O Fundo Vanguard Target Retiration 2050 ("VFIFX") é um portfólio de data-alvo que ajusta sua alocação de ativos subjacentes ao longo do tempo. Ele diminui gradualmente sua exposição a ações e aumenta sua exposição a títulos, pois sua data-alvo de 2050 se aproxima. Orientado para indivíduos que se aposentam entre 2048 e 2052, o fundo detém aproximadamente 90% do total de ativos do fundo em ações e 10% em títulos. A razão de despesa é de 0,16% e o investimento inicial mínimo é de US $ 1 000. A partir de 29 de fevereiro de 2016, o total do patrimônio líquido do fundo era de US $ 7. 8 bilhões. No final de fevereiro, pouco menos de 40% dos ativos líquidos eram de empresas estrangeiras. O fundo teve uma perda de um ano de 3. 1%, mas teve um retorno médio de três anos de 7. 09% e um retorno médio de cinco anos de 7. 26%. Embora o ano fiscal do fundo termine em setembro, esta análise de desempenho quebra os resultados anteriores do fundo por trimestre, começando no início do ano civil, de forma a refletir o final do ano fiscal típico dos investimentos subjacentes.

janeiro até março

O Fundo Vanguard Target Retiration 2050 teve uma perda em cada um dos últimos três anos em janeiro. Mais recentemente, perdeu 4,9% em janeiro de 2016. Embora a menor perda tenha sido de 1. 5%, essas três perdas foram as maiores perdas nos primeiros quatro meses do ano civil nos últimos cinco anos. O fundo teve ganhos consecutivos em janeiro de pelo menos 4. 3% em 2012 e 2013. Registou um ganho em cada ano de 2011 a 2015. Esta série foi quebrada com um -0. 8% de retorno em 2016. Quatro desses cinco ganhos foram de pelo menos 3%. O fundo teve um ganho em quatro dos últimos cinco anos em março também. O único outlier foi uma queda de 1% em 2015. No entanto, apenas um desses ganhos excedeu 2. 8%. De 2011 a 2013, não houve perda em nenhum desses três meses.

Abril até junho

O Fundo Vanguarda Target Retiration 2050 teve um ganho em quatro dos últimos cinco anos em abril. No entanto, o maior desses casos ocorreu há cinco anos em 2011, quando aumentou 3. 4%. Desde então, nenhum ganho excedeu 2. 2%. A única perda em abril foi uma perda de 0,8% em 2012. Ele teve um ganho em três anos consecutivos em maio. Apenas um desses foi maior do que 0,6%. Na verdade, também teve seu segundo pior mês nos últimos cinco anos em maio, quando caiu 6,8% em 2012. O fundo alternou entre um ganho e uma perda em junho nos últimos cinco anos. Cada uma das quatro últimas mudanças foi de pelo menos 2%, com o maior movimento sendo um aumento de 4% no valor patrimonial líquido em junho de 2012.

Julho até setembro

O Fundo Vanguard Target Retiration 2050 teve um ganho em três dos últimos quatro anos em julho.Embora o ganho em 2013 tenha sido de 4,7%, os outros dois durante esse período foram inferiores a 1%. Ele teve uma perda em três dos últimos cinco anos em agosto. Cada uma dessas perdas foi de pelo menos 2. 3%, sendo duas delas superiores a 5,8%. Setembro teve anos consecutivos com perdas de pelo menos 2. 8%. No entanto, estes foram precedidos por dois anos consecutivos com ganhos de pelo menos 2. 6%. O único pior mês do fundo ocorreu em setembro de 2011, quando caiu 8,1%.

outubro até dezembro

O melhor mês do Vanguard Target Retiration 2050 Fund nos últimos cinco anos foi outubro. Em 2011, teve seu melhor mês na última meia década, registrando um ganho de 10%. Dois dos três ganhos desde então foram pelo menos 3,6%. A única perda de outubro do fundo foi de 0,9% em 2012. Ele teve um ganho de pelo menos 1% por novembro de 2012 até 2014. Esta série foi atingida por uma perda de 0,2% em 2015. O fundo teve uma perda em quatro dos últimos cinco anos em dezembro, e três dessas perdas foram pelo menos 2,3%. Além disso, o único ganho em dezembro nos últimos cinco anos foi um aumento de 0. 1% em 2013.