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Uma das principais mudanças nos padrões de capital do Acordo Basileia III foi uma redução da alavancagem excessiva do setor bancário. Para esses fins, a alavancagem bancária significa a proporção de ativos ponderados pelo risco de um banco e seu capital financeiro total. De acordo com o Basileia III, o capital da camada 1 deve ser pelo menos 3% dos ativos ponderados sem risco. O Federal Reserve aumentou o rácio de alavancagem mínimo para oito instituições financeiras únicas para 6%.

O Comitê de Basileia decidiu sobre novas medidas e requisitos de alavancagem porque foi considerado "complementar o quadro de capital baseado em risco e garante uma captura ampla e adequada tanto da alavancagem no balanço quanto fora do balanço dos bancos.

Instituições financeiras de importância sistemática

O Comitê de Basileia introduziu nova legislação para atingir e limitar as operações das chamadas instituições financeiras de importância sistemática (SIFIs). Estes são os bancos clássicos também grandes para falhar, apenas em escala global.

Nos Estados Unidos, tais bancos estão sujeitos a testes intensivos de estresse e excesso de regulamentação. O Fed dobrou os requisitos de capital e os índices de alavancagem mínimos para oito SIFIs: JP Morgan Chase, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley e Bank of New York Mellon.

Implementação dos Padrões de Alavancagem de Basileia III

Os requisitos de alavancagem de Basileia III foram estabelecidos em várias fases. A primeira fase envolveu relatórios de nível de banco para supervisores e reguladores em janeiro de 2013. Esses relatórios estabelecem medidas de componentes uniformes entre as instituições afetadas.

A segunda fase, a divulgação pública de índices de alavancagem, foi definida para janeiro de 2015. Existem duas fases de ajuste subsequentes, uma em 2017 e outra em 2018. Estas determinam quaisquer calibrações ou exceções que são necessárias.