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O conceito de fluxo de caixa refere-se à quantidade de dinheiro que entra em um negócio, bem como a quantidade de dinheiro necessária para cobrir despesas. O gerenciamento de dinheiro não é algo que pode ser feito por metades, portanto, uma preocupação primordial de qualquer empresário bem-sucedido é garantir que o dinheiro disponível em um determinado ponto atenda ou exceda a necessidade. Uma vez que as receitas geradas, mas ainda não recolhidas, não podem ser utilizadas para pagar dívidas, por exemplo, gerenciar eficientemente o fluxo de caixa para manter a liquidez ideal é de suma importância para empresas de todos os tamanhos. Como uma empresa cresce, no entanto, seu orçamento torna-se rapidamente mais complexo.

O fluxo de caixa não é simplesmente um sinônimo de lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização (EBITDA). O gerenciamento adequado de fluxo de caixa significa manter o controle de todos os ativos e despesas. Isso inclui fluxos de renda, títulos e renda secundária, bem como todas as contas, dívidas, impostos, despesas gerais e despesas operacionais e compras únicas ou infreqüentes, como novos equipamentos. Várias ferramentas foram desenvolvidas para ajudar os empresários a gerenciar seu fluxo de caixa sem contratar contadores em tempo integral.

Algumas plataformas estão disponíveis gratuitamente em linha ou como parte de outros pacotes de software. Para necessidades simples, o conjunto de produtos do Microsoft Office inclui modelos de gerenciamento de dinheiro compatíveis com o Microsoft Excel. O Google Docs fornece uma planilha gratuita que pode ser compartilhada através de uma conta do Google Apps. Essas ferramentas são relativamente simples de usar e fornecem informações cruciais sobre o fluxo de caixa da sua empresa, mas é provável que você precise fazer algumas personalizações para criar o layout que melhor lhe serve. Esses tipos de modelos são provavelmente mais úteis para os novos empresários ou aqueles cujas operações permanecerão relativamente pequenas.

A ferramenta de gerenciamento de fluxo de caixa incluída no software QuickBooks da Intuit é muitas vezes considerada a ferramenta mais popular no mercado. Porque ele vem com software projetado especificamente para finanças empresariais, é adequado para uma grande variedade de tipos de negócios com poucos ajustes necessários. O QuickBooks foi projetado para acompanhar a folha de pagamento, entre outras despesas. Como as diferentes empresas têm horários de folha de pagamento diferentes, a ferramenta de gerenciamento de fluxo de caixa da QuickBooks permite projeções para uma variedade de períodos de tempo. Outras plataformas são muitas vezes limitadas a configurações semanais ou mensais padrão.

Uma série de plataformas autônomas disponíveis permitem uma abordagem mais personalizada. Esses aplicativos não são incorporados diretamente no software de contabilidade de sua empresa, portanto as atualizações devem ser feitas manualmente ou transferidas de uma planilha. Tanto o Pulse quanto o Master PlanGuru possuem ferramentas de gerenciamento de fluxo de caixa de alta qualidade.Ambos oferecem projeções para vários intervalos de tempo, bem como vários gráficos, gráficos e métricas para análise detalhada. No entanto, você precisa de uma compreensão firme dos princípios básicos das finanças corporativas e você deve estar familiarizado com os padrões de fluxo de caixa exclusivo da sua empresa antes de saltar para plataformas mais complexas. Master PlanGuru, especialmente, é um aplicativo altamente evoluído que não é simples de usar. Uma empresa que requer uma ferramenta tão avançada também provavelmente precisará de um contador dedicado.