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Para qualquer investimento, a menor taxa de capitalização antes de se tornar não lucrativa, em termos líquidos, é de 0%. Do ponto de vista da gestão de investimentos, ganhar 0% significa que o capital nem sequer acompanha a inflação. Além disso, se um investimento perder valor, pode ter uma taxa de capitalização de 0% ou maior e ainda não ser lucrativo.

A partir de 2015, a inflação é baixa, mas as taxas podem mudar. Ganhar uma baixa taxa de retorno que apenas mantém a inflação ou retorna um pouco mais é desejável para os investimentos de menor risco, como U. S. Letras do Tesouro (T-bills) e títulos apenas. Os investidores que estão ganhando um retorno nominal de 0% estão realmente ganhando uma taxa real inferior a 0%. Em termos reais, para que um investimento seja rentável, deve ter uma taxa de capitalização igual ou superior à inflação calculada com base no Índice de Preços ao Consumidor (IPC).

O investimento imobiliário tradicional envolve mais risco e envolvimento do proprietário do que possuir uma conta de investimento ou uma obrigação. Os investidores devem receber maiores taxas de retorno em imóveis do que em papel do governo pelo risco que eles tenham e pelo serviço que realizam.

Se um investimento tiver uma taxa de capitalização positiva de 5%, mas o valor do investimento perde 20% em valor em seu primeiro ano, a taxa de capitalização aumentará para 6. 25%. O investimento, como um todo, no entanto, perdeu 15% de seu valor no primeiro ano. Isso demonstra que mesmo uma taxa de capitalização positiva não garante a rentabilidade se o valor de um ativo diminuir.

Outro investimento pode ter a mesma taxa de capitalização de 5%, mas ganha 20% de valor. A taxa de capitalização diminuirá para 4. 17%, mas o investimento ganhou um lucro de 25% no total, muito superior à taxa de capitalização.

Alguns investidores podem olhar para imóveis ou outros ativos com altas taxas de capitalização como candidatos de compra e em ativos com baixa taxa de capitalização como candidatos à venda. Os investidores que desejam gerar renda são melhor atendidos com ativos de maior qualidade de crédito e liquidez, que possuem as maiores taxas de capitalização.