diversificado, o que lhe confere flexibilidade para manter posições maiores de ações de melhor desempenho. Em dezembro de 2015, o fundo teve um retorno anualizado de 15% de 13. 89% e um retorno a 10 anos de 9. 39%. O fundo cobra uma carga de vendas de 4. 75%, e sua taxa de despesas é um pouco na alta pontuação em 1. 60%.

Putnam Global Consumer Fund

O Putnam Global Consumer Fund é um fundo mais jovem, iniciado em 2008 por Walter Scully. É também um fundo menor com apenas US $ 29. 5 milhões em ativos que são investidos em empresas de consumo básico no espaço de grande e médio prazo. Das suas participações, 40% estão em ações estrangeiras. É um fundo não diversificado, o que significa que possui posições maiores em menos ações do que um fundo diversificado. Em dezembro de 2015, o fundo gerou um retorno anualizado de três anos de 12. 13% e um retorno de cinco anos de 11. 31%. Ele cobra uma carga de vendas de 5. 75% e tem um índice de despesas de 1. 29%.

Vanguard Utilities Index Fund

As utilidades também são consideradas ações defensivas que geram boa renda para os investidores. Quando a economia pulverizou no início de 2014, o setor de serviços públicos apresentou desempenho muito bom, com crescimento de 18% em relação ao ano anterior no primeiro trimestre. Esta é uma evidência clara de que, mesmo em tempos difíceis, as pessoas continuam a usar o seu gás e eletricidade. O Vanguard Utilities Index Fund investe 97% de seus ativos em uma ampla gama de grandes empresas de serviços públicos. Suas participações incluem Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources e Southern Company. A partir de 15 de dezembro de 2015, o rendimento da carteira era de 3. 69%. O retorno de cinco anos do fundo é de 11. 03%, e seu retorno de 10 anos é de 6. 59%. Tem um índice de despesas do fundo do rock de 0,12%. O Vanguard Utilities Index Fund é um Admiral Class Fund, que exige um investimento mínimo de US $ 10.000. A Vanguard oferece um ETF equivalente denominado ETF Vanguard Utilities que não possui um requisito de investimento mínimo.