Um gerente de portfólio é um indivíduo que desenvolve e implementa estratégias de investimento para indivíduos ou investidores institucionais. Sob a competência das carreiras da indústria de serviços financeiros, os cargos de gestão de carteira estão disponíveis com fundos de hedge, planos de pensão e empresas privadas de investimento, ou como parte de um departamento de investimento de uma empresa de seguros ou de fundos de investimento. Os gerentes de carteira podem ser chamados de gestores de investimentos, gerentes de patrimônio, gerentes de ativos ou consultores financeiros, mas um verdadeiro cargo de gerente de portfólio é focado no lado analítico do investimento e não no aspecto de vendas.

Descrição do trabalho

Os gerentes de portfólio são os principais responsáveis ​​pela criação e gerenciamento de alocações de investimentos para clientes particulares. Alguns gerentes de portfólio trabalham com indivíduos e famílias, enquanto outros concentram sua atenção em investidores institucionais ou corporativos. Na maioria dos casos, um gerente de portfólio segue uma estratégia predeterminada de investimento, ditada por uma declaração de política de investimento (IPS), para atingir os objetivos de investimento de um cliente. Alguns gerentes de portfólio criam os pacotes de investimento fornecidos aos clientes, enquanto outros simplesmente gerenciam as expectativas e as transações dos clientes. Os gerentes de carteira têm que comprar e vender títulos na conta de um investidor para manter uma estratégia de investimento específica ou objetivo ao longo do tempo.

Os clientes são colocados em alocações de investimento desenvolvidas ou gerenciadas por um gerente de portfólio após a adequação. Um gerente de portfólio determina o nível de risco adequado de um cliente com base no horizonte temporal do cliente, preferências de risco, expectativas de retorno e condições do mercado. Para alcançar este fim com sucesso, os gerentes de portfólio realizam uma entrevista para entender completamente as necessidades de investimento de um cliente e garantir que essas necessidades sejam atendidas.

Para construir com sucesso as carteiras que são usadas mais tarde para posicionar os ativos do cliente, os gerentes de portfólio devem manter uma compreensão aprofundada das condições do mercado, tendências e perspectivas econômicas globais. Para fazer isso, os gerentes de portfólio devem acompanhar as notícias relevantes de investimento e comércio, lendo publicações oportunas, especializadas em finanças ou investimento. Além disso, eles devem se reunir com analistas de investimentos e pesquisadores para obter uma melhor compreensão das condições do mercado e desenvolvimentos domésticos e globais que podem afetar os saldos das contas dos clientes ou futuros investimentos.

Uma grande parte do trabalho de um gerente de portfólio envolve a manutenção de relacionamentos com clientes. O contato regular com os clientes dos investidores em relação às condições do mercado, pesquisa de investimento atualizada e tendências econômicas é imperativo para sustentar um livro viável de negócios. Além disso, como parte do seu dever fiduciário, os gerentes de carteira devem se reunir com clientes pelo menos anualmente para garantir que os objetivos de investimento não mudaram e as alocações atualizadas da carteira ainda estão de acordo com os pedidos iniciais dos clientes.

Os gerentes de carteira devem avaliar periodicamente o desempenho de pacotes de investimento predeterminados, bem como atender aos padrões fornecidos pelas organizações reguladoras. Por exemplo, um gerente de portfólio deve fazer mudanças oportunas em um portfólio que não está mais de acordo com os objetivos iniciais de investimento ou diretrizes de alocação. Da mesma forma, porque a gestão de investimentos é um campo altamente regulamentado, os gerentes de portfólio asseguram o cumprimento das divulgações dos investidores, leis de privacidade, requisitos de combate ao branqueamento de capitais e medidas antifraude.

Educação e Treinamento

O gerenciamento de carteira normalmente requer pelo menos um grau de graduação em negócios, economia ou finanças. A maioria das instituições financeiras também requer experiência nos campos de serviços financeiros ou investimentos, com foco em fornecer recomendações de portfólio para clientes ou análise financeira ou de mercado em profundidade.

Os gerentes de carteira também devem possuir licenças aplicáveis ​​da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA). A licença da Série 7 da FINRA autoriza os indivíduos a comprar e vender valores mobiliários em nome de clientes de investidores, enquanto a Série 66, também conhecida como Exame de Lei do Estado Combinado Uniforme da NASAA, fornece autoridade adicional para oferecer recomendações e conselhos sobre contas de investimento sob uma relação fiduciária. Os gerentes de carteira que trabalham apenas com investidores institucionais ou com aqueles que supervisionam outros gerentes de ativos, muitas vezes são obrigados a adquirir licenças adicionais do FINRA.

A maioria dos gerentes de portfólio também possui uma ou mais designações ou certificações da indústria. Uma das designações mais respeitadas, reconhecidas e comuns é a designação do Analista de Chartered Financial (CFA), que oferece um alto nível de treinamento que se encaixa com a teoria acadêmica com a prática atual e os padrões éticos no campo de análise de investimentos. A designação do Gerente de Risco Financeiro (FRM) também é popular entre os gerentes de portfólio titulares. As designações da indústria e todas as licenças do FINRA possuem componentes contínuos de educação contínua.

Competências exigidas

Os indivíduos mais adequados para um cargo de gerente de portfólio possuem certas habilidades, incluindo um alto grau de eficiência na interpretação de dados e uma propensão para pesquisas e análises. Além disso, uma compreensão aprofundada dos mercados financeiros, economia e teoria da carteira é necessária para manter o longo prazo da carreira. Os indivíduos também devem ser focados no cliente, com um desejo e capacidade de se comunicar com freqüência com os clientes investidores em relação às suas contas e performances de investimentos. Semelhante a outros caminhos de carreira no setor de serviços financeiros, os gerentes de carteira devem prospectar continuamente novos clientes, mantendo relações sólidas com seus atuais investidores.

Salário

Como a gestão de portfólio como carreira requer treinamento substancial, certificação ou aquisição de designação, bem como educação superior formal, os salários para o cargo são relativamente altos. O salário anual inicial de um gerente de carteira nos Estados Unidos é de US $ 50, 889, com gestores de carteiras mais experientes com uma média de US $ 148, 226.Essa compensação geralmente vem na forma de uma taxa de ativos sob gestão (AUM) para cada cliente investidor, o que pode resultar em um aumento significativo na remuneração total à medida que a base de clientes cresce e as contas de investimento funcionam bem.