Para os investidores que procuram fazer ajustes em suas carteiras de investimentos em antecipação a uma mudança para um ambiente de taxa crescente … Estes ETFs se concentram em ações em setores de mercado que podem lucrar com um ambiente de taxa crescente, oferecendo alguma proteção da exposição ao risco de taxa de juros.

Saiba mais sobre dois ETFs apropriados para investidores que procuram um crescimento potencial elevado em um ambiente de taxa crescente - e um ETF alternativo que minimiza o risco e oferece uma combinação de potencial de títulos e ações.

SPDR S & P Insurance ETF

As ações de seguros podem beneficiar do aumento das taxas; as taxas mais elevadas aumentam as receitas de investimento das ações. O ETF da SPDR S & P Insurance (NYSEARCA: KIE KIESPDR S & P Ins92. 37 + 0. 37% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) rastreia o S & P Insurance Select Industry Index, um índice ponderado igual Isso inclina-se ligeiramente na direção de empresas de seguros menores e reduz o risco de concentração para o fundo. Este ETF da State Street Global Advisors (SSGA) foi lançado em 2005. Tem ativos totais acima de US $ 600 milhões e um volume médio diário de negociação de aproximadamente US $ 6 milhões.

Com cerca de 50 participações na carteira, nenhum estoque simples representa mais de 2% do total de ativos do portfólio, pelo que o fundo é amplamente diversificado em toda a paisagem do seguro. As principais participações incluem Old Republic International Corporation, Travelers Companies, Cincinnati Financial Corporation e ACE Limited. O fundo tem um índice anual de rotatividade de portfólio de 17%.

O índice de despesas do fundo de 0,35% é ligeiramente inferior à média da categoria de 0,4%. O rendimento de dividendos para este ETF é de 1. 71%. O retorno anualizado de cinco anos do fundo é de 14. 72%. A Morningstar classifica esse ETF como um risco médio e acima da média em retornos.

SPDR S & P Regional Banking ETF

Os estoques bancários também estão estabelecidos para aumentar os lucros em um ambiente de taxa crescente, e os bancos regionais menores que obtêm uma porcentagem maior de suas receitas de empréstimos podem ser melhores do que o grandes bancos. O SPDR S & P Regional Banking ETF (NYSEARCA: KRE KRESPDR S & P Rg Bk56. 99-0. 30% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), lançado pela SSGA em 2006, visa refletir a Desempenho do Índice de Indústria Selecionada de Bancos Regionais da S & P, um índice ponderado igualmente dedicado exclusivamente a ações de bancos regionais que, como no caso do fundo KIE, se encaixa mais em empresas menores. O fundo tem quase US $ 3 bilhões em ativos totais e um volume de negociação diário médio de cerca de US $ 200 milhões.

As principais participações incluem Bank of the Ozarks, Western Alliance Bancorp e First Niagara Financial Group. O índice anual de rotação do portfólio é de 27%.

O índice de despesas para este ETF é 0.35%, e o rendimento de dividendos é de 1. 68%. O rendimento anualizado de cinco anos do fundo é de 17. 14%. A Morningstar avalia o KRE como de alto risco e alto retorno.

ISHares US Preferred Stock ETF

Um caminho de investimento alternativo é oferecido através do iShares US Preferred Stock ETF (NYSEARCA: PFF PFFiSh SP US PrfSt38. 23-0. 17% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) emitido pela BlackRock em 2007. Este ETF acompanha o desempenho do Índice de ações preferenciais da S & P, que inclui [ações preferenciais de empresas com valor de capitalização de mercado acima de US $ 100 milhões e que atendem a critérios de seleção com base no vencimento, preço, liquidez e outras medidas. Ao investir em ações preferenciais e não ordinárias, este ETF combina as características de investimento de títulos e títulos de dívida. Demonstrou significativamente menos volatilidade do que os ETF de ações ordinárias em resposta a mudanças na taxa de juros. O fundo é extremamente líquido, com mais de US $ 14 bilhões em ativos sob gestão (AUM) e um volume de negociação diário médio de aproximadamente US $ 85 milhões.

As principais participações de portfólio do fundo, nas quais as ações do setor financeiro predominam, incluem Allergan, HSBC Holdings, Barclays Bank e Wells Fargo. O índice de rotação do portfólio é de 13%.

O índice de despesas para este ETF é 0. 47%, logo abaixo da média da categoria de 0. 5%. Os dividendos são pagos mensalmente, e o atual rendimento de 12 meses é de 6. 01%. O retorno anualizado de cinco anos deste ETF é de 6. 46%. A Morningstar classifica essa ETF como média nos níveis de risco e retorno. Esta ETF é mais apropriada para os investidores que procuram proteção de ativos e bons rendimentos em um ambiente de taxa crescente que pode ter um impacto geral de baixa nos mercados de ações.