Para muitos indivíduos, encontrar o conselheiro financeiro correto pode ser uma tarefa assustadora. Um equívoco comum é que todos os consultores financeiros se sentam em mesas coladas aos seus telefones e computadores, colocando ordens de compra e venda e visando ganhar o máximo de dinheiro possível, seja qual for o custo. Existem alguns conselheiros que podem estar à altura desta descrição; no entanto, há um grande número que evoluiu suas práticas, participando de uma abordagem abrangente que olha não apenas para investimentos, mas também em coisas como aposentadoria, impostos, financiamento educacional, orçamento e seguros.

Em última análise, antes que um assessor financeiro possa ser escolhido, cada indivíduo deve determinar as áreas financeiras nas quais ele precisa de ajuda. Isso ajuda a reduzir as possíveis escolhas e permite que o indivíduo escolha um consultor com maior probabilidade de atender às suas necessidades. Em Boston, há um grande número de consultores financeiros com muitos anos de experiência e diferentes áreas de especialização. Os seguintes são três dos principais consultores financeiros da cidade, com base em vários fatores.

Raj Sharma

Raj Sharma é o diretor-gerente de investimentos e também o chefe do Grupo Sharma do Grupo de Banca Privada e Investimento Merrill Lynch. A Sharma tem 26 anos de experiência em gerenciamento de ativos e planejamento financeiro. Recebeu um mestrado em gestão de negócios, especializado em finanças, da Universidade de Osmania na Índia. Ele também possui mestrado em comunicações de massa, obtido no Emerson College em Boston. Sharma é um Especialista em Gestão de Investimentos Certificados (CIMS) e é continuamente reconhecido e recompensado como um dos 100 melhores assessores financeiros do país. Sharma contribui com sua experiência regularmente para programas de rádio e televisão locais e nacionais, e meios de comunicação de mídia de internet e impressos, incluindo CNN, Barron's, Wall Street Journal e Boston Magazine.

Quase 38% da clientela de Sharma são indivíduos de alto valor líquido (HNWIs); No entanto, 25% de seus clientes são aqueles com ativos até US $ 1 milhão. Sharma também atende corporações e organizações de caridade, com ambos os grupos se combinando para formar quase 30% de sua clientela combinada. A remuneração é recebida através de comissões das vendas de produtos financeiros. Todos os serviços têm uma taxa fixa e são fornecidos por uma taxa horária.

James Atwood

James Atwood é o diretor-gerente da gestão de patrimônio no Atwood Group of Merrill Lynch. Este grupo é um dos únicos grupos de private banking de serviço completo da Merrill Lynch na área da Nova Inglaterra. Ele trabalhou para Merrill Lynch desde meados da década de 1980. Atwood, juntamente com a equipe de conselheiros que trabalham com ele, supervisiona a gestão de ativos predominantemente para HNWIs e para indivíduos com ativos menores.Atwood é notável por seu foco em desenvolver uma relação duradoura e pessoal com seus clientes. Ele aplica técnicas fundamentais para estruturar estratégias de clientes com base nessas relações e informações obtidas a partir delas. A Atwood possui as certificações da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira Série 7 e 65 (FINRA). Ele foi reconhecido nas principais listas de consultores financeiros da Barron e pelo Fortune Times FT 400.

Fazer tudo o que interessa a cada cliente é a principal abordagem de Atwood. Ele e seus colegas de equipe se especializam e se concentram em várias áreas para clientes, incluindo gerenciamento de investimentos de arquitetura aberta, investimentos alternativos e private equity, gerenciamento de renda fixa / fixa e planejamento imobiliário e de confiança.

Peter Princi

Peter Princi é o diretor-gerente da gestão de patrimônio e diretor sênior de gerenciamento de portfólio para o Grupo Princi em Morgan Stanley. Ele também é um consultor financeiro certificado e um CIMS. Princi trabalhou para Morgan Stanley desde 1997. Ele recebeu um diploma de bacharel em negócios e finanças da Wake Forest na Carolina do Norte. Ele também frequentou a Wharton School of Business na Filadélfia. Ele foi consistentemente classificado entre os principais assessores financeiros da Barron, tanto a nível nacional quanto em Massachusetts, e recebeu suas certificações Série 7, 31, 63 e 65.

Peter Princi e sua equipe se concentram na gestão de riqueza e portfólio para projetar e implementar estratégias financeiras que beneficiam os clientes pelo resto de suas vidas. O Princi é notado por sua capacidade de permanecer à frente das tendências do mercado para ajudar os clientes a manter o principal e a construir riqueza. Ele acredita em desenvolver a confiança com os clientes, determinar seus objetivos financeiros e de vida e adaptar os recursos e serviços disponíveis para estruturar as carteiras e ativos do cliente.