Os fundos mútuos podem ser complicados. É fácil se perder por um buraco de conhecimento de coelho, especialmente para novos investidores que simplesmente não sabem por onde começar. Muitos investidores optam por confiar passivamente em seus fundos para um consultor financeiro ou apenas deixá-los estar no plano 401 (k). Embora os conselheiros sejam parceiros úteis e muitas vezes insubstituíveis em sua jornada financeira, os melhores investidores têm pelo menos um mínimo de conhecimento sobre seus próprios investimentos - e isso não envolve necessariamente o uso de planilhas maciças e mal organizadas.

Uma ficha informativa de fundo mútuo permite que mesmo o investidor mais verde fique atento e atualizado sobre os principais fatos de seu fundo. Através de formatação simples e um foco em dados facilmente digeríveis, esses pequenos nuggets de conhecimento são um ponto de partida perfeito para o investidor tímido ou desinformado.

O que é uma Folha de Informações do Fundo Mútuo?

Uma folha de informações do fundo mútuo é um documento básico de três páginas que fornece uma visão geral de um fundo mútuo. Para investidores potenciais, este é um relatório necessário e fácil de ler antes de aprofundar.

"É um ótimo ponto de partida quando você está avaliando um investimento", disse o CFP Roger Whitney, da WWK Wealth Advisors.

A ficha informará as seguintes informações:

• Taxas: Antes de comprar um fundo, você precisa analisar as taxas com as quais vem, incluindo a taxa paga ao gerente do fundo. Os bons retornos podem ser facilmente eliminados por taxas elevadas. (Para mais, veja: Pare de pagar altas taxas de fundo mútuo .)

• Avaliação do risco: a ficha informará o risco de um fundo. Dependendo da sua idade e de outras participações, um fundo pode ser muito arriscado ou também focado em renda para você.

• Retornos: a ficha informativo mostra os resultados do fundo nos últimos 10 anos. Isso é crucial para saber antes de comprar um fundo, pois dá um instantâneo da história do fundo e da trajetória atual.

Você pode encontrar esta ficha informativa no site da empresa do fundo. Você também pode ligar e solicitar uma cópia para ser enviada para você.

Por que devo lê-lo?

Estas folhas de informação são feitas para serem lidas pelo investidor médio, então você não precisa de uma riqueza de investimento ou conhecimento financeiro para entender o que você está olhando. O documento explica concisamente os prós e os contras desse fundo mútuo específico.

Se você está escolhendo um investimento, você deve tomar o tempo para ler sobre isso com cuidado. Isso era muitas vezes uma ordem alta antes que as fichas se tornassem a norma, mas hoje é fácil para o investidor mais ignorante se manter informado. Grande parte dessa simplicidade vem de linguagem facilmente compreendida e formatação cuidadosamente construída. (Para mais informações, veja: Fundos mútuos: Como ler uma tabela de fundos mútuos .)

"Geralmente é dividido em uma simples verdura e gráficos que geralmente podem ser revisados ​​de uma forma rápida", afirmou. analista de conformidade John Schneider.Então, e se você ler a ficha técnica e se sentir confiante em sua decisão de comprar? Ainda não pula a arma, diz Schneider.

Existe também um prospecto de fundo mútuo, que contém informações mais detalhadas sobre a ficha informativa. De acordo com a Schneider, qualquer pessoa que decida comprar um fundo mútuo também deve ler um prospecto. É aqui que um consultor pode ser útil. Embora qualquer investidor possa extrair os fatos básicos de uma ficha informativa de fundo mútuo, um consultor pode ajudá-lo a adotar um prospecto para se sentir realmente confiante sobre seu investimento.

A linha inferior

Você não precisa ser um whiz de mercado para ficar em cima de como seus fundos mútuos estão fazendo. Embora haja sempre uma hora e um lugar para buscar orientação profissional, qualquer pessoa que pretenda fazer um investimento de uma parte de suas vidas precisa começar a aprender em algum lugar. Uma folha de informações do fundo mútuo é um ótimo lugar para começar.

Leia estes ficheiros facilmente digeríveis e tenha conforto no fato de que uma pequena leitura curta pode proporcionar tanta paz de espírito. (Para mais informações, veja: Fundos mútuos: um tutorial sobre o básico .)