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O retorno do investimento (ROI) é um cálculo que mostra como um investimento ou um ativo realizou durante um determinado período. Ele expressa ganho ou perda em termos percentuais.

A fórmula para o cálculo do ROI é simples:

(Valor atual - Valor inicial) / Valor inicial = ROI

O valor atual pode ser uma das duas coisas: independentemente da quantidade, o investimento foi vendido para (seu valor realizado) ou qualquer que seja o investimento no momento atual (como o preço de mercado de uma ação). O valor inicial é uma figura histórica: o preço originalmente pago pelo investimento i. e. o preço de custo.

Como calcular o retorno sobre o investimento no Excel

As melhores práticas de modelagem financeira exigem que os cálculos sejam transparentes e facilmente auditáveis. Infelizmente, quando você empilha todos os cálculos em uma fórmula, você não pode facilmente ver quais números vão onde, ou quais números são entradas de usuários ou codificados. ( Saiba mais fórmulas ao tomar o curso de treinamento excel do Investopedia on-line. )

A maneira de configurar isso no Excel é ter todos os dados em uma tabela e, em seguida, separar os cálculos linha a linha.

Você deseja criar espaço para seus valores iniciais e finais e, em seguida, use as referências de células para determinar o ROI.

ROI Pros e Cons

Um aspecto positivo do ROI como uma medida de desempenho é que você pode comparar facilmente o retorno total de diferentes investimentos.

No entanto, há algumas considerações a ter em mente. Às vezes, na fórmula ROI básica, o "valor atual" é expresso como um "ganho em investimentos". Isso não é completamente preciso. Se você começou com US $ 100 e terminou com US $ 140, seu ganho no investimento é de US $ 40. Mas o valor atual é de $ 140.

O outro grande é que ROI apenas mede a partir de um ponto final arbitrário. Não considera o valor do tempo do dinheiro, que é um elemento crítico de retorno. Isto é especialmente claro se você olhar para o ROI 2020 de -18% na tabela acima. Isso não é uma mudança anual do valor anterior de 2019. Em vez disso, é a mudança total medida desde o início, em 2017. Embora reflita com precisão o retorno total ao longo do período, não mostra o retorno anual, ou a taxa composta de mudança.

O Microsoft Excel pode ser usado para calcular rapidamente outras métricas financeiras - Leia o Guia do Excel para Finanças e a Importância do Excel no Negócio.