Avaliação estimada: Produto não divulgado

: Consultor de Robo que oferece uma abordagem de baixa taxa para criar e gerenciar portfólios de investimentos para a criação de riqueza direcionada e de longo prazo.

IPO Timeline: a ser determinado

Data de fundação: abril de 2015

Novo na cena, a M1 Finance, com sede em Chicago, se distingue na arena robo-advisor. Fundada por Brian Barnes, filho da ex-CEO da Sara Lee, Brenda Barnes, lançou ao público em setembro de 2016. Com US $ 9 milhões de sua primeira rodada de financiamento, a empresa está pronta para expansão. A empresa se diferencia de outros robo-assessores, já que os investidores escolhem sua própria alocação de ativos. Não há também questionários de avaliação de risco com M1. O benefício da plataforma vem de seus recursos de automação.

O público-alvo da M1 é Millennials com US $ 10 000 ou mais em poupança que desejam ser mais ativos com suas finanças. Atualmente, tem 4 000 usuários com um total de US $ 30 milhões investidos na plataforma. (Para mais, veja: Os maiores milênios de erros financeiros fazem .)

Como funciona

A M1 Finance é direcionada ao investidor DIY envolvido que não quer fazer tudo. Os investidores primeiro escolhem o tipo de investimentos que eles querem incluir em sua carteira, como os fundos negociados em bolsa (ETFs) e as ações. Os usuários escolhem as porcentagens preferenciais a serem alocadas dentro de cada investimento. Aqueles que querem orientação podem escolher entre "tortas" de investimento pré-selecionadas.

A M1 oferece aos modelos de portfólio estruturados profissionalmente investidos. Cada modelo é criado para certos tipos de cenários e metas de investimento. Semelhante ao motivo, a M1 destaca as 20 maiores empresas em cada setor.

As carteiras construídas profissionalmente são sincronizadas com objetivos de investimento pessoal. Aqueles que economizam para aposentadoria, por exemplo, podem escolher entre um portfólio pré-concebido de ativos adequados para investimentos em aposentadoria. Outros exemplos incluem carteiras para aqueles que procuram investir e crescer ativos, sem um objetivo específico, ou para proteger o capital.

Depois que os investidores escolherem investimentos personalizados, pré-selecionados ou uma combinação de ambos, o restante do investimento é automatizado. A M1 compra automaticamente investimentos de acordo com as percentagens preferenciais. A plataforma pode comprar ações fracionadas e não cobra comissões para os negócios. A M1 Finance também oferece reequilíbrio automatizado. (Para mais, veja: Que Robo-Advisors estão crescendo o mais rápido? )

O reequilíbrio e os levantamentos de fundos são simplificados. Os usuários podem se reequilibrar a qualquer momento clicando na opção de reequilíbrio. As retiradas são tão fáceis e os depósitos normalmente podem ser reclamados no próximo dia útil.

M1 Finance oferece aplicativos para dispositivos Android e iOS. Com o estilo de vida on-the-go, a plataforma é adequada para o investidor "envolvido" que quer acessar o seu portfólio em todos os momentos.Após a configuração, como uma conta bancária, todos os usuários precisam fazer é adicionar ou retirar fundos.

Contas, taxas e mínimos

Atualmente, o M1 suporta contas individuais, conjuntas e de confiança. Ele também oferece contas empresariais corporativas, LLC e parcerias. Finalmente, a plataforma oferece contas de aposentadoria, incluindo Roth IRAs, IRAs tradicionais e SEP IRAs.

A taxa é transparente com 0,35% cobrada pelos ativos sob gestão (AUM). Não há taxas de negociação adicionais. As participações individuais da ETF também podem cobrar uma taxa de gerenciamento baixa. Depois de baixar o aplicativo ou assinar no site, os usuários podem começar a investir com US $ 100.

A linha inferior

M1 Finance é um robo-advisor onde você escolhe como e o que deseja investir. A empresa tira o trabalho da manutenção de portfólio para investidores de DIY, reequilibrando, comprando e alocando ativos. A principal desvantagem desta plataforma para alguns pode ser a taxa. Se você é um verdadeiro investidor DIY e quer fazer tudo sozinho, então talvez você não precise pagar uma taxa de gerenciamento. (Para mais informações, consulte: Um Guia para Escolher o Melhor Robo-Advisor .)