Avaliação estimada: US $ 500 milhões

Produto: Gerenciamento automatizado de investimentos

IPO Cronograma: a determinar

Data de fundação: 1 de julho de 2009

Personal Capital foi fundado por Bill Harris e Rob Foregger sob o nome SafeCorp Financial Corporation. Foi renomeado Capital Pessoal em 2010 e foi registrado com a Securities and Exchange Commission (SEC) como Conselheiro de Investimento Registrado desde 2012. É um dos principais fornecedores de serviços automatizados de gerenciamento de investimentos através do seu serviço de consultoria de investimentos on-line. Sediada em Redwood City, Califórnia, a empresa de consultoria de investimento também fornece aos seus clientes conselhos e estratégias financeiras objetivas. Foi nomeado na lista Disruptor 50 da CNBC em 2014 e 2015. (Para mais informações, consulte: Prós e contras da capital pessoal Robo-Advisor .)

Serviços e ferramentas

A empresa cobra uma porcentagem de ativos sob gestão (AUM) por seus serviços que é deduzido automaticamente de cada conta e esta taxa cobre todos os custos de transação e custas. Os serviços de investimento incluem o reequilíbrio do portfólio, a média do dólar e a redução da perda de impostos. A empresa também fornece aos seus clientes um resumo on-line de todas as suas contas bancárias, cartões de crédito, hipotecas e outros ativos e passivos para que eles possam obter um instantâneo imediato de onde eles estão financeiramente.

Existem ferramentas disponíveis que ajudam os clientes a monitorar seus gastos de um mês para outro e também dividem suas alocações de investimento em um gráfico fácil de ler. Um analisador de taxas ajuda os usuários a ver o quanto eles estão pagando seus custódicos do plano 401 (k) por seus serviços. A missão declarada da empresa é usar tecnologia de ponta para tornar o gerenciamento de riqueza mais acessível, acessível e honesto. Ele também busca tornar o planejamento financeiro mais transparente, objetivo e pessoal e se mantém em um padrão fiduciário rígido em todos os seus produtos e serviços. Os clientes iniciam o processo abrindo uma conta que lhes fornece um painel de bordo livre onde podem agregar todas as suas contas e depois serão contatados por um consultor financeiro. (Para mais, veja: BillGuard Vs. Mint vs. SigFig vs. Capital pessoal .)

Financiamento

Desde a sua criação, a Personal Capital recebeu um total de US $ 200 milhões em sete rodadas separadas de 11 investidores. A rodada de financiamento mais recente foi um investimento da série E de US $ 25 milhões da IMG Financial em dezembro de 2016. "A Personal Capital continua a experimentar um crescimento rápido nos segmentos de investidores afluentes do mercado, oferecendo uma proposta única e convincente para seus clientes. ficamos encantados com o facto de a empresa superar o seu objectivo de desempenho, dando-nos mais oportunidades de participar da emergente indústria de gestão de património digital nos Estados Unidos ", afirmou Jeff Carney, presidente e presidente executivo da IGM Financial, em comunicado.

Ativos sob gerenciamento

Capital pessoal atualmente tem cerca de 1,3 milhões de clientes, US $ 270 bilhões em contas controladas e ativos sob administração de US $ 3. 5 bilhões. Os ativos sob gestão aumentaram mais de 50% desde o final de 2015 à medida que mais e mais clientes adquirem seus serviços.

Em novembro de 2015, a empresa optou por reduzir seu requisito de conta mínima de US $ 100.000 a US $ 25.000, o que o ajudou a cruzar a marca de US $ 3 bilhões no AUM. No entanto, a empresa afirmou que seu cliente médio tem mais de US $ 300.000. Como a empresa se comercializou como um serviço de negócios premium que oferece interação com os conselheiros ao vivo, ela tem como alvo um grupo demográfico bastante diferente dos concorrentes, como o Betterment e o WealthFront.

Em 2016, a empresa anunciou uma parceria com a Alliance Partners, que lhe permite oferecer seus serviços a 200 bancos comunitários. Isso proporciona Capital Pessoal com acesso a outro mercado e também permite que os bancos ofereçam planejamento financeiro e gerenciamento de investimentos em um formato chave na mão conveniente. Os bancos que trabalham com a Personal Capital co-marcarão seus nomes no site. (Para mais informações, consulte: Guia para escolher o melhor consultor de Robo .)