É importante que um conselheiro financeiro tenha uma proposta de valor única pelo mesmo motivo que é importante para qualquer empresa ter uma proposição de valor única. É um mundo cada vez mais competitivo nos negócios em geral, e há uma proliferação de consultores financeiros. Portanto, é especialmente importante para um conselheiro financeiro poder distinguir-se da multidão de forma a que ele permita que ele se destaque para o público-alvo de potenciais clientes.
Uma proposição de valor única deve ser projetada para realizar três coisas em relação ao público-alvo de um conselheiro. Primeiro, deve indicar claramente o tipo de pessoa com quem ele pretende trabalhar. Alguns consultores financeiros visam indivíduos de alto patrimônio líquido como clientela. Outros conselheiros se concentram em aposentados ou pessoas próximas à aposentadoria. Outros ainda visam jovens que estão apenas começando a investir. As famílias, em oposição aos indivíduos, são outro foco potencial.
Em segundo lugar, a proposição de valor deve explicar o que torna único um consultor financeiro particular, o valor que ele oferece que não pode ser encontrado em outros lugares. Esta é a verdadeira parte do "valor exclusivo" da proposição de valor. O valor pode ser a experiência única do conselheiro, como um histórico estabelecido e altamente bem sucedido no investimento. O valor pode pertencer ao serviço específico que o consultor oferece. Por exemplo, se o consultor se especializar em investir em economias de mercado emergentes, o fato de ele ter vivido por vários anos nos países em que ele investe seria um valor exclusivo oferecido. Outro possível valor exclusivo que um conselheiro pode oferecer é um sistema comercial comercial não disponível em outros lugares.
O terceiro e último elemento da proposição de valor exclusivo de um consultor financeiro deve visar declarar como ele atende às necessidades ou desejos de sua clientela alvo. Um exemplo deste terceiro elemento em uma proposição de valor é oferecer planos de investimento adaptados individualmente ou proteção contra risco de queda. Para desenvolver sua proposição de valor única, um conselheiro precisa fazer pesquisas suficientes para determinar as características mais importantes que sua clientela alvo está buscando em um consultor financeiro, incluindo coisas como se os clientes estão mais focados no lucro máximo ou mais preocupados em limitar o risco.
Uma proposição de valor única deve ser simples e, portanto, memorável, e incluir um elemento emocional, uma vez que muitas pessoas colocam foco no relacionamento que têm com um consultor financeiro.
Uma razão adicional que torna importante para um conselheiro financeiro elaborar uma proposta de valor única, que o torne facilmente identificável, decorre da explosão em pessoas que buscam produtos e serviços on-line, em vez de pessoalmente ou localmente.Estudos sem fim revelaram que as pessoas não tendem a procurar muito longe ao procurar algo online. Portanto, um consultor financeiro precisa fazer tudo o que puder para garantir que ele apareça muito perto do topo das pesquisas na Internet para um conselheiro financeiro que oferece sua proposição de valor única. Pelo mesmo motivo, é importante que o conselheiro assegure que seu site e todas as suas propagandas online sejam bem otimizados para os motores de busca.
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