Quase um milhão (920, 000) novos milionários foram cunhados globalmente em 2014. O número de indivíduos de alto valor líquido (HNWIs) cresceu para 14. 6 milhões, e sua riqueza combinada para US $ 56 . 4 trilhões, de acordo com o World Wealth Report 2015 , publicado pela Capgemini e RBC Wealth Management. O crescimento representa cerca de 7% de aumento, ou metade da taxa de crescimento do ano anterior. (Para mais, veja: O que foi o Millionaire Boom? )

Enquanto os ricos estão em grande parte felizes com seus gerentes de riqueza, eles querem mais ajuda quando se trata de conselhos sobre investimentos de impacto social, revelou o relatório. Ele define HNWIs como aqueles com ativos investidos de US $ 1 milhão ou mais, excluindo residência primária, colecionáveis, consumíveis e bens de consumo duráveis. (Para mais informações, consulte: Encontrando e Retendo Clientes de Alto Valor Líquido .)

Desagregação Global

A maioria da população da HNWI e suas riquezas são distribuídas relativamente uniformemente entre a América do Norte, a Europa e a Ásia-Pacífico. A região da Ásia-Pacífico cresceu na taxa mais rápida e agora abriga mais HNWs do que qualquer outra região.

A América do Norte continua a classificar-se em primeiro lugar para a riqueza HNWI em US $ 16. 2 trilhões, em comparação com US $ 15 da Ásia-Pacífico. 8 trilhões e os 13 dólares da Europa. 0 trilhões. Mas o crescimento da Ásia-Pacífico na riqueza (11% contra 9% na América do Norte e 4,6% na Europa) deverá continuar. De fato, espera-se que a Ásia-Pacífico reivindique o primeiro lugar para a riqueza da HNWI antes do final de 2015. (Para mais informações, veja: Onde o Ultra-rica ao vivo na América .)

A Ásia-Pacífico também expandiu sua população de HNWI com a taxa mais rápida globalmente em 9%, empurrando a América do Norte como a região com maior número de HNWs em 4,9 milhões. As HNWIs da América do Norte cresceram para 4,6 milhões e a Europa para 4 milhões.

"Dois mil e quatorze foi o sexto ano consecutivo de crescimento para o mercado de alto patrimônio líquido, com retornos de capital sólidos e desempenho econômico, permitindo que a riqueza cresça cerca de 7%, após o crescimento de dois dígitos no ano anterior" disse George Lewis, chefe do grupo, RBC Wealth Management & RBC Insurance, em um comunicado. "A Ásia-Pacífico liderou o crescimento da riqueza este ano e acabou de afastar a América do Norte como o novo líder em uma população de alto patrimônio líquido. Nos próximos anos, esperamos que a Europa seja um grande motor da riqueza HNWI à medida que a região se recupera economicamente ". (Para mais, veja: Em quais países os High-Earners pagam o maior número de impostos? )

A China e a U. S. representam mais de metade (52%) do crescimento global da população HNWI. A Índia liderou o mundo em crescimento tanto para a população de HNWI (26%) quanto para a riqueza (28%) devido ao forte desempenho do mercado de ações e ao custo reduzido de suas importações substanciais de petróleo.A China seguiu, com taxas de crescimento populacional e de riqueza de 17% e 19%, respectivamente. Isso foi impulsionado pelo crescimento do produto interno bruto (PIB), aumento das exportações e desempenho moderado do mercado de ações.

A única região com declínio na população e riqueza do HNWI foi a América Latina, onde a população rica contraiu 2% ea riqueza caiu 0,5%. A queda foi em grande parte devido à queda dos preços das commodities, o que resultou em uma queda nos mercados de ações, ressalta o relatório.

Na Europa, a população da HNWI e suas riquezas cresceram apenas cerca de 4% devido ao fraco desempenho econômico e à queda dos mercados de ações na maioria dos países. (Para mais, veja: A Alemanha lidera a economia européia )

Como o Wealthy Invest

A classe de ativos mais preferencial em 2014 entre os ricos foi as ações que ultrapassaram o caixa por uma margem reduzida . As ações representaram 27% das carteiras globalmente e 26% de caixa.

A alocação de caixa de caixa do HNWI é principalmente para manter seu estilo de vida (36%) ou para segurança em caso de volatilidade do mercado (31%). O restante das carteiras foi alocado para imóveis (20%), renda fixa (16%) e investimentos alternativos (10%). (Para mais, veja: Como os bilionários gerem suas fortunas .)

"O aumento da exposição às ações indica um apetite de risco lento por risco, pois as pessoas de alto valor líquido apresentam conforto em ações que ocupam uma parcela maior de carteiras, à medida que o valor dos ativos aumenta ", disse Andrew Lees, diretor de vendas global da Capgemini Global Financial Services.

O uso de crédito nas carteiras de HNWIs é generalizado, o relatório também encontrou. Dezoito por cento dos ativos estão sendo financiados por meio de empréstimos empresariais, com níveis mais altos evidentes entre as mulheres (19%), as de maiores faixas de riqueza (US $ 20 milhões +) em 22% e menores de 40 (27%). O crédito é amplamente utilizado como alavancagem para investimentos (40%), seguido de imóveis (22%). (Para mais informações, veja: Um olhar sobre o Investimento Ultra-rico .)

Satisfação do Gerente de Riqueza

Os ricos estão, em sua maior parte, satisfeitos com seus gerentes de riqueza, dando-lhes uma classificação de satisfação de 72. 5% globalmente. Aqueles que estiveram com seus principais gerentes de riqueza o mais longo (pelo menos 21 anos) são os mais satisfeitos, registrando uma classificação de satisfação de 84. 3%. Os norte-americanos são os mais satisfeitos (82,1%), seguidos pelos latino-americanos (75,6%) e seus homólogos na Ásia-Pacífico (72,7%), excluindo o Japão. Os HNWI japoneses são os menos felizes com seus gerentes de riqueza, com uma taxa de satisfação de apenas 56. 5%. (Para mais informações, consulte: Dicas para Wooing ricos clientes .)

Os ricos contam com gerentes de riqueza para uma ampla gama de necessidades, observa o estudo. Em particular, eles querem que seus gerentes de patrimônio tenham uma compreensão clara da tolerância ao risco (73, 2%), proporcionem transparência de tarifas (73,1%), proporcionem desempenho de investimento forte (72,5%) e compreendem as preocupações de HNWI (72. 0%). (Para mais, consulte: O que os consultores podem aprender com clientes ultra-ricos .)

Impacto social

A maioria dos HNWIs (92%) tem interesse em investir sua riqueza, experiência e / ou tempo para gerar um impacto social positivo.Os ricos dependem principalmente de gerentes de riqueza (30%), familiares (27%) e amigos (22%) para obter conselhos sobre oportunidades e abordagens de impacto social. Daqueles que atualmente recebem conselhos de impacto social de seus gerentes de riqueza e empresas, mais de metade (54%) querem ainda mais ajuda na definição de objetivos de impacto social claros, determinando quais investimentos afetarão a maior mudança, estruturando seus investimentos e medindo o impacto de seus esforços sociais. (Para mais, veja: Investimento por Impacto: Fazendo a Diferença e um Lucro .)

Mais Crescimento Esperado

O relatório projeta que a riqueza global da HNWI continuará a expandir em 8% a partir do final de 2014 até 2017, atingindo US $ 70. 5 trilhões. O aumento será liderado pelos ricos da Ásia-Pacífico a uma taxa de crescimento antecipada de 10. 3%.

Em uma mudança nos últimos anos, espera-se que a Europa contribua com um papel maior na expansão da riqueza do HNWI em 8. 45% ao ano, devido ao melhor otimismo para uma recuperação mais substancial em toda a região. O crescimento na América do Norte, entretanto, deverá ser mais modesto em 7%. (Para mais, consulte: 5 ativos somente o Ultra-Rich pode pagar .)

A linha inferior

A riqueza global está em alta e esse crescimento deverá continuar. Enquanto as HNWIs são principalmente felizes com seus gerentes de riqueza, eles gostariam de mais conselhos quando se trata de investimentos de impacto social. Os consultores financeiros que atendem aos ricos devem ter em mente que esse segmento de investidores compreende claramente a tolerância ao risco, a transparência das tarifas e o forte desempenho dos investimentos como principais prioridades quando se trata de gerenciar suas riquezas. (Para mais informações, consulte: Dicas de cliente de alto patrimônio líquido para consultores financeiros .)