Todos os anos em fevereiro, Barron's e Lipper Inc. saem com os seus Fund Family Rankings para o ano anterior. Os rankings para as famílias do fundo são determinados pelo desempenho de todos os fundos das empresas durante o ano. Para ser elegível para os rankings, a família do fundo deve ter um certo montante de fundos disponíveis para os investidores. Para 2014, os requisitos do fundo eram: três fundos nas categorias de capital geral da U. S., um fundo na categoria de equidade mundial, um fundo na categoria de fundo equilibrado, dois fundos de obrigações tributáveis ​​e um fundo de títulos isentos de impostos.

Ao comparar os retornos das famílias do fundo, eles removem taxas, cargas e encargos de vendas de 12b-1. O raciocínio por trás da remoção destes é que eles querem garantir que eles estão comparando habilidades de investimento entre famílias de fundos. Depois de remover taxas, Lipper prossegue para executar cálculos para determinar a melhor família geral de fundos. Esses rankings são calculados pela determinação da classificação percentil para o fundo em sua categoria dada, então esta é multiplicada pela ponderação desse fundo como uma porcentagem dos ativos globais da empresa de investimento. Finalmente, esta é multiplicada pela ponderação atribuída da categoria dada para o ano atual. Isso é feito para todos os fundos mútuos e, em seguida, esses números finais são totalizados. A família do fundo com maior pontuação é a número um. Este processo é repetido para obter os resultados para classificações de cinco e dez anos também. (Para mais informações, consulte: Guia para escolher fundos mútuos de longo prazo. )

Aqui estão as cinco principais famílias de fundos para 2014.

1. O Vanguard Group

Vanguard ocupa o primeiro lugar para 2014. A Vanguard é conhecida por seus fundos indexados, que representam dois terços dos ativos sob gestão. Mas eles foram realmente ajudados este ano por seus fundos ativamente gerenciados. O CEO da Vanguard, Bill McNabb, atribui seu sucesso a taxas baixas. De acordo com Lipper, o índice médio de despesas para fundos administrados ativamente na Vanguard foi de 0,28% em relação à média da indústria de 1. 25%.

2. O grupo de gerenciamento de ativos da BMO Global Asset Management

do Banco de Montreal (BMO BMOBank de Montreal77. 97 + 0. 26% Criado com o grupo de gerenciamento de ativos do Highstock 4. 2. 6 ) reivindicou o ponto do número dois. Embora relativamente desconhecidos para a maioria nos Estados Unidos, eles têm US $ 60 bilhões sob gerenciamento aqui. Além de ter o segundo lugar em geral, eles também ocuparam o primeiro lugar em ambos os fundos mundiais de ações e fundos de títulos tributáveis. Eles serão um nome para continuar a vigiar ao longo dos próximos anos, pois continuam a crescer seu negócio de fundos mútuos da U. S. (Para mais, veja: Os 5 melhores fundos de participação de capital internacional para 2016 .)

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35. 87-0. 50% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) ocupa o terceiro lugar com US $ 216 bilhões sob gestão.A Invesco é uma empresa de investimento independente que se concentra apenas em investimentos. Eles têm profissionais de investimentos em todo o mundo com ajuda para clientes em mais de 20 países. Como a Vanguard, a Invesco possui uma grande parcela de seus ativos em investimentos passivos que os ajudaram em 2014.

4. SEI

SEI Investments Co. (SEIC SEICSEI Investments Company65. 75 + 1. 29% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) administra US $ 117 bilhões em 50 fundos de investimento mútuo. O SEI começou como uma empresa de tecnologia para ajudar a capacitar oficiais de empréstimo. Ao longo dos anos, eles adicionaram mais serviços para o mundo do investimento, incluindo seus fundos mútuos. O SEI usa um sistema de sub-participantes, com mais de 90% terceirizados para outros consultores. (Para mais, veja: Os Fundos Múltiplos de Crescimento de Pequenas Capitais Top 5 para 2016 .)

5. Fundos principais

Os principais fundos fazem parte do Grupo Financeiro Principal (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 22 + 1. 32% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). Enquanto eles começaram como uma companhia de seguros, ao longo dos anos se diversificaram em gestão de investimentos. A maioria dos seus serviços de investimento está voltada para a poupança de aposentadoria.

A linha inferior

As melhores famílias de fundos mudam a cada ano, pois seu desempenho varia. No entanto, você ainda pode controlar o quão bem você faz, escolhendo fundos com baixas taxas e desempenho de qualidade a longo prazo. (Para mais informações, consulte: Os 5 principais melhores gestores de fundos mútuos de todos os tempos .)