Se você é um investidor conservador, ou está procurando equilibrar um portfólio de ações mais agressivo, a Vanguard tem uma recompensa de fundos de ações conservadores que podem se adequar à conta. Estes cinco fundos, em particular, tiveram um bom desempenho em suas respectivas categorias, e cada um deles oferece um sólido equilíbrio entre segurança e retornos.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)

O Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund é um fundo de fundos que investe em outros fundos de investimento da Vanguard para alcançar uma alocação fixa adequada para investidores conservadores. A carteira é composta por cerca de 40% de ações e 60% de títulos com o objetivo de obter renda atual e valorização de capital moderada. Tanto as carteiras de ações como as carteiras de títulos possuem alguma exposição estrangeira. A sua carteira de títulos é amplamente diversificada entre títulos governamentais e de agências de curto, médio e longo prazos da U. S., títulos corporativos de investimento e títulos garantidos por hipotecas (MBSs). Para os aposentados que procuram retirar pelo menos 4% de suas carteiras, o Fundo de Crescimento Conservador Vanguard LifeStrategy retornou quase 5% ao ano nos últimos 10 anos. Esses retornos vão muito mais devido ao índice de despesas extremamente baixo do fundo de 0. 15%.

Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Poucos fundos conservadores alcançaram o sólido nível de desempenho do Vanguard Wellesley Income Fund. Nos últimos 15 anos, entregou retornos superiores à média em sua categoria; e nos últimos 10 anos, superou 95% dos seus pares. Seu principal objetivo é gerar crescimento de renda de longo prazo, além de um nível sustentável de renda atual. Ele também busca capturar alguns ganhos no mercado de ações, limitando o risco de queda. O fundo utiliza uma abordagem equilibrada, investindo cerca de 40% em ações de grande capital com histórico de pagamento de dividendos acima da média ou com expectativa de aumento de dividendos. Sessenta por cento são investidos em uma combinação diversificada de títulos, incluindo títulos do governo da U. S., títulos corporativos de investimento e outros títulos de renda fixa. A abordagem conservadora do fundo serviu os investidores muito bem durante o crash do mercado de 2008, diminuindo apenas 9. 84%, o que é uma fração do declínio experimentado pelo fundo de ações médio. Em dezembro de 2015, o fundo retornou 6. 72% ao ano nos últimos 10 anos e 7 36% nos últimos cinco anos. Seu índice de despesas de 0,23% é muito baixo para a categoria do fundo.

Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)

Os fundos de data-alvo são os fundos de aposentadoria definitivos para aposentadoria, com carteiras projetadas em torno de uma hipotética linha de tempo de aposentadoria. O objetivo de um fundo de data-alvo é maximizar os resultados esperados em relação ao perfil de risco assumido pela carteira para produzir um saldo de renda e crescimento de renda para aposentados.O Fundo Vanguard Target Retirement 2015 atinge esse objetivo, investindo em cinco fundos do índice Vanguard, incluindo o Fundo do Índice de Mercado Total de Ações, o Fundo do Índice Total Bond Market II e o Fundo do Índice de Valores Mobiliários de Inflação de Curto Prazo. Mais recentemente, o fundo aumentou sua exposição a títulos internacionais através do Total International Stock Index Fund e do Total International Bond Index Fund. A alocação global da carteira é de 70% nos títulos de renda fixa nacionais e estrangeiros e 30% nas ações domésticas e estrangeiras. O fundo voltou 5. 17% ao ano nos últimos cinco anos e 4. 96% nos últimos 10 anos.

Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)

Os fundos de pagamento gerenciados são projetados para gerar pagamentos mensais regulares que acompanham a inflação. Para conseguir isso, eles precisam alcançar o equilíbrio de preservação do capital, renda atual e crescimento de renda. O Vanguard Managed Payout Fund busca um rendimento de distribuição anual de 4%, investindo em uma combinação diversificada de outros fundos da Vanguard, incluindo o altamente cotado Fundo Vanguard do Mercado de Valores Mobiliários. Também investe em fundos externos para atingir o nível de risco e retorno que busca. O pagamento mensal é estabelecido em janeiro de cada ano e espera-se que permaneça constante a cada mês. O investimento mínimo é de US $ 25 000 e o índice de despesas é quase inexistente 0. 01%. Em dezembro de 2015, os aposentados e outros investidores conservadores gozaram de um retorno anual médio de 7. 39% para cada um dos últimos cinco anos.

Vancedard Taxed Managed Balanced Fund (VTMFX)

O Vanguard Tax-Managed Balanced Fund procura fornecer um alto retorno pós-imposto baseado em imposto isento de títulos municipais e ganhos de capital de longo prazo de ações ordinárias. Seu portfólio é alocado quase igualmente entre os dois. As três quartas das suas participações municipais possuem uma das três principais classificações de crédito, e a carteira possui um prazo de vencimento ponderado em dólares entre seis e 12 anos. As participações recentes em seu portfólio de ações incluem Apple, Microsoft e Exxon Mobil. O fundo retornou 6. 01% ao ano nos últimos 10 anos e 8 49% nos últimos cinco anos. Seu índice de despesas de 0,11% está entre os mais baixos em sua categoria.