Um conceito importante de poupança de aposentadoria é a diversificação, ou o seu investimento se espalhou por muitos tipos de investimentos, pelo que o fracasso de um não tem um efeito material no seu padrão de vida. Um investidor pode fazer isso mesmo ou deixá-lo para os profissionais. Uma das melhores maneiras é usar uma família de fundos mútuos para divulgar investimentos em várias empresas e classes de ativos.

Waddell & Reed Financial Inc. (NYSE: WDR WDRWaddell & Reed Financial Inc19. 31-0. 87% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é um dos mais antigos mutantes da nação empresas de gestão de fundos. Foi fundado em 1937 e vem oferecendo fundos mútuos desde 1940. Em dezembro de 2015, a Waddell & Reed administra mais de US $ 125 bilhões em uma família de 20 fundos. O seguinte é uma seleção de quatro fundos, perfeita para economias de aposentadoria em um IRA ou fora dos planos de aposentadoria.

Fundo Acumulativo WRA

A estabilidade é parte fundamental de qualquer carteira de aposentadoria. O Fundo Acumulativo da WRA foi fundado em 1940 e teve um retorno anual médio de 10. 33% nos últimos 75 anos e 13. 22% nos últimos cinco anos. Os seus retornos não são chamativos, mas são muito consistentes. O foco do fundo é o estoque de grandes capitais, combinando uma abordagem de valor com potencial de crescimento, enfatizando os setores em alta. Ele investe principalmente em ações da U. S. e pode investir em ações estrangeiras que representam cerca de 7% da carteira em 2015.

WRA Continental Income Fund

Um dos desafios no atual ambiente de taxas de juros é como investir em títulos. O aumento das taxas de juros causa queda dos valores das obrigações. A melhor maneira de gerenciar títulos é permitir que um profissional tome decisões enquanto mantém a maior parte dos fundos em ações. Isso é exatamente o que o WRA Continental Income Fund faz para você. Seu objetivo é realizar o crescimento ao fornecer renda atual. O fundo investe dois terços em ações da U. S. e um terço em títulos de renda fixa. Os gestores de fundos protegem os investidores de um mercado de títulos decrescente, mantendo a maturidade média dos instrumentos que possuem para menos de quatro anos. À medida que as taxas de juros aumentam, as participações do fundo amadurecem naturalmente, com o capital total sendo reinvestido em títulos corporativos nas novas taxas de juros mais elevadas. Esta é uma ótima maneira de obter retornos consistentes e ter estabilidade de capital. O rendimento anual médio do fundo nos últimos cinco anos foi de 10. 22%.

Fundo de Oportunidades de Dividendos da WRA

Embora as taxas de juros estejam começando a subir, os retornos para os aforradores ainda estão em mínimos mínimos. A melhor maneira de ganhar renda é investir em ações com dividendos sólidos, que esse fundo faz para você. O WRA Dividend Opportunities Fund procura investir em ações de grande capital que pagam dividendos estáveis ​​e buscam aumentar o pagamento de dividendos nos próximos cinco anos.O aumento dos dividendos é bom para a renda da aposentadoria e para aumentar os preços das ações. O fundo tem um retorno anualizado de cinco anos de 10. 03%.

WRA Core Investment Fund

Como o Fundo Acumulativo da WRA, o WRA Core Investment Fund está aberto desde 1940. O seu retorno anualizado de vida é de 10. 85%, com um retorno anualizado de 15,6% em cinco anos. É sólido, estável e estável, assim como o Fundo Acumulativo da WRA.

A diferença entre os dois fundos é o fundo de investimento do WRA Core é tudo sobre o valor. Os gerentes procuram estoques subestimados que possuem forte posicionamento em seu setor. O Fundo de Investimento do WRA Core também possui uma parcela maior dos ativos investidos no exterior, embora parte disso seja atribuível a fusões que resultaram em uma sede de duas empresas sendo transferida para o exterior.

A linha inferior

Qualquer um desses fundos fornece boa diversificação para uma carteira de aposentadoria. No entanto, a divulgação de investimentos igualmente em todos os quatro fundos proporciona uma maior segurança e diversificação, uma vez que cada fundo tem participações e objetivos ligeiramente diferentes e está preparado para tirar proveito de diferentes tipos de mudanças no mercado e ter retornos semelhantes a longo prazo.

É importante anotar esses fundos, todos fazem distribuições anuais de ganhos e rendimentos. Quando os fundos são mantidos fora de um plano de aposentadoria, essas distribuições são totalmente tributáveis. Os melhores retornos são obtidos investindo dentro de um IRA ou outro veículo protegido por impostos. Os maiores retornos pós-impostos estão disponíveis para os investidores da Roth IRA que podem retirar todos os ganhos sem ter que pagar impostos sobre o rendimento.