A quebra pode ser difícil de fazer. Isso é particularmente verdadeiro quando se trata de seu consultor financeiro. Afinal, ele ou ela não só sabe tudo sobre suas finanças, mas também seus sonhos e objetivos. Ao disparar, seu consultor financeiro nunca é fácil, às vezes é necessário. Desde que não está disponível para não manter seus objetivos em mente, aqui está um olhar para quatro razões para disparar seu consultor financeiro.

Seu consultor financeiro explode-se

A pedra angular de qualquer relacionamento é a comunicação. Sem isso, é fácil que as coisas sejam incompatíveis, e que a raiva se consume, culminando na desconfiança. A má comunicação pode prejudicar um relacionamento com rapidez, especialmente quando o dinheiro está envolvido, razão pela qual um consultor financeiro de qualidade estabelecerá as regras básicas em termos de frequência e quando ele ou ela entrará com você. Se o seu conselheiro de repente parar de retornar suas chamadas ou e-mails ou demorar muito para voltar para você, isso pode ser um sinal de incêndio seguro, você pode precisar de um novo conselheiro. Afinal, as pessoas se voltam para consultores financeiros para a mão e se você não está conseguindo isso, então, por que você está pagando a pessoa para começar? (Leia mais, aqui: 7 Passos para avaliar um consultor financeiro .)

O Consultor Financeiro fala com você não com você

Para atingir seus objetivos financeiros, seu consultor financeiro deve conhecer muito sobre você, sua tolerância ao risco, horizonte de investimento e agressivo ou conservador natureza. Ele ou ela não poderá coletar nenhum desses conhecimentos sem se sentar e falar com você, e mais importante, ouvir você. Mas se você é um conselheiro financeiro, gasta suas reuniões dizendo o que fazer sem ouvir seus objetivos, sonhos e medos, então ele ou ela não tem seu melhor interesse em mente. Se seu consultor financeiro está fazendo cada vez mais isso, pode ser melhor fazer compras para um novo. (Leia mais, aqui: Você precisa de um consultor financeiro ? )

Demasiada jargão e informações insuficientes

O investimento pode ser complicado e confuso para muitas pessoas, e é por isso que existem tantos consultores financeiros lá fora. Mas nem todos vão fazer um bom trabalho, explicando o que você está investindo no seu dinheiro. Os consultores financeiros que jogam o jargão ao seu lado, mas não podem explicar em termos de leigos o que está acontecendo, deve vomitar uma bandeira vermelha com você. Ou o consultor financeiro não quer ou não pode lhe dar as informações necessárias sobre seus investimentos. De qualquer forma, não é bom para você e seu bem-estar financeiro.

Os investimentos são muito caros

Uma das maneiras mais rápidas de ver seus retornos diminuir é pagar muito por taxas e despesas. Embora seja o trabalho do consultor financeiro para combinar seus investimentos com seus objetivos e expectativas, ele ou ela deve estar atento às despesas.Você não quer acabar em uma situação em que o seu orientador orienta você para investimentos com uma grande comissão, nem quer pagar um montante exuberante para um fundo quando houver um investimento similar disponível por menos. Uma boa maneira de dizer o quanto suas taxas e despesas são para analisar seu extrato mensal ou trimestral. Veja um montante alto e é hora de ligar para o seu consultor. Se você não pode corrigir a situação ou não há uma boa razão pela qual as despesas são tão altas, é um sinal de que você precisará demitir seu conselheiro financeiro. (Leia mais, aqui : Compreendendo as taxas cobradas pelos consultores financeiros .)

A linha inferior

Neste complexo investidor, os consultores financeiros do mundo desempenham um papel importante e necessário na direção das pessoas comuns para a direita investimentos. Mas esses profissionais são tão bons quanto o serviço que eles oferecem aos seus clientes. Se o seu consultor financeiro não está prestando atenção suficiente para você, não está ouvindo você ou está confundindo você com o jargão da indústria em vez de idéias financeiras sólidas, pode ser hora de ligar e sair de um novo conselheiro que está disposto a ir A milha extra para mantê-lo como cliente.