Os consultores financeiros orientam os clientes através do complexo cenário de investimento, gestão fiscal, patrimonial e financeira. A descrição do trabalho é um dado, mas como alguém escolhe a melhor empresa para trabalhar? A resposta depende das preferências pessoais. Você está interessado em uma pequena loja, onde você pode ser seu próprio chefe? Um auto-iniciante que gosta de ter a independência para chamar seus próprios tiros pode se encaixar melhor em um lugar como Raymond James Financial, Inc (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 51-0. 22% Criado com o Highstock 4 . 2. 6 ). (Para mais, leia: O que deve ser o principal responsável pelos consultores financeiros? )

Talvez você esteja procurando as vantagens que vêm com o trabalho em uma das grandes empresas como a Fidelity Investments ou a Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0 . 39% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). Cada cidade e estado também têm suas próprias empresas de consultoria financeira independente. (Para mais informações, consulte: Dicas para quebrar o gelo com novos clientes e Como preparar seu portfólio para mercados baixos .)

Como você escolhe? Muitas pesquisas, entrevistas com funcionários atuais e passados ​​e respostas às seguintes questões de auto-inventário irão ajudá-lo a detalhar e encontrar o melhor ajuste.

-Que tipo de ambiente - casual, mais corporativo - você prefere?

-Você quer um ambiente independente ou a agitação de uma grande empresa?

- Qual o tipo de trabalho que você gostaria de fazer?

- Onde você deseja estar localizado geograficamente?

-Qual tipo de clientes você está interessado em servir?

-Qual tipo de serviços você oferecerá?

Garantia de terceiros

Depois de compilar uma lista de respostas e correspondê-las às empresas que se encaixam, é bom procurar conselhos de terceiros sobre empresas que você está considerando. Todos os anos, Fortune. Com expõe sua lista das "100 melhores empresas para trabalhar", uma pesquisa bem considerada que analisa fatores como a credibilidade da gestão de uma empresa, a satisfação no trabalho dos funcionários e a camaradagem da força de trabalho. Muitas empresas financeiras foram incluídas neste ano; A lista a seguir pode oferecer idéias sobre os melhores lugares para que os consultores financeiros trabalhem. Esses serviços financeiros e companhias de seguros estão listados na ordem de sua classificação em Fortune. lista:

-Acuidade (nº 3): com base em Sheboygan, Wis.

-Robert W. Baird & Co. (n. ° 5): com base em Milwaukee

-Edward D. Jones & Co., LP (nº 6): com sede em St. Louis

- The United Services Automobile Association (USAA) (nº 33): com sede em San Antonio

-Goldman Sachs Group Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc244. 37-0. 01% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) (N.º 50): Com sede em Nova Iorque

-American Express Co.(AXP AXPAmerican Express Co96. 430. 00% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) (N.º 51): Com base em Nova Iorque

-Allianz Life Insurance (ALV. DE) (No. 68): com base em Minneapolis

-Capital One Financial Corp (COF COFCapital One Financial Corp92. 33 + 0. 80% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) (Não 91): com base em McLean, Va

- Companhia de seguros mútuo a nível nacional (nº 95): com sede em Columbus, Ohio

Em uma pesquisa da JD Power & Associates, Commonwealth Financial Network (com sede em Waltham, Mass. ) e Edward Jones ficou o mais alto em satisfação do consultor. Outras empresas com pontuações acima da média: Raymond James e Merrill Lynch Wealth Management, o braço de gestão de riqueza do Bank of America (BAC BACBank of America Corp27. 78-0. 14% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). (Para mais, consulte: Consultor Financeiro vs. Planejador Financeiro e Principais Publicações para Assessores Financeiros .)

O Conselho de Planejamento de Padrões Financeiros Certificados, Inc. lançou recentemente uma carreira centro que possui listas de trabalho de consultores financeiros, muitas das principais empresas de serviços financeiros. O site é co-patrocinado pela Fidelity, outra empresa conhecida com agências em todo o país. (Para obter mais informações sobre como expandir a base de clientes, consulte: Estratégias para o negócio de consultoria vencedora .)

A linha inferior

Os candidatos a emprego que procuram uma posição de consultor financeiro têm muitos fatores para atravessar. Lembre-se de que muitas das grandes empresas de serviços financeiros têm inúmeros escritórios em todo o país e que os locais podem diferir no ambiente de trabalho e o que eles oferecem para os funcionários. Antes de aceitar um cargo de consultor financeiro, faça seu dever de casa. Fale com funcionários atuais e, se possível, antigos. Investigar as práticas de trabalho e pesquisar quaisquer violações éticas. Além disso, investigue estruturas de taxas e clima organizacional. O melhor lugar para um consultor financeiro para trabalhar é aquele que combina com o conjunto de habilidades de um candidato e preferências pessoais. (Para leitura relacionada, veja: Questões da dimensão da empresa: Pesquisa de emprego para consultores financeiros .)