Os consultores financeiros enfrentam crescente concorrência dos robo-assessores. Em 2020, os analistas de A. T. Kearney consideram que os robo-assessores irão acumular US $ 2 trilhões de ativos. Os conselheiros tradicionais devem se adaptar a essas mudanças implementando estratégias de crescimento efetivas, melhorando as margens através da contenção de custos e mantendo um alto nível de serviço ao cliente. Novas tecnologias podem ajudar a alcançar esses objetivos e competir melhor no mercado.

Neste artigo, analisaremos como os conselheiros podem aproveitar a tecnologia para aumentar as vendas e melhorar o atendimento ao cliente com menos custos indiretos. (Para mais informações, veja: Os maiores avaliadores de tecnologia de consultores financeiros fazem .)

Automatizar tarefas mecânicas

Os consultores financeiros são muitas vezes os membros mais bem pagos de uma prática, o que torna importante investir em tecnologias que libertam seu tempo para atividades de alto valor. Surpreendentemente, relativamente poucos conselheiros empregam esses tipos de tecnologia em suas práticas, o que cria uma oportunidade significativa para que os primeiros motores se separem. Muitas dessas tecnologias estão evoluindo rapidamente, no entanto, de um bom-a-ter para um must-have para permanecer competitivo.

O reequilíbrio da carteira é, sem dúvida, a tarefa mais popular que pode ser automatizada, pois economiza tempo e elimina os erros mais comuns no processo. De acordo com o Planejamento Financeiro, o número de consultores que usaram o software de reequilíbrio de portfólio saltou de 39. 4% em 2013 para 62. 7% em 2015. Os conselheiros que não estão aproveitando essas tecnologias correm o risco de perder sua vantagem competitiva em uma indústria cada vez mais dominada pela tecnologia - empresas experientes.

Há também muitas tarefas menos óbvias que estão maduras para a automação. Lembretes de compromisso, declarações de faturamento e outras tarefas de escritório podem ser facilmente automatizados usando a maioria das soluções modernas de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM). Os conselheiros também podem automatizar serviços de suporte usando portais de cliente de atendimento automático ou atualizações de e-mail semanais que fornecem acesso ao desempenho do investimento e outros detalhes da conta. Esta informação pode ajudar a reduzir as chamadas de entrada e melhorar a satisfação do cliente. (Para leitura relacionada, veja: Os Conselheiros Financeiros das Tendências Técnicas devem continuar. )

Seguidores com Leads e Clientes

A maioria dos consultores financeiros tem muito em sua placa entre malabarismo com um número elevado de clientes e alcançando novas perspectivas. Novas tecnologias tornam mais fácil do que nunca configurar lembretes automatizados para garantir a quantidade certa de acompanhamento de leads e contato regular com clientes. Ao automatizar essas tarefas, os conselheiros podem aumentar o número de clientes que servem para aumentar a receita e melhorar as margens de lucro a longo prazo.

Muitas plataformas CRM de consultores permitem que os conselheiros criem lembretes para o acompanhamento com leads potenciais ao longo do tempo.Por exemplo, o MailChimp e outras plataformas de marketing de e-mail têm fluxos de trabalho automatizados que podem ajudar a enviar e-mails oportunos para os clientes potenciais para mantê-los comprometidos.

Os conselheiros podem usar essas mesmas tecnologias para manter os clientes existentes. Os fluxos de trabalho do Redtail CRM permitem que os conselheiros estabeleçam lembretes para eventos como aniversários de clientes, aniversários e avaliações para manter seus relacionamentos saudáveis. A plataforma da Blueleaf fornece atualizações semanais de marca automática para clientes para reduzir chamadas encaminhadas, ao mesmo tempo em que alerta os conselheiros quando algo vai mal com o portfólio de um cliente para resolver de forma preventiva o problema. (Para leitura relacionada, veja: Novos aplicativos para conselheiros que trabalham remotamente. )

Escolha os fornecedores certos

Existem muitas tecnologias diferentes projetadas para ajudar os consultores financeiros, desde gerenciamento de relacionamento com clientes até portfólio reequilíbrio. É tentador escolher esses fornecedores com base em seus recursos de ponta, mas a integração com outros fornecedores de terceiros é muitas vezes ignorada. A falta de integração pode criar um ambiente onde as informações são difíceis e demoradas para acessar em todas as plataformas.

As melhores soluções se integram com um grande número de fornecedores de terceiros. Por exemplo, o Redtail CRM integra com as empresas Riskalyze para análise de portfólio ou BlueLeaf para agregação de dados. Isso torna mais fácil para os consultores financeiros acessar rapidamente as informações em plataformas e evitar perder o tempo cumprindo os pedidos ou se comunicar com os clientes.

Os conselheiros também devem considerar a seleção de um único fornecedor holístico como Tamarac ou Orion em vez de tentar reunir vários fornecedores de terceiros. Ao fazê-lo, eles podem evitar as dores de cabeça de integrar e atualizar várias plataformas de software ao longo do tempo. Os conselheiros também se beneficiam de pagar uma única conta de tecnologia anualmente em vez de lidar com muitas faturas.

A linha inferior

Os consultores financeiros enfrentam cada vez mais pressão para aumentar sua linha superior, reduzir custos e oferecer um serviço excepcional ao cliente. Novas tecnologias podem ajudar os conselheiros a atingir esses objetivos, automatizando tarefas mecânicas e mantendo o nível de contato correto com clientes potenciais e clientes. A chave é garantir que essas tecnologias funcionem perfeitamente juntas para eliminar dores de cabeça e produzir o maior retorno do investimento. (Para mais informações, consulte: Principais ferramentas Cada consultor financeiro precisa .)