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A gestão de patrimônio privado é uma prática de consultoria de investimento que incorpora planejamento financeiro, gerenciamento de portfólio e outros serviços financeiros agregados para particulares, não para empresas, fideicomissas, grupos ou outros tipos de clientes.

Do ponto de vista do cliente privado, a gestão da riqueza privada é a prática de resolver ou aprimorar sua situação financeira e alcançar seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo com a ajuda de um consultor financeiro. Do ponto de vista do consultor financeiro privado, a gestão da riqueza privada é a prática de entregar uma gama completa de produtos e serviços financeiros a uma clientela afluente como consultor financeiro para que a clientela possa atingir metas financeiras específicas.

Os serviços de gestão de patrimônio privado podem ser fornecidos por entidades corporativas maiores, como Charles Schwab, consultores financeiros independentes ou gerentes de portfólio licenciados que se concentram em clientes privados de alto patrimônio líquido.

Grandes bancos e grandes casas de corretagem oferecem vários produtos de investimento para indivíduos, embora muitos particulares não tenham tempo, esforço ou conhecimento para gerenciar suas finanças com sucesso. Para compensar o que pode faltar, os particulares buscam a consulta de gerentes de riqueza que se especializam em gerenciar as finanças de particulares, muitas vezes indivíduos com alto patrimônio líquido (HNWI).

O gerente de riqueza se senta com o particular e examina os objetivos financeiros que o cliente deseja alcançar. Então, o gerente de riqueza junta uma estratégia de investimento para ajudar essa pessoa a alcançar seus objetivos. O gerente de riqueza administra o dinheiro do cliente e investe nos produtos de investimento que fazem sentido para o cliente.