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A taxa de gerenciamento de ativos é uma taxa direta cobrada em um fundo fiduciário. É expresso como uma porcentagem fixa do total de ativos que estão sendo gerenciados. A taxa difere do fundo para o fundo e inclui outros pequenos custos incorridos ao gerenciar o fundo fiduciário. Alguns conselheiros cobram uma taxa fixa, enquanto outros cobram uma comissão por transação. Se os ativos investidos forem mais arriscados, a taxa anual de gerenciamento de ativos é maior. A taxa leva em consideração a coleta de impostos, o reequilíbrio e o reexame de sua carteira.

Razão anual de despesas

Se o fundo fiduciário é investido em fundos mútuos, você cobra o índice anual de despesas do fundo. Esta taxa cobre as despesas fixas e contínuas. Essas despesas incluem os salários do gerente do fundo, os custos de impressão, o custo dos materiais de marketing e o custo de contratação de representantes do serviço ao cliente. Os fundos de investimento ativos atraem taxas mais elevadas do que os fundos do índice. O índice anual de despesas geralmente é de 0,14-1% dos ativos investidos.

Taxas adicionais

Você também é obrigado a pagar taxas por comissões de corretagem e despesas de negociação. Além disso, os fundos também pagam impostos sobre o imposto de selo. Para fundos mútuos, essas taxas diversas são muito menores do que um conselheiro cobra.

Existe também uma taxa cobrada para compensar o vendedor que vendeu o fundo fiduciário, que é chamado de carga. O custo das cargas no momento da compra é de 5%. Você também pode ser obrigado a pagar uma taxa de vendas diferida se você vender o fundo dentro de um período de tempo específico. A carga é geralmente de 6%, e diminui para 0% até o sétimo ano. Se você não vender o fundo dentro dos sete anos, você não paga a taxa.