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Os benchmarks apropriados para rastrear o desempenho do setor bancário dependem do tipo de operação bancária. Por exemplo, os bancos comerciais somente podem ser avaliados de forma muito diferente do que os bancos apenas de varejo. Para instituições de poupança e empréstimos menores, os benchmarks padrão incluem margens de juros líquidas, a relação entre patrimônio líquido e ativos totais e os índices de cobrança de contas a receber. As grandes empresas multinacionais devem ser rastreadas com rentabilidade, valores patrimoniais médios e índices de mercado projetados para rastrear o desempenho geral de um setor.

Outros benchmarks podem ser mais especificamente selecionados através de fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos mútuos. É provável que os ETFs possam fornecer uma melhor referência geral para um setor inteiro do que os fundos mútuos.

Benchmarking Setorial

O termo "benchmark" é lançado em torno de uma quantidade muito na literatura financeira, mas nem sempre significa a mesma coisa em todas as situações possíveis. Em governança corporativa e consultoria de negócios, por exemplo, o benchmarking é o processo pelo qual uma empresa rastreia o desempenho e tenta imitar um concorrente líder. Os investidores podem estabelecer benchmarks como objetivos dentro do contexto de uma estratégia financeira de longo prazo.

O benchmarking do setor é diferente. Investidores e analistas consideram benchmarks setoriais como um ponto de referência. Eles podem comparar o desempenho de suas carteiras ou um estoque específico contra o desempenho generalizado de toda uma indústria.

Em termos de benchmarking do setor bancário, isso significa monitorar índices de mercado vinculados ao setor de serviços financeiros. Indústrias como bancos, seguros e outros provavelmente serão incluídas.

Um índice do setor bancário é projetado para rastrear o desempenho do mercado de ações das principais empresas bancárias. O Dow Jones tem subíndices específicos (como o Índice Financeiro da U. S.) com base em empresas com grandes capitalizações de mercado que são negociadas na Bolsa de Valores de Nova York.

Outros investidores evitam benchmarks ponderados e rastreiam os fundamentos médios das empresas que denunciam publicamente dentro de um setor específico.

Fundamentos da Banca

Os bancos não são todos homogêneos, então cada métrica fundamental reflete melhor em algumas empresas em relação a outras. A maioria dos bancos está preocupada com suas margens líquidas de juros. Os investidores fundamentais também devem considerar os índices de capitalização médios.

Um setor provavelmente se correlacionará de forma mais consistente com o desempenho econômico geral do que as empresas individuais. Os investidores também devem manter um olho na política de taxa de juros, na ação do Federal Reserve e no valor dos ativos de alto preço,

Equities as Benchmarks

ETFs devem espelhar ou refletir de perto o desempenho dos índices.Os ETFs populares que acompanham o setor bancário incluem o SPDR, o SPDR SFP e o Banco do Banco Santander e o Banco do Banco Comunitário Nasdaq American Banking Association.

O setor bancário americano também poderia ser comparado com um fundo mútuo composto pelos cinco maiores bancos: Bank of New York Mellon Corporation, Wells Fargo, Citigroup Inc., Bank of America e JP Morgan Chase & Company.