O consenso geral é que a geração milenar inclui indivíduos nascidos entre aproximadamente 1980 e 2000. A partir de abril de 2016, o departamento do Censo dos EUA estimou que essa geração representava 75. 4 milhões de pessoas, superando em número o bebê boomers, ou geração pós-Segunda Guerra Mundial, que é estimada em 74. 9 milhões de pessoas. A imigração nos Estados Unidos ajudou o crescimento da geração milenar, que deverá atingir o pico em 81. 1 milhão em 2036.

A geração milenar é caracterizada pela busca de experiências que contribuem para moldar suas identidades e criar memórias que podem ser compartilhadas com seus amigos, tanto em pessoa como através do mundo virtual, levando a padrões de gastos que se concentram em lazer e viagem. A geração milenar coloca valor nas experiências, o que proporcionou enormes oportunidades para as empresas que se concentram neste nicho, incluindo a Tesla Motors Inc. (NASDAQ: TSLA TSLATesla Inc301. 00-1. 66% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 36 + 0. 25% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). A Tesla comercializou a sustentabilidade de uma maneira moderna, mostrando aos consumidores conscientes que seus carros criam uma experiência surpreendentemente agradável e são tão divertidos para dirigir como alternativas que consomem gasolina. O Facebook aproveita a propensão da geração de tecnologia para compartilhar experiências, permitindo-lhes compartilhar fotos e tópicos de tendências em voga. Ele também promove a validação social e recursos baseados em emoções, como gostos e emojis.

Os investidores que desejam ganhar exposição aos padrões de gastos dos milênios devem considerar esses três fundos de investimento.

T. Rowe Price New America Fund

O T. Rowe Price New America Fund ("PRWAX") tem como objetivo proporcionar valorização do capital. O fundo investe aproximadamente 65% de seus ativos totais em ações domésticas em setores que o gerente considera o crescimento mais rápido ou que possuem o maior potencial de crescimento. Pode investir em ações estrangeiras se houver um ajuste com os objetivos de investimento do fundo. As ações que compõem as três principais participações do fundo incluem Amazon. com Inc. (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 120. 36 + 0. 79% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) com uma ponderação de 9. 13%, classe Alphabet Inc. C (NASDAQ: GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 98-0. 24% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) com uma ponderação de 6,8% e Visa Inc. (NYSE: V < VVisa Inc112. 00 + 0. 58% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) com uma ponderação de 4 04%. Esses estoques tentam tirar proveito dos padrões de gastos on-line da geração milenar, oferecendo aos consumidores soluções de pesquisa, revisão e pagamento.

O fundo tem ativos líquidos de US $ 3. 9 bilhões e um índice de despesas de 0,79%, significativamente abaixo da média da categoria de 1,18%. O fundo exige um investimento mínimo de US $ 2 500. A partir de 9 de maio de 2016, seu retorno anual de cinco anos foi de 10. 37%, e seu retorno anualizado de três anos foi de 11. 69%. O fundo retornou negativo 5. 15% no acumulado do ano (YTD).

Fundo Crescimento Y Crescimento de Loomis Sayles

O Fundo Y Crescimento Loomis Sayles ("LSGRX") busca o crescimento do capital a longo prazo. O fundo tenta alcançar isso investindo principalmente em empresas de grande porte em vários setores e indústrias. O gerente usa instrumentos de investimento, tais como ações ordinárias, títulos convertíveis e warrants. As três principais explorações são o Facebook com uma ponderação de 5. 75%, a Amazon. com uma ponderação de 5. 49% e Visa com uma ponderação de 5%. Este fundo, através da sua maior participação no Facebook, tenta capitalizar a propensão dos milênios para compartilhar experiências.

O Fundo de Crescimento de Loomis Sayles é direcionado a clientes de alto patrimônio, uma vez que requer um investimento mínimo de US $ 100.000. O fundo tem US $ 3. 3 bilhões em ativos líquidos, com um índice de despesas de 0,67%. A partir de 9 de maio de 2016, retornou 0,61% YTD, 13% 77 nos três anos anteriores e 13,3% nos últimos cinco anos.

Fundo de Crescimento do Comércio

O Fundo de Crescimento do Comércio ("CFGRX") investe aproximadamente 65% de seus ativos em ações que apresentaram volatilidade abaixo da média no passado. O gerente geralmente investe em empresas de tecnologia com características comparáveis ​​às do Índice de Crescimento Russell 1000. O fundo busca apreciação do capital. Suas principais ações são Apple Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174. 77 + 1. 32% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) com uma ponderação de 4. 53%, o Alphabet Inc A (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 046. 75-0. 31% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) com uma ponderação de 2,9% e Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 36 + 0. 26% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) com uma ponderação de 1,91%. A maior ponderação da Apple dá a este fundo uma boa exposição aos desejos dos milênios para compartilhar e transmitir música e conteúdo de vídeo em seus momentos de lazer. A Apple comercializa seus produtos de uma forma que atrai o consumidor milenar consciente da imagem. O Fundo de Crescimento do Comércio tem ativos líquidos de US $ 73. 5 milhões e requer um investimento mínimo de US $ 1 000. Tem um índice de despesas de 1. 04%. O fundo tem um retorno de cinco anos de 11. 36% e um retorno de três anos de 12. 75%. Tinha um retorno de YTD de 3. 37%, a partir de 9 de maio de 2016.