Os fundos mútuos de títulos Ultrashort investem apenas em títulos de renda fixa com prazos muito curtos até o vencimento. Esses fundos mútuos servem como veículos de investimento, que são conjuntos de recursos coletados de investidores, para o mercado de renda fixa de curto prazo. As carteiras de fundos de investimento de obrigações ultrashort são estruturadas e administradas por seus respectivos consultores de investimento para fornecer resultados de investimento correspondentes aos objetivos de investimento estabelecidos em seus prospectos. Esse tipo de fundo mútuo geralmente investe em títulos de dívida com vencimentos remanescentes de aproximadamente um ano.

Os fundos mútuos de obrigações Ultrashort oferecem aos investidores acesso a carteiras profissionalmente gerenciadas de instrumentos e títulos do mercado monetário bem diversificados. Esses fundos mútuos geralmente têm requisitos mínimos de investimento, que podem não ser adequados para pequenos investidores que procuram carteiras bem diversificadas com investimentos em várias classes de ativos.

Os fundos mútuos de obrigações Ultrashort tendem a oferecer maiores rendimentos do que os instrumentos do mercado monetário e geralmente apresentam baixos níveis de volatilidade. Uma vez que os fundos mútuos de obrigações ultrashort têm baixas durações efetivas, eles podem servir como cobertura alternativa contra o risco de taxa de juros para investimentos ou fundos de títulos de longo e longo prazos.

Investidor Vanguard Ultra-Short-Term Bond Fund

O Fundo Vanguard Ultra-Short-Term Bond Fundador inversor (NASDAQ: VUBFX) foi emitido em 24 de fevereiro de 2015 pela The Vanguard Group, Inc. O Grupo Vanguard Fixed Income gere os ativos líquidos totais da VUBFX de US $ 332. 90 milhões e cobra uma razão de despesa de 0,2%. A partir de 31 de julho de 2015, o fundo detém 599 títulos com prazo médio de vencimento efetivo de um ano e uma duração média de um ano. A partir de 3 de setembro de 2015, o fundo oferece um rendimento da SEC de 30 dias de 0. 64%.

A VUBFX procura fornecer renda ao mesmo tempo que minimiza a volatilidade dos preços. Para atingir seu objetivo de investimento, investe em uma carteira diversificada de títulos de renda fixa de qualidade média e alta. A VUBFX é fortemente ponderada para reservas garantidas em ativos e de curto prazo e títulos de Tesouraria e agência, que representam coletivamente 72. 6% de sua carteira.

A VUBFX é mais adequada para investidores que procuram exposição de baixo custo a títulos de renda fixa de baixo custo, de baixo custo e de curto prazo, enquanto recebem renda mensal. Uma vez que o fundo oferece exposição especializada em títulos de curto prazo e investment grade, a VUBFX pode servir de hedge contra o aumento do nível de juros.

AMF Ultra Short Mortgage

O AMF Ultra Short Mortgage (NASDAQ: ASARX) foi emitido em 18 de setembro de 1991, pelo Asset Management Fund. A Shay Assets Management, Inc. aconselha e gerencia o ASARX, e cobra uma alta taxa de despesas de 0.83%. Em 30 de junho de 2015, a ASARX gerou um retorno anualizado de 2,8% desde a sua criação. Tem um rendimento médio de 30 dias de 1. 26% e um rendimento SEC de 30 dias de 0. 47%.

O fundo procura fornecer um alto nível de renda, preservando o capital e mantendo a liquidez. Para alcançar este objetivo de investimento, a ASARX investe em títulos de órgãos governamentais e governamentais com durações similares à nota do Tesouro U. S. de um ano e não superior à duração da nota do Tesouro de U. S. de dois anos. A ASARX tem uma duração efetiva de 1. 17 anos e é fortemente ponderada em relação à taxa London InterBank Offered, ou LIBOR, hipotecas de taxa ajustável.

Com base em dados de 10 anos, o ASARX experimentou um desvio padrão anualizado médio de 3. 31% e gerou um retorno anualizado de 0. 25%. ASARX apresentou uma relação Sharpe de -0. 30 durante este período, o que indica que não forneceu retornos suficientes em função do risco ajustado. Em termos de teoria de portfólio moderna, ou MPT, a ASARX é mais adequada para investidores tolerantes a riscos de curto prazo, de renda fixa a moderada a alta, buscando exposição profissionalmente gerenciada ao mercado de títulos hipotecários, gerando rendimento com baixos graus de taxa de juros risco e risco de crédito.

BBH Duração Limitada N

Emitida em 22 de dezembro de 2000, pela Brown Brothers Harriman & Co., o BBH Limited Duration N fund (NASDAQ: BBBMX) procura fornecer rendimentos totais máximos, preservando o capital. A BBBMX investe o seu patrimônio líquido total em uma carteira bem diversificada de títulos de renda fixa de curto prazo e de alta qualidade. O gerente de investimentos do fundo, Brown Brothers Harriman Investment Management, investe em títulos em vários setores do mercado de renda fixa e gerou um retorno anual de 4. 21% desde o início, em 30 de junho de 2015.

BBBMX's O portfólio está focado em títulos de investimento, títulos de curto prazo e títulos garantidos por ativos, e aloca 27,7% e 39,6% a esses setores, respectivamente. BBBMX detém 301 títulos de renda fixa e tem uma duração efetiva de 0,3 anos. Com base nos dados de 10 anos que se seguiram, o BBBMX apresentou um nível de volatilidade acima da média, juntamente com um retorno acima da média quando comparado com o fundo sem carga de ação ultrapassada média.

Este fundo é mais adequado para investidores com um grau moderado de tolerância ao risco que procuram obter exposição a uma carteira diversificada de títulos de renda fixa de curto prazo, focada principalmente em aqueles com ratings de crédito de grau de investimento. Devido a isso e a sua baixa duração efetiva, o BBBMX possui um baixo grau de risco de crédito e risco de taxa de juros. Sua exposição especializada é mais adequada para investidores com carteiras bem diversificadas entre muitas classes de ativos.

Gerentes da AMG Curta Duração Governo

O fundo do governo AMG Managers Short Duration (NASDAQ: MGSDX) foi emitido em 31 de março de 1992 pela AMG Funds, LLC. O MGSDX é gerenciado pela AMG Funds, LLC. e subestimado por Amundi Smith Breeden. Para investir neste fundo, os investidores devem fazer um investimento inicial de US $ 2 000, se tiverem contas regulares, ou US $ 1 000, se tiverem contas individuais de aposentadoria (IRAs).O fundo cobra uma taxa de despesa anual elevada de 0,81%. A partir de 31 de agosto de 2015, o MGSDX gerou um retorno anualizado médio de 3. 6% desde a sua criação.

A MGSDX procura fornecer aos investidores retorno total e atinge seu objetivo investindo em títulos com durações similares ao seu índice de referência, o Índice de T-Bill de 6 meses do Merfret Merlill de BofA. Sob condições normais de mercado, a MGSDX investe pelo menos 80% do seu patrimônio líquido total em títulos de dívida emitidos pelo governo da U. S., agências governamentais da U. S. ou derivativos com características semelhantes a títulos de dívida.

A MGSDX busca minimizar o risco de crédito investindo em títulos de grau de investimento e limitando seus investimentos em títulos avaliados AAA pela Standard & Poor's Ratings Services. O fundo geralmente implementa estratégias de hedge para reduzir o nível de risco de taxa de juros de suas participações. O MGSDX atua em futuros de taxas de juros, capitais, andares, opções e swaps.

Em 30 de junho de 2015, a MGSDX detém 407 títulos de renda fixa e possui US $ 373. 30 milhões no total de ativos líquidos. Dada a sua baixa duração efetiva de 0,2 anos, o fundo oferece um alto rendimento da SEC de 30% de 0. 88%. Com base na teoria moderna da carteira (MPT) e nas estatísticas de volatilidade, o MGSDX tem um baixo grau de volatilidade e pode gerar retornos de alto potencial quando comparado ao fundo sem carga de carga ultrashort média. O MGSDX é o mais adequado para investidores que buscam exposição ao mercado de títulos de renda fixa de curto prazo do governo da U. S., mantendo um baixo grau de risco de taxa de juros e risco de crédito e gerando receita mensal.