Warren Buffett, também conhecido como Oracle da Omaha, é um investidor americano icônico que acumulou mais de US $ 60 bilhões por meio de seus investimentos. Buffet é conhecido por sua abordagem de investimento de valor e sua holding, a Berkshire Hathaway, que sempre o tornou uma das pessoas mais ricas do mundo. Em fevereiro de 2014, Warren Buffett aconselhou seu administrador fiduciário imobiliário a investir 10% de caixa em títulos do governo de curto prazo e 90% em um fundo de índice S & P 500 de baixo custo.

Vanguard 500 Index Fund Investor Share

O Vanguard 500 Index Fund Investor Shares é um dos fundos de investimento mais rentáveis ​​que oferece exposição aos títulos de capitalização de U. S.. Em 31 de agosto de 1976, procura acompanhar o desempenho do Índice Standard & Poor's 500, seu índice de referência. O fundo busca atingir seu objetivo de investimento investindo tudo, ou uma parcela substancial, de seus ativos líquidos totais em ações que compõem seu índice de referência. O fundo implementa uma estratégia de indexação passiva, o que minimiza sua relação de rotatividade e razão de despesa. Em dezembro de 2014, possui um índice de rotatividade de 2. 7% e cobra uma razão de despesa líquida de 0,17%.

A partir de 31 de julho de 2015, o Vanguard 500 Index Fund Investor Shares tem ativos líquidos totais de US $ 27. 50 bilhões. O fundo, incluindo todas as classes de ações, tem um imenso $ 215. 40 bilhões no total de ativos líquidos. Suas principais participações incluem ações de blue chip, como a Apple, Inc., a Microsoft Corp., a Exxon Mobil Corp., a Johnson & Johnson e a holding Holdings de Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.

Uma vez que o fundo rastreia o índice S & P 500 , tem um beta, contra o índice, de 1, e um R-quadrado, contra seu índice de referência, de 100%. Uma vez que oferece um baixo índice de despesas e está vinculado ao índice S & P 500, o Oracle of Omaha provavelmente recomendaria investir nas ações do Vanguard 500 Index Fund Investor.

Vividard Value Index Fund Investor Share

Lançado em 2 de novembro de 1992, com o patrocínio da Vanguard, o Vanguard Value Index Fund Investor Shares procura fornecer resultados de investimento correspondentes ao desempenho do CRSP US Large Cap Value Index, seu índice de referência. A partir de 31 de agosto de 2015, o fundo gerou um retorno anual médio de 9. 09% desde a sua criação.

O Índice de Índice de Vanguardos O índice de referência das Ações do Investidor é amplamente diversificado e inclui principalmente ações de valores de grande capitalização de U. S. Para atingir seu objetivo de investimento, o fundo emprega uma estratégia de índices e busca investir todo o seu patrimônio líquido em ações que compõem seu índice de referência. O fundo é administrado pelo grupo Vanguard Equity Investment e cobra um índice de despesas de 0,23%, que é quase 80% menor do que o índice médio de despesas de fundos de investimento com participações similares.

A partir de 31 de julho de 2015, o Vanguard Value Index Fund Investor Shares detém 318 ações em sua carteira, que possui ativos líquidos totais de US $ 1. 50 bilhões. A partir de 11 de setembro de 2015, oferece um atraente rendimento da SEC de 30 dias de 2. 56%. o fundo replica os pesos do setor de índice de referência e aloca seu portfólio da seguinte forma: 3. 3% para materiais básicos; 11% para bens de consumo; 7. 5% para os serviços ao consumidor; 23. 6% para as finanças; 14. 8% para cuidados de saúde; 10. 8% para os industriais; 9. 4% para petróleo e gás; 9. 9% para tecnologia; 4. 3% para telecomunicações; e 5% para utilitários.

Com base em dados de 15 anos, o Vanguard Value Index Fund Investor Shares tem uma versão beta, contra o índice S & P 500, o índice padrão de 0,99; um alfa, contra o índice padrão, de 1. 19; e um R quadrado de 93. 90%. Em termos da moderna teoria da carteira, este fundo tem um grau quase perfeito de correlação com o índice S & P 500 e superou o índice em 1. 19%. Uma vez que é gerenciado passivamente e tem uma alta correlação com o Índice S & P 500, a Buffett consideraria um investimento nas ações do Investidor do Fundo Vanguard Value Index.

Fidelity Spartan 500 Index Investor Share

O Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares é outro fundo mútuo que oferece exposição de baixo custo ao índice S & P 500, seu índice de referência. Emitida em 17 de fevereiro de 1988 pela Fidelity, este fundo busca atingir seu objetivo de investimento ao investir pelo menos 80% do total de seu patrimônio líquido em ações ordinárias, incluindo o Índice S & P 500. O consultor de investimento do fundo, Geode Capital Management, LLC. , emprega uma estratégia passiva, o que ajuda a minimizar seus custos. Consequentemente, o fundo tem uma taxa de rotatividade de 4% e cobra um baixo índice de despesas líquidas de 0. 095%. As ações do Fidelity Spartan 500 Index Investor detém 502 ações em sua carteira, que tem ativos líquidos totais de aproximadamente US $ 7. 76 bilhões.

A partir de 31 de agosto de 2015, com base em dados de 15 anos, este fundo tem um R-squared, contra o Índice S & P 500, de 100%, e um beta, em relação ao índice de referência, de 1. In termos da moderna teoria do portfólio, o fundo está perfeitamente correlacionado e experimenta o mesmo grau de volatilidade do índice S & P 500. Embora o Oracle da Omaha recomenda fundos da Vanguard, a proporção de baixa despesa e indexação das ações do Investidor do Fidelity Spartan 500 provavelmente seria um investimento adequado para o Buffett.

Vanguard Short-Term Treasur Fund Investor Share

Além de recomendar fundos de baixo custo vinculados ao Índice S & P 500, Buffett recomenda investir uma pequena parcela de caixa em títulos públicos de curto prazo. Em outubro de 1991, a Vanguard, a Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares, oferece uma exposição de baixo custo ao mercado de títulos públicos de curto prazo da U. S. O fundo é administrado pelo Vanguard Fixed Income Group e cobra um baixo índice de despesas líquidas de 0,2%.

O Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares tem como objetivo proporcionar aos seus investidores renda com um grau de volatilidade limitado. Para atingir seu objetivo de investimento, o fundo busca investir pelo menos 80% de seus ativos líquidos totais em U.S. títulos do Tesouro de curto prazo. O fundo detém 118 títulos em sua carteira, que tem ativos líquidos totais de US $ 985. 3 milhões. O fundo aloca 82. 8% do seu portfólio para títulos com vencimentos efetivos entre um a três anos e 98. 2% para títulos de dívida do governo da U. S. O fundo tem uma duração efetiva média de 2. 3 anos, o que indica que ele carrega um baixo grau de risco de taxa de juros. Uma vez que as Ações do Investidor do Fundo de Tesouraria de Curto Prazo da Vanguard são consideradas um investimento de baixo risco e têm uma média efetiva média baixa, oferece um rendimento moderado de 30 dias na SEC de 0,62%, a partir de 11 de setembro de 2015. > A partir de 31 de agosto de 2015, as ações do Vanguard Short-Term Treasur Fund Investor Shares geraram um retorno anual médio de 4. 32% desde a sua criação. Com base em dados de 10 anos, este fundo experimenta um baixo grau de volatilidade e fornece retornos satisfatórios em função do risco. Em termos da moderna teoria do portfólio, as ações do Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares são mais adequadas para investidores conservadores de renda fixa com um horizonte de investimento de curto prazo que procuram uma exposição ao mercado de Tesouraria da U. S. Uma vez que Buffett recomenda que seu administrador de imóveis investe 10% da carteira de sua esposa para títulos públicos de curto prazo, o Oracle da Omaha provavelmente ficaria confortável com um investimento nas ações do Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares.