a:

Alguns dos fundos não cobrados mais conhecidos são o DoubleLine Total Return Bond Fund (DLTNX), Vanguard Short-Term Investment-Grade Bond Fund (VFSTX), Vanguard High Yield Corporate Fundo (VWEHX), PrimeCap Odyssey Growth Fund (POGRX), DFAM Gerenciado de Gerenciamento de Tributos de DFA (DTMMX) e o Fundo Vanguard Small Cap Value Index (VISVX). Esses fundos foram reconhecidos pela Morningstar, U. S. News & World Report e Kiplinger como fundos de alta qualidade com equipes de gerenciamento capazes.

Estes fundos oferecem exposição direcionada a diferentes áreas do mercado com baixos custos. Alguns exemplos incluem obrigações corporativas, dívida de curto prazo, valor de pequena capitalização e crescimento de grandes capitais. Outros fundos sem carga oferecem exposição ao mercado total de ações ou títulos, doméstico ou internacional. A característica sem carga desses fundos reduz os custos de transação que podem afetar os retornos. Ao longo do tempo, essa redução de custos pode ter grandes implicações para ajudar as pessoas a atingir seus objetivos financeiros.

Estudos mostram que os fundos sem carga superam os fundos de carga em qualquer lugar entre 100 e 400 pontos base, dependendo dos custos, da estrutura do fundo e dos períodos de espera. Os fundos de carga pagam uma comissão ao corretor que é compensado por ajudar o investidor a selecionar o fundo. Essencialmente, o investidor está ajudando a subsidiar o custo de marketing do fundo.

Os fundos de carga só são apropriados para pessoas que desejam um conselheiro de investimento para ajudá-los a fazer uma seleção. Essas pessoas não se sentem confortáveis ​​fazendo tais decisões importantes por conta própria e querem a orientação e a contribuição de alguém. Para esses tipos de pessoas, um fundo de carga pode ser mais apropriado do que os fundos sem carga, pois eles recebem serviços adicionais em troca de custos mais elevados.