A Voya Investment Management oferece uma extensa programação de fundos mútuos que poderiam ser prováveis ​​soluções para a diversificação da aposentadoria. Desde 2012, os fundos da Voya viram um balão de ativos e ativos sob gestão (AUM) de US $ 83. 1 bilhão para US $ 102. 8 bilhões a partir de julho de 2015. A família geral do fundo apresentou um forte retorno trienal de 12,23% e desempenho quinquenal de 11,39%.

As carteiras de aposentadoria devem caracterizar uma forte diversificação dentro de suas participações de investimento e até mesmo entre empresas de fundos. Considere esses três fundos mútuos da Voya para a diversificação da aposentadoria em 2016 e além.

VY Morgan Stanley Global Franchise Portfolio Classe S (IVGTX)

A carteira de franquia global da VY Morgan Stanley é classificada como um fundo mútuo de ações mundiais e é classificada como cinco estrelas pela Morningstar Investment Research. O fundo sem carga cobra despesas de 1. 21% e oferece um rendimento de 1. 84%. O fundo de franquia global possui um desempenho impressionante no longo prazo. Retornos de três anos de 6. 99% dão ao fundo uma classificação de desempenho de 10 de 969 outros fundos de ações mundiais de ações. Os retornos quinquenais são de 9. 81%, o que melhora a classificação de desempenho para o primeiro lugar de 768 fundos. Por último, o desempenho de 10 anos é de 8,6%, o que dá ao fundo um ranking contínuo em primeiro lugar de 410 outros fundos. O desempenho superior a longo prazo em relação aos pares mostra a disciplina e o gerenciamento efetivo de portfólio por parte da equipe de gerenciamento.

Os estoques de capital gigante ocupam 69,8% da carteira, seguidos de 28,96% alocados para estoques de grande capital e de 1,22% para ações de médio prazo. O fundo está fortemente concentrado em ações defensivas de consumo com mais de 54. 71% do portfólio, seguido pelo consumidor cíclico em 16,8% e ações de tecnologia em 15,9% do portfólio. As ações norte-americanas são de 52. 03%, seguidas de 45. 79% em ações européias e 2. 17% em ações asiáticas.

VY T. Rowe Price Capital Appreciation Portfolio Classe S (ITCSX)

Morningstar deu a carteira de valorização de capital de VY T. Rowe cinco estrelas e uma avaliação de analista de prata. O fundo sem custo tem despesas de 0,89% e oferece um rendimento de 1 15%. O fundo é classificado como um fundo mútuo de alocação moderada, o que significa que a carteira possui exposição de ações e títulos. O desempenho foi extremamente forte, mantendo um ranking de desempenho no primeiro lugar, nos últimos, três, cinco e 10 anos em comparação com os fundos concorrentes na categoria de alocação moderada. O fundo de apreciação do capital tem um desempenho de um ano de 0,89%, desempenho trienal de 10. 06%, desempenho quinquenal de 9. 8% e 10 anos de desempenho de 7. 62%.

O fundo tem exposição a 61. 59% na U.Ações de S., 23. 53% em títulos, 9. 24% em dinheiro, 3. 03% em outros ativos e 2. 61% em não-U. Estoques de S. A carteira de títulos do fundo tem uma duração média de 3. 21 anos e possui uma classificação média de BB. Mais de 59% da carteira de ações é mantida em ações de grande capitalização e o setor de cuidados de saúde detém a maior ponderação do setor em 26. 31% da carteira.

VY JPMorgan Mid Cap Value Portfolio Classe I (IJMIX)

O VY JPMorgan Mid Cap Value Portfolio concentra-se no valor do meio-limite, como o nome sugere e carrega uma classificação de cinco estrelas da Morningstar. O fundo sem custo tem despesas de 0,86% e oferece um rendimento de 0,79%. O fundo de médio prazo tem um desempenho de três anos de 9. 19%, classificando o nono de 400 outros fundos de investimento de capital médio. Seu desempenho de cinco anos melhora para 10. 63% e possui uma classificação de segundo em 339 outros fundos. O desempenho a 10 anos de 7. 28% classifica o fundo sétimo em 230 outros fundos.

O fundo possui uma participação maioritária em ações de médio prazo em 63. 32% da carteira. No entanto, também possui 30,3% de exposição a estoques de grande porte e 6,3% em pequenas capitalizações. O setor cíclico do consumidor é o maior setor que possui 23,6%, seguido de serviços financeiros em 22,7% e industrial em 9,05%.