O setor financeiro contém um grupo de empresas que fornecem uma grande variedade de serviços financeiros para clientes comerciais e de varejo. As empresas deste setor incluem bancos comerciais, bancos de investimento, companhias de seguros, empresas imobiliárias e outros negócios de serviços financeiros. Existem muitas oportunidades de crescimento disponíveis no mercado interno, mas grande parte do crescimento potencial no setor financeiro está ocorrendo agora em mercados emergentes e mercados desenvolvidos no exterior. Abaixo está uma lista de três dos fundos de fundos financeiros financeiros mais altos que pagam dividendos disponíveis em março de 2016.

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Franklin Mutual Financial Services Fund

O Franklin Mutual Financial Services Fund ("TFSIX") investe principalmente em ações de empresas de serviços financeiros e busca a valorização do capital. Os gestores de carteira concentram os seus esforços na selecção de valores mobiliários de valores subvalorizados e títulos em dificuldades e no aproveitamento de situações de arbitragem de fusão. Em março de 2016, o fundo tinha US $ 564 milhões em AUM e um rendimento de 12 meses de 1.44%.

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O portfólio da TFSIX é investido em 67 títulos diferentes. A desagregação dos ativos em março de 2016 foi de ações subvalorizadas em 91. 81%, arbitragem de fusão em 1. 25%, investimentos em dificuldades em 0, 51% e caixa em 6 42%. Enquanto os investimentos nos Estados Unidos representavam aproximadamente 53% da carteira, os cinco principais países ponderados compreendiam 26% do portfólio. Eles eram o Reino Unido, a Irlanda, a China, os Países Baixos e Hong Kong. Investimentos em seguros e bancos representaram dois terços da carteira. O TFSIX teve um desvio padrão de 10. 17% e uma razão de despesa de 1. 41%. Uma desvantagem deste fundo é que teve uma carga de 5. 75% de vendas a partir de março de 2016.

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Prudential Financial Services Fund

O Prudential Financial Services Fund ("PSSRX") investe em empresas de serviços financeiros em todo o mundo e busca a valorização do capital. Em março de 2016, o fundo tinha US $ 176. 9 milhões em AUM e teve um rendimento de 12 meses de 2. 01%.

O portfólio é investido em aproximadamente uma dúzia de países. Os cinco principais países ponderados foram os Estados Unidos em 29.3%, Canadá em 14. 7%, Suíça em 9. 5%, Itália em 8. 2% e França em 7. 7%. As 10 principais explorações do fundo compreendiam 36. 1% da carteira, que consistiu em 48 ações diferentes. As cinco maiores indústrias em que o fundo investiu foram bancos, seguros, mercados de capitais, serviços financeiros diversificados e financiamento hipotecário, e o limite médio de mercado ponderado da carteira foi de US $ 38 bilhões. PSSRX teve um desvio padrão de 16. 06%. Em comparação com o MSDI World Financials ex-Real Estate Index, teve um beta de 1.16.

Royce Global Financial Services Fund

O Royce Global Financial Services Fund ("RYFSX") não pretende imitar um índice, mas usa uma abordagem de investimento ascendente para empresas selecionadas, com a esperança de lucrar sobre mudanças estruturais no setor financeiro global. Os tipos de mudanças nas quais os gerentes de portfólio buscam capitalizar são instrumentos financeiros recentemente negociados, crescimento de riqueza e gerenciamento de investimentos e credores não tradicionais. O fundo também investe em empresas de tecnologia que se concentram no setor financeiro. Os gerentes atuais estiveram com o fundo por 12 anos.

A partir de março de 2016, o portfólio usou uma abordagem de pequena e média capitalização e investiu em 105 participações diferentes. As empresas nas quais o fundo investiu tinham um limite de mercado médio de US $ 1. 97 bilhões. A distribuição regional do portfólio foi a seguinte: América do Norte em 71. 3%, Europa Ocidental em 14. 5%; Ásia-Pacífico (desenvolvido) a 6. 0%; América Latina em 2,2%; Oriente Médio e África em 2. 0%; Ásia-Pacífico (emergente) em 1. 6%; e Europa Oriental 0. 3%. O fundo tinha 2. 1% em caixa e equivalentes de caixa. No site do fundo, a discriminação dos países em que o fundo é investido é listada, mas apenas os países que possuem um peso de portfólio de 3% ou mais são detalhados. Em março de 2016, os quatro principais países ponderados da carteira eram os Estados Unidos em 65%, o Reino Unido em 7,3%, o Canadá em 6,3% e a Suíça em 4,8%. O fundo tinha US $ 51. 1 milhão em ativos sob gestão (AUM), uma razão de despesa de 1. 49% e um rendimento de 12 meses de 1.34%.