Os órgãos reguladores que regem o setor de valores mobiliários não são exatamente conhecidos por manter as tendências. Com o aumento dramático das mídias sociais ao longo da última década, isso criou um problema para muitos conselheiros financeiros que tentam se comunicar com clientes potenciais e existentes sem violar qualquer publicidade, solicitação ou outras regras estabelecidas pela FINRA ou pela Securities and Exchange Commission .

Neste artigo, daremos uma olhada em algumas coisas importantes e não para conselheiros financeiros ao usar redes sociais, como Twitter, Facebook ou LinkedIn.

Jogando pelas Regras

FINRA e a SEC não emitiram regras específicas sobre o uso de mídias sociais, mas sim aplicaram as regras existentes ao novo formato de mídia. Para ajudar a esclarecer alguns dos problemas resultantes, as agências emitiram uma série de avisos destinados a estabelecer diretrizes que devem ser seguidas para permanecerem em conformidade e responder a algumas questões-chave que surgiram.

Os avisos relevantes incluem:

• FINRA 10-06 - Guia sobre blogs e sites de redes sociais
• FINRA 11-39 - Orientação em redes sociais Websites e comunicação empresarial
• SEC Alerta de risco - Conselheiro de investimento Uso de mídia social

Os consultores financeiros devem fazer referência dessas fontes diretamente para obter a informação mais precisa e abrangente sobre o que é permitido e negado quando se trata de usar as mídias sociais em suas práticas. Além dessas diretrizes, os consultores financeiros devem ter certeza de aderir às diretrizes da própria empresa quando se trata do uso apropriado das mídias sociais em seus negócios. (Para leitura relacionada, veja: Os consultores financeiros estão sentindo insegurança cibernética .)

Pretender é uma conferência

Os consultores financeiros que usam redes sociais devem abster-se de fornecer conselhos de investimento específicos, uma vez que podem violar os regulamentos de "adequação" que regem sua prática. Em 1999 e 2003, a FINRA declarou e reafirmou que a participação de um consultor financeiro em uma sala de bate-papo (e, por extensão, as mídias sociais) está sujeita aos mesmos requisitos que uma apresentação perante um grupo de investidores.

Como regra geral, os conselheiros financeiros devem fingir que estão falando em um quarto cheio de investidores sempre que faz uma postagem em mídias sociais, incluindo postagens dirigidas a uma pessoa individual que está disponível publicamente para ser visto. Também pode ser uma boa idéia incluir um aviso geral sobre quaisquer postagens de mídias sociais que indiquem que o conteúdo não deve ser considerado um conselho de investimento. (Para leitura relacionada, veja: Como os consultores financeiros utilizam as mídias sociais .)

Manter registros detalhados

Os consultores financeiros devem preservar determinados registros por um período de pelo menos três anos, com os dois primeiros anos em um local "facilmente acessível".De acordo com os regulamentos governamentais, esses registros devem incluir originais de todas as comunicações recebidas e cópias de todas as comunicações enviadas quando o conteúdo das comunicações constitui uma comunicação comercial.

Em outras palavras, os consultores financeiros devem manter registros detalhados de todas as publicações e mensagens de mídia social, independentemente da origem ou do dispositivo. As postagens do Facebook feitas através de um computador pessoal podem ser fáceis de lembrar, mas as mensagens do Twitter enviadas por smartphones e mensagens automatizadas relacionadas a negócios também podem ser incluídas na definição de comunicações empresariais, o que torna importante registrar. (Para mais informações, consulte: Dicas do site para consultores financeiros .)

Definição de um testemunho

Se um cliente "gosta" de uma página do Facebook de um consultor financeiro, isso constitui um depoimento oficial, já que "como "É anunciado aos clientes amigos? Os reguladores financeiros lutaram com esta questão e a situação ainda é um pouco ambígua para o conforto. Quando esses depoimentos não são solicitados (por exemplo, aparecem em mídias sociais independentes ou sites de revisão), eles geralmente são aceitáveis ​​por órgãos reguladores.

Os consultores financeiros podem evitar as preocupações em torno dessas questões, evitando as pagas em sites de redes sociais, como o Facebook, onde aqueles que "gostaram" da página são exibidos nos anúncios. É importante evitar influenciar qualquer comentário de terceiros, exibindo perfis sociais ou informações em páginas com curadoria do conselheiro financeiro e, em vez disso, simplesmente deixá-los existir tal qual. (Para leitura relacionada, consulte: Guia de mídia social corporativa .)

A linha inferior

Os consultores financeiros devem estar cientes das muitas regras e regulamentos em torno do uso das mídias sociais em sua prática . Embora as mídias sociais sejam regidas pelas mesmas regras que a mídia tradicional, as diferentes formas de disseminação e consumo tornam difícil determinar o que é certo e errado. Os consultores financeiros podem evitar alguns desses erros durante suas operações diárias. Além dessas diretrizes, os assessores financeiros devem ler atentamente e considerar as diretrizes da SEC, FINRA e outras. Também é importante ter em mente as próprias regras e regulamentos de sua empresa que regulam o uso das mídias sociais, que muitas vezes ultrapassam os requisitos regulamentares. (Para mais, consulte: Obtendo o máximo de sua presença na Web .)