O setor financeiro contém um grupo de empresas que fornecem uma grande variedade de serviços financeiros para clientes comerciais e de varejo. As empresas deste setor incluem bancos comerciais, bancos de investimento, companhias de seguros, empresas imobiliárias e outros negócios de serviços financeiros. Existem muitas oportunidades de crescimento disponíveis no mercado interno, mas grande parte do crescimento potencial no setor financeiro está ocorrendo agora em mercados emergentes e mercados desenvolvidos no exterior. Abaixo está uma lista de três dos fundos de fundos financeiros financeiros mais altos que pagam dividendos disponíveis em março de 2016.

Franklin Mutual Financial Services Fund

O Franklin Mutual Financial Services Fund ("TFSIX") investe principalmente em ações de empresas de serviços financeiros e busca a valorização do capital. Os gestores de carteira concentram os seus esforços na selecção de valores mobiliários de valores subvalorizados e títulos em dificuldades e no aproveitamento de situações de arbitragem de fusão. Em março de 2016, o fundo tinha US $ 564 milhões em AUM e um rendimento de 12 meses de 1.44%.

O portfólio da TFSIX é investido em 67 títulos diferentes. A desagregação dos ativos em março de 2016 foi de ações subvalorizadas em 91. 81%, arbitragem de fusão em 1. 25%, investimentos em dificuldades em 0, 51% e caixa em 6 42%. Enquanto os investimentos nos Estados Unidos representavam aproximadamente 53% da carteira, os cinco principais países ponderados compreendiam 26% do portfólio. Eles eram o Reino Unido, a Irlanda, a China, os Países Baixos e Hong Kong. Investimentos em seguros e bancos representaram dois terços da carteira. O TFSIX teve um desvio padrão de 10. 17% e uma razão de despesa de 1. 41%. Uma desvantagem deste fundo é que teve uma carga de 5. 75% de vendas a partir de março de 2016.

Prudential Financial Services Fund

O Prudential Financial Services Fund ("PSSRX") investe em empresas de serviços financeiros em todo o mundo e busca a valorização do capital. Em março de 2016, o fundo tinha US $ 176. 9 milhões em AUM e teve um rendimento de 12 meses de 2. 01%.

O portfólio é investido em aproximadamente uma dúzia de países. Os cinco principais países ponderados foram os Estados Unidos em 29.3%, Canadá em 14. 7%, Suíça em 9. 5%, Itália em 8. 2% e França em 7. 7%. As 10 principais explorações do fundo compreendiam 36. 1% da carteira, que consistiu em 48 ações diferentes. As cinco maiores indústrias em que o fundo investiu foram bancos, seguros, mercados de capitais, serviços financeiros diversificados e financiamento hipotecário, e o limite médio de mercado ponderado da carteira foi de US $ 38 bilhões. PSSRX teve um desvio padrão de 16. 06%. Em comparação com o MSDI World Financials ex-Real Estate Index, teve um beta de 1.16.

Royce Global Financial Services Fund

O Royce Global Financial Services Fund ("RYFSX") não pretende imitar um índice, mas usa uma abordagem de investimento ascendente para empresas selecionadas, com a esperança de lucrar sobre mudanças estruturais no setor financeiro global. Os tipos de mudanças nas quais os gerentes de portfólio buscam capitalizar são instrumentos financeiros recentemente negociados, crescimento de riqueza e gerenciamento de investimentos e credores não tradicionais. O fundo também investe em empresas de tecnologia que se concentram no setor financeiro. Os gerentes atuais estiveram com o fundo por 12 anos.

A partir de março de 2016, o portfólio usou uma abordagem de pequena e média capitalização e investiu em 105 participações diferentes. As empresas nas quais o fundo investiu tinham um limite de mercado médio de US $ 1. 97 bilhões. A distribuição regional do portfólio foi a seguinte: América do Norte em 71. 3%, Europa Ocidental em 14. 5%; Ásia-Pacífico (desenvolvido) a 6. 0%; América Latina em 2,2%; Oriente Médio e África em 2. 0%; Ásia-Pacífico (emergente) em 1. 6%; e Europa Oriental 0. 3%. O fundo tinha 2. 1% em caixa e equivalentes de caixa. No site do fundo, a discriminação dos países em que o fundo é investido é listada, mas apenas os países que possuem um peso de portfólio de 3% ou mais são detalhados. Em março de 2016, os quatro principais países ponderados da carteira eram os Estados Unidos em 65%, o Reino Unido em 7,3%, o Canadá em 6,3% e a Suíça em 4,8%. O fundo tinha US $ 51. 1 milhão em ativos sob gestão (AUM), uma razão de despesa de 1. 49% e um rendimento de 12 meses de 1.34%.