Com seu status de privilégio fiscal e menos restrições de investimentos, uma conta de aposentadoria individual da Roth (IRA) concede aos investidores mais liberdade na escolha de investimentos para sua carteira. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) oferece inúmeros fundos mútuos que atendem diferentes estilos de investimento e alocações de ativos. Os fundos de investimento da BlackRock trazem conhecimentos de investimento institucional a investidores individuais a um custo razoável.

BlackRock Total Return Fund Service Parts

Ativos sob gerenciamento (AUM): $ 7. 5 bilhões

2010-2015 valor médio anual do valor do ativo líquido (NAV): 4. 25%

Rácio da despesa líquida: 0. 76%

O Fundo de retorno total da BlackRock procura obter retornos superiores aos dos Barclays Capital US Aggregate Bond Index, que é composto por um amplo espectro de títulos de renda fixa. O fundo é uma forte adição a qualquer conta Roth IRA, uma vez que possui uma carteira de títulos essenciais verdadeiramente diversificada que demonstrou altos retornos ajustados ao risco. O fundo é especialmente útil para investidores conservadores que desejam preservar seu capital e gerar renda atual. O fundo detém 38% de sua carteira nas obrigações do Tesouro da U. S., 26% na dívida da U. S. garantida pelo governo da U. S. e cerca de 19% em títulos corporativos de empresas financeiras e industriais de grau de investimento. A duração efetiva do fundo é de 5. 23 anos, e tem um rendimento da SEC de 30 dias de 2. 93%.

Devido ao seu forte histórico de retornos e abordagem de investimento consistente, o fundo recebeu uma classificação geral de cinco estrelas e uma classificação de analista de prata da Morningstar na categoria de títulos de intermediários. O fundo não tem taxas de carga e vem com um investimento mínimo de US $ 5 000.

BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio Service

AUM: US $ 275 milhões

2010-2015 retorno anual médio anual: 10. 91%

Rácio da despesa líquida: 1. 5%

O BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio investe na U. S. e em ações estrangeiras de empresas de tecnologia de todas as capitalizações de mercado. O fundo às vezes investe em empresas privadas, ações preferenciais e títulos convertíveis. Porque grande parte do recente progresso econômico foi alimentado pela tecnologia, os proprietários das contas do Roth IRA podem tirar proveito dos retornos excessivos gerados por este fundo a longo prazo. Os estoques de software e serviços dominam o portfólio do fundo com mais de 60% de alocação, enquanto os semicondutores possuem alocação de aproximadamente 9%. As participações do fundo incluem empresas bem estabelecidas, como Apple, Alphabet, Facebook, Amazon. com e Microsoft.

O fundo obteve uma classificação geral de quatro estrelas da Morningstar na categoria de tecnologia.Não tem taxas de carga e exige que os investidores contribuam com pelo menos US $ 5 000.

BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio Acionista A Ações

AUM: $ 5. 6 bilhões

2010-2015 retorno anual médio de VN: 20. 93%

Rácio de despesa líquida: 1. 19%

A BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio investe em ações ordinárias de empresas em ciências da saúde e indústrias relacionadas, tais como prestadores de cuidados de saúde, biotecnologia e produtos farmacêuticos. Devido ao envelhecimento da população e à crescente demanda por serviços de saúde como resultado da Lei de Cuidados Acessíveis, as empresas de saúde continuam gerando retornos anormais para seus investidores, tornando este fundo forte candidato para uma conta Roth IRA. As empresas farmacêuticas e de biotecnologia representam 61% dos ativos do fundo, enquanto o equipamento de cuidados de saúde e prestadores de serviços representam 34%.

A Morningstar concedeu ao fundo uma classificação geral de quatro estrelas na categoria de saúde. O fundo tem uma taxa de carga de 5,25% e requer um investimento mínimo de US $ 1 000.

BlackRock 40/60 Target Alocation Fund Investor C Shares

AUM: US $ 245. 5 milhões

2010-2015 retorno anual médio de VN: 6. 34%

Rácio de despesa líquida: 1. 71%

O fundo de alocação alvo BlackRock 40/60 é um fundo de fundos que busca um equilíbrio entre longo crescimento de capital temporário e alta renda atual com foco na renda. O fundo aloca 40% de seus ativos para títulos de capital, enquanto o restante é investido em títulos de renda fixa. O fundo é mais apropriado para os investidores preocupados com a preservação do capital, mas gostaria de aproveitar os altos retornos de longo prazo gerados pelo mercado de ações. Com base na sua alocação de ativos, as participações patrimoniais do fundo são bem diversificadas em diferentes setores da economia da U. S. A maior parte das participações em títulos do fundo são as obrigações do governo da U. S. e os títulos de renda fixa da agência da U. S..

A Morningstar concedeu ao fundo uma classificação geral de cinco estrelas na categoria conservadora de alocação. O fundo cobra uma taxa de carga de 1% e requer uma contribuição mínima de US $ 1 000.