Os investidores que procuram um bom fundo do setor financeiro de fundos negociados (ETF) no setor bancário podem considerar o ETF SPDR S & P Bank (NYSEARCA: KBE KBESPDR S & P Bank45. 55- 0. 26% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) ou o PowerShares Financial Preferred ETF (NYSEARCA: PGF PGFPrSh Fin Pref18. 87-0. 11% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). O fundo PowerShares é atualmente classificado como um ETF de ações preferenciais e não como um ETF do setor financeiro, mas as ações preferenciais em que o fundo é investido são as de empresas financeiras. O fundo SPDR S & P Bank é um ETF tradicional do índice de ações focado no setor bancário.

AD:

SPDR S & P Banco ETF

O SPDR S & P Bank ETF fornece exposição direta ao setor bancário no setor geral de serviços financeiros. Além disso, representa um jogo puro no setor bancário, em oposição a fundos mais amplos do setor financeiro que incluem empresas financeiras não bancárias, como companhias de seguros ou fundos de investimento imobiliário (REITs). O foco mais estreito da ETF no setor bancário sensível à curva de rendimento pode torná-lo mais propenso à volatilidade do que um fundo do setor financeiro global.

AD:

O ETF foi lançado pela State Street Global Advisors em 2005, e é um dos ETFs do setor financeiro mais divulgados, com US $ 2. 13 bilhões em ativos sob gestão (AUM). O objetivo é combinar o desempenho do S & P Banks Select Industry Index, que é projetado para refletir o desempenho geral de empresas de capital aberto que fazem negócios como bancos ou bancos, incluindo bancos regionais e principais de bancos de dinheiro. O ETF é 80% ou mais investido nas ações que compõem o índice, mas também pode investir em títulos que não estão incluídos no índice, ou em outros investimentos que refletem as características dos componentes do índice.

AD:

As principais explorações da ETF incluem New York Community Bancorp Inc. (NYSE: NYCB NYCBNew York Community Bancorp Inc12. 41-1. 43% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), US Bancorp (NYSE: USB USBUS Bancorp54. 85 + 0. 37% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 18-0. 30% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e o People's United Financial Inc. (NASDAQ: PBCT PBCTP, United Financial Inc18. 42-0. 38% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). Com mais de 50 participações na carteira, nenhum estoque simples representa mais de 2. 85% do portfólio do fundo. O índice de rotação da carteira é de 18%. O índice de despesas do ETF de 0,35% está abaixo da média da categoria de 0,38%, e seu rendimento de dividendos é de 1. 94%.

O retorno médio anualizado de cinco anos do ETF é de 3. 06%, em fevereiro de 2016, o que está abaixo do desempenho da média geral dos ETFs de 5.81%. O rendimento anualizado médio de três anos da ETF mostra um estreitamento dessa diferença, com retorno de 4. 29% versus uma média de categoria de 5 76%. O erro mediano de rastreamento do ETF em relação ao índice subjacente é relativamente insignificante -0. 33%. A Morningstar classifica isso como um risco acima da média para alto, por isso não é apropriado para investidores com aversão ao risco.

FedFs Preferenciais Financeiros PowerShares

O ETF Preferencial Financeiro da PowerShares rastreia o Índice Financeiro de Valores Mobiliários Híbridos e Preferenciais de Wells Fargo, com base no limite de mercado, que é composto por aproximadamente 30 ações preferenciais de empresas bancárias ou de economia de capital da U. S. O ETF foi lançado pela Invesco PowerShares em 2006 e tem US $ 1. 61 bilhões em ativos.

HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Criado com o estoque preferido da Highstock 4. 2. 6 ) é o recurso mais proeminente da ETF, representando 7 24% dos ativos totais de sua carteira. Barclays PLC (NYSE: BCS BCSBarclays9. 59 + 0. 21% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Company e PNC Financial Services Group Inc. (NYSE: PNC > PNCPNC Financial Services Group Inc138. 59-0. 04% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) são outras principais participações no fundo. O índice de rotatividade do portfólio do ETF é baixo 9%, e seu índice de despesas é de 0,63%, um pouco acima da média da categoria de ações preferenciais de 0. 55%. O rendimento do dividendo da ETF é de 5. 67%. O rendimento anual médio de cinco anos do ETF é de 7,05%, o que supera substancialmente a média da categoria preferencial de apenas 1,75%. O erro mediano de rastreamento é insignificante em -0. 19%. A Morningstar classifica esse ETF como um risco médio a alto, mas também observa que ele oferece retornos superiores a média para altos.

A linha inferior

Ambos os ETFs têm liquidez mais do que adequada para os comerciantes. A razão de despesa para o PowerShares Financial Preferred ETF é significativamente maior em 0. 63%, mas o desempenho superior recente do fundo compensou mais do que as taxas mais elevadas.

A Morningstar avalia esses dois ETFs como acima da média em risco, então a escolha lógica é ir com o ETF PowerShares, que exibiu retornos acima da média.

No entanto, alguns investidores podem simplesmente preferir investir em um ETF de setor financeiro que investe mais tradicionalmente em ações ordinárias e não em ações preferenciais. Esses investidores podem preferir o SPDR S & P Bank ETF para obter exposição ao setor bancário.