Em outubro, a US Trust lançou seu estudo mais recente sobre a filantropia de alto patrimônio líquido, examinando os padrões, as prioridades e as atitudes entre os agregados familiares mais ricos da América em 2015. O estudo, publicado com a Indiana University Lilly Family School of Philanthropy, pesquisou 1, 500 famílias dos EUA que tinham um patrimônio líquido de US $ 1 milhão ou mais (excluindo o valor de suas casas primárias) ou uma renda familiar anual de US $ 200, 000 ou mais.

Entre as descobertas mais marcantes, a maioria esmagadora das famílias de alto patrimônio pesquisado (91%) deu a caridade em 2015 e, em média, deram mais de dez vezes o que a população em geral deu - US $ 25, 500 por alto patrimônio líquido, em comparação com US $ 2, 124 por lar em grande. E apenas 58. 8% das famílias não-high-net-worth doadas em tudo.

Além disso, quase metade das famílias de alto patrimônio social ofereceram seu tempo a uma instituição de caridade que eles se preocupavam. Aqui está um olhar mais atento sobre doações de caridade entre famílias de alto patrimônio líquido e o que os conselheiros devem observar ao trabalhar com esses clientes. (Para mais informações, consulte:

Como discutir a filantropia com os clientes de consultoria financeira. )

Principais achados

Em geral, os valores conduzem a tomar decisões, de acordo com o estudo. Cerca de 76. 4% dos entrevistados disseram que suas decisões foram baseadas "completamente" ou "muito" em fatores pessoais como os valores. Os doadores de alto patrimônio líquido são impactados-94. 3% dão aonde eles pensam que podem fazer a diferença.

Mas dar perfis diferem junto com linhas demográficas, como idade, identidade sexual ou orientação. Em média, os respondentes da pesquisa deram a oito organizações sem fins lucrativos diferentes, mas quanto mais velho era o doador, mais organizações de quem faziam doações. A coorte de 70 maiores doadores de valor líquido deu mais de 11 organizações em média, enquanto os menores de 50 anos responderam em média cinco. Os doadores de mulheres e LGBT relataram ser mais orientados para os problemas do que outros doadores.

Quando os agregados familiares não dão a caridade, eles citam as necessidades financeiras da família como um fator principal na decisão. Outras famílias dizem que não têm conexão com uma determinada organização ou que o tempo não está certo. Alguns planejam fazer doações no final de suas vidas. Uma porcentagem significativa daqueles que não dão (25. 4%) dizem que não tem certeza do porquê.

Quais são esses valores?

Os dadores de alto patrimônio líquido dizem que suas decisões são conduzidas por seus próprios valores pessoais; pela sua experiência com uma determinada organização, sua reputação e suas necessidades. Sem surpresa, eles dizem que acreditam na missão das organizações beneficiárias para as quais doam. A maioria dos doadores diz que eles estão interessados ​​no perfil organizacional do grupo ao qual estão doando.Temas como a fé compartilhada ou a geografia também influenciam a doação.

A maior parcela de doações de famílias de alto patrimônio líquido foi para organizações religiosas (36,1%), a primeira vez que aconteceu na história do estudo, embora os autores tenham advertido contra comparações ano a ano. Os níveis médios de riqueza foram menores neste ano do que nos anos anteriores - em parte devido a mudanças na metodologia - e as famílias com renda mais baixa tendem a ser mais propensas a dar aos grupos religiosos. Além disso, dois grandes presentes podem ter aumentado a média.

Além da religião, as organizações de necessidades básicas (27. 9%) e as organizações educacionais (12. 4%) atraíram a atenção dos doadores. (Para leitura relacionada, veja:

6 Estate Planning Must-Haves. ) Fazendo a diferença

Os doadores de alto patrimônio líquido são muitas vezes conduzidos por um trabalho impactante que é importante para eles. No estudo, 94. 3% disseram que dão onde eles pensam que podem fazer a diferença. Os altos donos do patrimônio líquido têm um alto grau de confiança em sua capacidade e nas habilidades de outros indivíduos, para resolver problemas globais complexos, de acordo com o estudo. Eles também têm confiança em organizações sem fins lucrativos para efetuar mudanças.

Mais doadores dizem que dar a caridade é uma boa maneira de impactar a sociedade do que dizer votar ou contribuir para um candidato político. Ainda assim, 24. 4% dos doadores de alto valor líquido disseram que dão a causas políticas.

Os doadores também monitoram os impactos de sua doação. Os doadores que se auto-identificam como "especialistas" em doações de caridade doam mais, em média, e são mais propensos a acompanhar a organização para avaliar os impactos de suas doações. (Para leitura relacionada, veja:

Encontrando e Retendo Clientes de Alto Valor Líquido .) A Linha Geral para Assessores

O estudo também descobriu que um dos desafios que os assessores enfrentam é convencer os principais dadores de valor líquido da sua utilidade. Os doadores avaliam a necessidade de ajuda técnica mais baixa dos desafios que enfrentam quando se trata de fazer presentes de caridade. Apenas 3. 2% dos entrevistados disseram que encontrar um conselheiro que entendeu seus objetivos e prioridades era um problema. Apenas 21% 7% disseram que os presentes estruturantes em uma questão de tributação eficiente foram um desafio. Mas, por outro lado, a grande maioria dos doadores (93. 8%) disse que gostariam de ter mais conhecimentos sobre "pelo menos um aspecto da doação de caridade". "

Esta é uma área onde os assessores financeiros podem demonstrar suas habilidades. Cerca de 23. 1% dos entrevistados disseram ter consultado com pelo menos uma prioridade de assessor para fazer uma doação. Os doadores afro-americanos, os doadores de LGTB e doadoras do sexo feminino eram mais prováveis ​​por uma margem significativa para dizer que consultavam um consultor. Os conselheiros podem identificar de forma proativa os clientes que podem precisar de mais orientações sobre doações de caridade, se parecer que é improvável que esses clientes solicitem a ajuda.

Uma maioria sólida de doadores de alto patrimônio líquido (67. 3%) respondeu que "identificar o que eles se preocupavam e decidir onde fazer uma doação" era um grande desafio. O estudo também ofereceu motivo de otimismo real sobre os níveis de entrega futura entre os doadores de alto patrimônio líquido, dizem os patrocinadores.Oitenta e três por cento dos doadores ricos disseram que planejaram dar tanto a causas de caridade nos próximos três anos como no passado.

Os doadores de alto patrimônio líquido também pareciam se preocupar em engajar a próxima geração em projetos de doações de caridade. Embora a maioria dos entrevistados (72%) tenha relatado não envolver parentes mais jovens em suas doações, aqueles que disseram acharam a experiência gratificante pessoalmente. Esta é outra área onde os conselheiros podem agregar valor, ajudando os clientes a criar estratégias para as gerações futuras e a educar os filhos dos clientes sobre os benefícios da filantropia. (Para leitura relacionada, consulte:

Como planejar o Boom de doação de caridade. )